2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-19)

发布时间：2021-08-19

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.净资产就是资产减去负债的差额

B.资产可以包括金融资产和实物资产

C.投资性房地产属于个人的金融资产

D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ符合题意：客户个人家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类，其中投资性房地产属于实物资产。实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。

2、制定保险规划的首要任务是（）。【选择题】

A.确定保险标的

B.选定保险产品

C.确定保险金额

D.明确保险期限

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：制定保险规划的首要任务，就是确定保险标的。

3、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。【选择题】

A.普通型人寿保险

B.年金保险

C.新型人寿保险

D.医疗保险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：我国人寿保险的分类有：普通型人寿保险、年金保险、新型人寿保险。医疗保险属于健康保险的分类。

4、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.信用风险

D.市场风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险；选项A不符合题意：系统风险是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险；选项B不符合题意：非系统风险又称非市场风险或可分散风险。是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性；选项D不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。

5、投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积是（）。【选择题】

A.本金保障

B.财富积累

C.资本积累

D.资本增值

正确答案:D

答案解析:选项D正确：资本增值是指投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积。

6、（）就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。    【选择题】

A.利率互换

B.债券互换

C.息票互换

D.违约互换

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

7、波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。【选择题】

A.形态

B.比例

C.时间

D.规模

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：波浪理论考虑的因素主要有三个方面，可以简单地概括为形态、比例和时间。这三个方面是波浪理论首先应考虑的，其中又以形态最为重要。

8、预期效用函数的公理化假设包括（）。Ⅰ.优势性假设Ⅱ.中值性假设Ⅲ.恒定性假设Ⅳ.传递性假设【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：预期效用理论认为人们是厌恶风险的，也就是一条向下凹的效用函数曲线。预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，他们是现代决策理论的基石，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括优势性（Ⅰ项正确）、恒定性（Ⅲ项正确）、传递性（Ⅳ项正确）。

9、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（）。Ⅰ.忠实客户利益，切实维护客户合法权益Ⅱ.遵守法律、行政法规的规定Ⅲ.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务Ⅳ.公司利益优先【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资顾问业务的基本原则是： （1）依法合规。证券公司从事证券投资顾问业务， 应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）诚实信用。证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；（Ⅲ项正确）（3）公平维护客户利益。证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。（Ⅳ项错误）

10、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的（），进而增加流动性风险。【选择题】

A.通融性

B.流动性

C.稳定性

D.累积性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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