2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-09)
发布时间:2021-01-09
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是()。【选择题】
A.利率下降,股票价格上升
B.利率下降,股票价格下降
C.利率上升,股票价格上升
D.利率下降,不会影响股票价格
正确答案:A
答案解析:选项A正确:通常,利率下降,股票价格上升;利率上升,股票价格下降。
2、线形图一般以()为纵坐标。【选择题】
A.股价
B.交易时间
C.卖出价
D.买入价
正确答案:A
答案解析:选项A正确:线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标,以股价为纵坐标。
3、根据家庭生命周期理论,适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。Ⅰ.保持资产的流动性,投资部分期货型基金Ⅱ.适当投资债券型基金Ⅲ.拒绝合理使用银行信贷工具Ⅳ.适当投资股票等高成长性产品【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:在家庭成长期,子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升。因此,该阶段建议依旧保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产, 如债券基金、浮动收益类理财产品。
4、对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行()的交易,通过两个市场的盈亏相抵,来锁定既得利润(或成本),规避股票市场的系统性风险。Ⅰ.变化相同Ⅱ.数量相当Ⅲ.数量不等Ⅳ.方向相反【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行数量相当(Ⅱ项正确)、方向相反(Ⅳ项正确)的交易,通过两个市场的盈亏相抵,来锁定既得利润(或成本),规避股票市场的系统性风险。
5、投资顾问在制定客户理财目标过程中,如果计划对已确定的投资目标进行改动,则需()。【选择题】
A.对客户说明
B.对客户说明并征得客户同意
C.不能修改
D.自行修改
正确答案:B
答案解析:选项B正确:如果制定投资方案的过程中,计划对已确定的投资目标进行改动,必须对客户说明,并征得客户同意。
6、在制定保险规划前应考虑的因素包括()。Ⅰ.风险性Ⅱ.适应性Ⅲ.客户经济支付能力Ⅳ.选择性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:在制定保险规划前应考虑以下三个因素:(1)适应性;(2)客户经济支付能力;(3)选择性。
7、公司分红派息重要的日期有()。Ⅰ.股息宣布日Ⅱ.股权登记日,当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放Ⅲ.除权除息日,通常为股权登记日之后的两个工作日Ⅳ.发放日,即股息正式发放给股东的日期【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:公司分红派息四个重要日期:(1)股息宣布日,指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间;(Ⅰ项正确)(2)股权登记日,指统计确认参加本次股息红利分配的股东的日期,股权登记日当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放;(Ⅱ项正确)(3)除权除息日,通常为股权登记日之后的一个工作日,本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利;(Ⅲ项错误)(4)发放日,即股息正式发放给股东的日期。(Ⅳ项正确)
8、从理财价值观角度分析,张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上,她更加注重眼前的享受,往往赚多少花多少,可以判断张女士属于()人群。【选择题】
A.后享受型
B.先享受型
C.购房型
D.以子女为中心型
正确答案:B
答案解析:选项B正确:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中,先享受型客户是将大部分选择性支出用于现在的消费上,提高目前的生活水准的群体。他们注重眼前的享受,对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。
9、证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案,保存时间不少于3年,每年4月底前,证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务及处理情况,分别报()备案。Ⅰ.中国证券业协会Ⅱ.证监局Ⅲ.证券公司住所地证监局Ⅳ.证券营业部所在地证监局【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案,保存时间不少于3年,每年4月底前,证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务及处理情况,分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案。(Ⅲ项、Ⅳ项正确)
10、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和( )的,中国证监会及其派出机构可以采取相应的监管措施【选择题】
A.《证券投资基金法》
B.《证券投资顾问业务暂行规定》
C.《证券投资基金暂行管理办法》
D.《基金运作管理办法》
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的,中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B、公司成长性
C、公司财务
D、公司生命周期
①每股收益是衡量上市公司盈利能力最重要的财务指标
②每股收益不反映股票所含有的风险
③不同公司间每股收益的比较不受限制
④每股收益多,不一定意味着分红多
B.③④
C.②④
D.②③
B.重点是进行风险控制
C.是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
D.不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
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