2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-04-06)

发布时间：2020-04-06

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

根据经验法则，当（）还是家庭的主要负债时，客户家庭可能还处在提升家庭生活品质的阶段，也可能是在财富积累的初级阶段。

【选择题】

A.投资性负债

B.消费性负债

C.储蓄性负债

D.自用性负债

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据经验法则，当自用性负债还是家庭的主要负债时，客户家庭可能还处在提升家庭生活品质的阶段，也可能是在财富积累的初级阶段。

2、若年利率均为10%，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。
Ⅰ.张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65 000元
Ⅱ.王某从2006年起连续三年每年年末在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元
Ⅲ.张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550
Ⅳ.李某2008年年末在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为22539元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2009年初终值=50000×（1+10%×3）=65000（元）；（Ⅰ项正确）
由于要求使用单利计息，计算如下：2006年年初的现值=10000/（1+10%）+10000/（1+10%×2）+10000/（1+10%×3）=25117（元）；（Ⅱ项正确）
2009年初的终值=

=66550（元）；（Ⅲ项正确）
2006年初的现值=

（Ⅳ项正确）

3、从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，主要有（）。
Ⅰ.婚姻状况      
Ⅱ.财务情况
Ⅲ.投资意向
Ⅳ.投资要求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：从业人员在为客户制定税收规划时， 通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，要注意在税收规划中准确地把握这些情况：

（1）婚姻状况；（Ⅰ项正确）

（2）子女及其他赡养人员；

（3）财务情况；（Ⅱ项正确）

（4）投资意向；（Ⅲ项正确）

（5）对风险的态度；

（6）纳税历史情况；

（7）要求增加短期所得还是长期资本增值；

（8）投资要求。（Ⅳ项正确）

4、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。【选择题】

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险消除

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险对冲就是指通过投资或购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损。

5、债券类证券产品的组成包括（）。
Ⅰ.金融期货
Ⅱ.政府债券
Ⅲ.公司债券
Ⅳ.金融债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券类证券产品组成：政府债券（Ⅱ项正确）、金融债券（Ⅳ项正确）、公司债券（Ⅲ项正确）等；金融期货属于衍生类证券产品（Ⅰ项错误）。

6、

关于久期分析，下列说法正确的是（）。

【选择题】

A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响

D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：久期分析仍然只能反映重新定价风险，不能反映基准风险，以及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险（选项A错误）；
选项C错误：久期分析则计量利率风险对银行整体经济价值的影响；
选项D错误：对于利率的大幅变动（大于1%)，由于头寸价格的变化与利率的变动无法近似为线性关系，久期分析的结果不准确，需要进行更为复杂的技术调整。

7、公司的资本结构指标不包括（）。【选择题】

A.股东权益比率

B.资产负债比率

C.长期负债比率

D.产权比率

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：产权比率属于偿债能力指标。

8、可行域满足的一个共同特点是：左边界必然（）。【选择题】

A.呈数条平行的曲线

B.向里凹

C.连接点向里凹的若干曲线段

D.向外凸或呈线性

正确答案:D

答案解析:选项D正确：可行域满足一个共同的特点：即左边界必然向外凸或呈线性，即不会出现凹陷。

9、
下列关于成本（P）之差，说法完全正确的是（ ）。
I.

II.式中：P是在t=0时购买股票的成本
III.若NPV0，则所有预期的现金流入的现值之和大于投资成本，股票被低估价格，可购买这种股票【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：

，式中，P指在t=0时购买股票的成本；（I项、II项正确）
若NPV0，则所有预期的现金流入的现值之和大于投资成本，股票被低估价格，可购买这种股票。（IV项正确）

10、证券组合管理基本步骤包括（）。
Ⅰ.确定证券投资政策
Ⅱ.进行证券投资分析
Ⅲ.构建证券投资组合
Ⅳ.投资组合的修正【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：

（1）确定证券投资政策；（Ⅰ项正确）

（2）进行证券投资分析；（Ⅱ项正确）

（3）构建证券投资组合；（Ⅲ项正确）

（4）投资组合的修正；（Ⅳ项正确）

（5）投资组合业绩评估。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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