2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-08)

发布时间：2021-07-08

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对于大环境变量的考虑，挑选未来前景较好的产业，之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。【选择题】

A.由上而下分析法

B.由下而上分析法

C.由里而外分析法

D.由外而里分析法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：由上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对于大环境变量的考虑，挑选未来前景较好的产业，之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。

2、当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。【选择题】

A.提高法定存款准备金率

B.提高再贴现率

C.提高存款准备金率

D.提高存款利率

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

3、下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅱ. 依据预算的分类个别分析Ⅲ. 如果实在无法降低支出，就要设法增加收入Ⅳ. 细目差异的重要性大于总额差异【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：差异分析应注意的要点如下：（1）总额差异的重要性大于细目差异；（Ⅳ项错误）（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（Ⅰ项正确）（3）依据预算的分类个别分析；（Ⅱ项正确）（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；（5）如果实在无法降低支出， 就要设法增加收入。（Ⅲ项正确）

4、对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。【选择题】

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对于生产型企业，一般拥有生产所需的原料，在整个产业链中，负责原材料的生产，上游风险较小，主要风险在于产品跌价，属于单向敞口中的上游闭口、下游敞口型。

5、下列各项中，（）是相对强弱指标和随机指标的英文简写。【选择题】

A.RSI和KDJ

B.BIAS和KDJ

C.RSI和PSY

D.RSI和 BIAS

正确答案:A

答案解析:选项A正确：相对强弱指标的英文简写为RSI，随机指标的英文简写为KDJ。

6、从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，主要有（）。Ⅰ.婚姻状况      Ⅱ.财务情况Ⅲ.投资意向Ⅳ.投资要求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：从业人员在为客户制定税收规划时， 通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，要注意在税收规划中准确地把握这些情况：（1）婚姻状况；（Ⅰ项正确）（2）子女及其他赡养人员；（3）财务情况；（Ⅱ项正确）（4）投资意向；（Ⅲ项正确）（5）对风险的态度；（6）纳税历史情况；（7）要求增加短期所得还是长期资本增值；（8）投资要求。（Ⅳ项正确）

7、如果张某家庭的核心资产配罝是股票60%、债券30%和货币10% ，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特点。【选择题】

A.成长期

B.成熟期

C.形成期

D.衰老期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票资产配置较高，符合成长期家庭理财特点。从子女出生到完成学业为止，这一段时间属于家庭成长期，家庭成长期收入逐渐增加，支出随成员固定而趋于稳定，可积累的资产逐年增加，因此，可以承受的投资风险较高，用于投资股票所占资产的比例较高。但是，随着年龄的增长，要开始控制投资风险，增加债券的配置。

8、下列关于行业轮动特征的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹Ⅱ. 行业轮动日趋成为中国股市运行的基本规律之一Ⅲ. 行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心Ⅳ. 行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具确定性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：行业轮动的特征为：（1）行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具不确定性；（Ⅳ项错误）（2）行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹；（Ⅰ项正确）（3）行业轮动日渐成为中国股市运行的基本规律之一；（Ⅱ项正确）（4）行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心；（Ⅲ项正确）（5）行业龙头企业逐渐成为引导行业发展的原动力。

9、下列属于商品价格波动影响因素的有（）。    Ⅰ.商品市场的供求状况Ⅱ.国家经济形势Ⅲ.投资者的投机行为  Ⅳ.证券市场行情【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商品价格风险是指投资者所持有的各类商品及其衍生头寸由于商品价格发生不利变动而造成经济损失的风险。商品价格波动取决于国家的经济形势（Ⅱ项正确）、商品市场的供求状况（Ⅰ项正确）、国际投资者的投机行为等（Ⅲ项正确）。

10、关于存在无风险证券时的有效边界的图形，下列说法正确的是（）。【选择题】

A.与原有风险证券组合可行域的有效边界相重合的曲线

B.由无风险证券出发并与原有风险证券组合可行域的上下边界相切的两条射线

C.由无风险证券出发并与原有风险证券组合可行域的有效边界的上边界相切的射线

D.由无风险证券出发并与原有风险证券组合可行域的上下边界相切的两条射线所夹角形成的无限区域

正确答案:C

答案解析:选项C正确：存在无风险证券时的有效边界是由无风险证券出发并与原有风险证券组合可行域的有效边界的上边界相切的射线。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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