2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-07-25)

发布时间：2020-07-25

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于贷款组合信用风险的说法正确的是（）。Ⅰ.贷款组合的信用风险通常应小于单个资产信用风险的加总Ⅱ.将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险Ⅲ.将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险Ⅳ.相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多的关注系统性风险因素Ⅴ.贷款组合的各单笔贷款之间没有相关性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：V项，贷款组合的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性。

2、风险是指未来结构的（）。【选择题】

A.损失性

B.长期性

C.不确定性

D.高收益性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险是指未来结构的不确定性。

3、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。【选择题】

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

正确答案:B

答案解析:选项B正确：定性信息是不可用具体数据衡量的， 题目中出现的定性信息包括：理财知识水平、兴趣爱好、投资偏好、健康状况、理财决策模式；定量信息是可以用数据衡量的，包括：现有投资情况、保单信息、雇员福利、养老金规划、收入与支出。

4、以下关于证券投资顾问业务管理制度建设说法正确的是（）。Ⅰ．证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理Ⅱ．证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节Ⅲ．证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户承诺或者保证投资收益Ⅳ．证券公司应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资顾问业务管理制度建设的内容包括 ：（1）证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理；（Ⅰ项正确）（2）证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节；（Ⅱ项正确）（3）证券公司应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。（Ⅳ项正确）Ⅲ项，证券投资顾问禁止以任何方式向客户承诺或保证收益。

5、该图属于技术分析中的（）。【选择题】

A.线性图

B.直线图

C.K线图

D.趋势图

正确答案:D

答案解析:选项D正确：趋势是指股票价格的波动方向，题中该图属于技术分析中的趋势图。

6、衍生产品类证券产品包括（）。Ⅰ.金融期权Ⅱ.金融期货Ⅲ.金融远期合约Ⅳ.金融互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生产品从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约（Ⅲ项正确）、金融期货（Ⅱ项正确）、金融期权（Ⅰ项正确）、金融互换（Ⅳ项正确）和结构化金融衍生产品。（1）金融远期合约 。金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约，主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约；（2）金融期货 。金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种；（3）金融期权 。金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（称为“期权费”或“期权价格”)，在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，包括现货期权和期货期权两大类；（4）金融互换 。金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主包括货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等；（5）结构化金融衍生工具 。结构化金融衍生工具是指利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品。

7、保险规划的目标包括（）。Ⅰ.储蓄投资Ⅱ.财产安排Ⅲ.遗产规划Ⅳ.风险保障【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险规划是研究风险转移的问题保险能够给一个家庭提供财务安全保障，当家庭失去主要收入来源时，凭借保险的保障功能依然可以维持家人生活的稳定。此外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

8、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。Ⅰ.数量相同Ⅱ.品种相同Ⅲ.期限不同Ⅳ.期限相同Ⅴ.数量不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同（Ⅰ项正确）、品种相同（Ⅱ项正确），但期限不同（Ⅲ项正确）的合约，以达到套利或规避风险等目的。

9、理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。【选择题】

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案:A

答案解析:选项A正确：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。

10、骑乘收益率曲线的应用法则中，当收益率曲线斜率为（），且预计收益率曲线（）时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高。【选择题】

A.正；不变

B.负；上升

C.正；上升

D.负；不变

正确答案:A

答案解析:选项A正确：骑乘收益率曲线的应用法则中，当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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