2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-17)

发布时间：2021-01-17

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略。【选择题】

A.水平分析法

B.债券互换

C.应急免疫

D.骑乘收益率曲线

正确答案:A

答案解析:选项A正确：水平分析法是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略。利率预期策略运用的关键点在于能否准确地预测未来利率水平。水平分析法主要集中在对期末债券价格的估计上，并通过此来确定现行市场价格是偏高还是偏低。

2、下列属于客户现金流量表收入项目的是（）。Ⅰ.银行存款Ⅱ.工资薪金税后收入Ⅲ.稿费收入Ⅳ.股票分红【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户现金流量表里的主要收入项目有工资和薪金税后净收入（Ⅱ项正确）、自雇收入（稿费及其他非薪金收入）（Ⅲ项正确）、投资收入（Ⅳ项正确）、其他收入等。

3、更关心股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。【选择题】

A.基本分析者

B.技术分析者

C.系统分析者

D.信用分析者

正确答案:B

答案解析:选项B正确：技术分析是指以市场行为为研究对象，以判断市场趋势并跟随趋势的周期性变化来进行股票及一切金融衍生物交易决策的方法的总和。技术分析认为市场行为包容消化一切信息、价格以趋势方式波动、历史会重演。技术分析者更关心股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素。

4、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。【选择题】

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易；选项B不符合题意：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易；选项C不符合题意：金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（称为“期权费”或“期权价格”)，在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约；选项D不符合题意：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

5、最优证券组合为（）。【选择题】

A.所有有效组合中预期收益最高的组合

B.差异曲线与有效边界的相交点所在的组合

C.最小方差组合

D.所有有效组合中获得最大的满意程度的组合

正确答案:D

答案解析:选项D正确：最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合，也是所有有效组合中满意程度最大的组合。最优证券组合是投资者的无差别曲线和有效集的切点。有效集向上凸的特性和无差异曲线向下凹的特性决定了有效集和无差异曲线的相切点只有一个，也就是说最优投资组合是唯一的。对于投资者而言，有效集是客观存在的，它是由证券市场决定的，而无差异曲线则是主观的，它是由投资者风险收益偏好决定的。厌恶风险程度越高的投资者，其无差异曲线的斜率越陡。厌恶风险程度越低的投资者，其无差异曲线的斜率越小。

6、李先生将10 000元存入银行，假设银行的5年期定期年存款利率是6%，按照单利计算， 5年后李先生能取到的总额是（）元。【选择题】

A.13 000

B.10 600

C.600

D.3 000

正确答案:A

答案解析:选项A正确：单利终值的计算公式：式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。由题意可知：PV=10000，r=6%，t=5，代入公式可得：

7、理论上，不同月份合约间的正常价差应该（）持有成本，否则就会出现套利机会。Ⅰ.小于Ⅱ.等于Ⅲ.大于Ⅳ.无法比较【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：理论上，不同月份合约间的正常价差应该小于（Ⅰ项正确）或者等于（Ⅱ项正确）持有成本，否则就会出现套利机会。

8、以下关于送红股说法正确的有（）。Ⅰ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票Ⅱ.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通Ⅲ.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。Ⅳ.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通Ⅴ.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票（Ⅰ项正确）；沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误），深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通（Ⅴ项正确、Ⅳ项错误）。

9、（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。【选择题】

A.风险认知度

B.风险偏好

C.实际风险承受能力

D.风险意识

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素很多，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

10、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协，协议应当包括（）。Ⅰ.收费标准和支付方式Ⅱ.证券投资顾问服务的方式Ⅲ.争议或者纠纷解决方式Ⅳ.自签订协议之日起15个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：协议应当包括下列内容：（1）当事人的权利义务；（2）证券投资顾问服务的内容和方式；（Ⅱ项正确）（3）证券投资顾问的职责和禁止行为；（4）收费标准和支付方式；（Ⅰ项正确）（5）争议或者纠纷解决方式；（Ⅲ项正确）（6）终止或者解除协议的条件和方式。Ⅳ项，证券投资顾 问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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