2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-06)

发布时间：2021-01-06

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题，供您考前自测提升!

1、客户的风险特征可以由()构成。

Ⅰ. 风险偏好

Ⅱ. 风险认知度

Ⅲ. 实际风险承受能力

Ⅳ. 外来因素

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户的风险特征可以由风险偏好(Ⅰ项正确)、风险认知度(Ⅱ项正确)和实际风险承受能力(Ⅲ项正确)三个方面构成。

2、除了用负债比率来评价和分析企业的长期偿债能力外，能够影响企业长期偿债能力的因素还包括()。

Ⅰ.资本结构

Ⅱ.获利能力

Ⅲ.长期资产

Ⅳ.或有项目

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：影响企业长期偿债能力的其他因素包括：企业的资本结构(Ⅰ项正确)，企业的获利能力(Ⅱ项正确)，资产负债表中的长期资产(Ⅲ项正确)，长期负债，长期租赁，退休金计划，或有事项(Ⅳ项正确)，金融工具等。

3、指数化型证券组合的特点是()。

Ⅰ.获得市场平均收益水平

Ⅱ.投资风险较大

Ⅲ.模拟某种市场指数

Ⅳ.投资于海外国家

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合按不同的投资目标可以分为避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型等。其中，指数化型证券组合模拟某种市场指数(Ⅲ项正确)。信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于这种组合，以求获得市场平均的收益水平(Ⅰ项正确)。

4、当一个行业具有公司数量减少、产品价格稳定、利润高、风险降低的特点时，此行业处于行业周期中的()。【选择题】

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

正确答案:C

答案解析:选项C正确：处于行业周期中成熟期的企业具有公司数量减少、产品价格稳定、利润高、风险降低的特点。

5、实际中，常见的对冲有效性评价方法主要有()。

Ⅰ.回归分析法

Ⅱ.主要条款比较法

Ⅲ.比率分析法

Ⅳ.盈亏平衡分析法

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：实际中，常见的对冲有效性评价方法主要有回归分析法(Ⅰ项正确)、比率分析法(Ⅲ项正确)和主要条款比较法(Ⅱ项正确)等。

6、根据资本资产定价模型，β系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平之间是()关系。【选择题】

A.正相关

B.负相关

C.不相关

D.非线性相关

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据资本资产定价模型，β系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平之间是正相关关系。

7、现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025 年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8%，下列说法中，正确的有()。

Ⅰ. 2015年年末各年流出资金的终值之和为1 052万元

Ⅱ. 2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元

Ⅲ. 该项投资项目投资收益比较好

Ⅳ. 该项投资项目净值为381万元

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在2015年年末各年流入资金的终值之和为：。在2016年年初各年流入资金的现值之和为：。因此，该项目的净值=671-1052=-381(万元)，所以该项目不可取。

8、分析行业生命周期主要是从()方面进行分析。

Ⅰ.公司数量

Ⅱ.产品价格

Ⅲ.利润

Ⅳ.风险

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：行业生命周期包括幼稚期、成长期、成熟期、衰退期，主要从公司数量(Ⅰ项正确)、产品价格(Ⅱ项正确)、利润(Ⅲ项正确)、风险(Ⅳ项正确)四个方面进行分析。

9、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的()阶段。【选择题】

A.家庭成熟期

B.家庭成长期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。其中，家庭成熟期资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，保障退休金的安全。

10、资本资产定价模型在资产估值方面的应用说法正确的是( )。

I.要用于判断证券是否被市场错误定价

II. 当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券

III. 当实际价格高于均衡价格时，此时应购买该证券

IV. 当实际价格高于均衡价格时，此时应卖出该证券

V. 根据资本资产定价模型，计算每一证券的期望收益率

【组合型选择题】

A.I、II、V

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、II、III、IV、V

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在资产估值方面，资本资产定价模型主要用于判断证券是否被市场错误定价;(I项正确)根据资本资产定价模型，计算每一证券的期望收益率。当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券，此时应购买该证券;(II项、V项正确)相反，则应卖出该证券，而将资金转向购买其他廉价证券。(IV项正确)

好了，今天的讲解到此结束，想了解更多考试信息，敬请关注51题库考试学习网!

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