2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-05-08)

发布时间：2020-05-08

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于客户评级说法正确的是（）。I. 客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价II.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础III.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 05％中的较高者IV.客户评级主要是违约和违约概率的分析【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户评级是对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小；（I项错误）在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 03％中的较高者。（III项错误）

2、确定对子女学历的基本要求（）。Ⅰ.大学类型Ⅱ.受教育程度Ⅲ.是否出国留学深造Ⅳ.中、小学学校【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：确定对子女学历的基本要求：1.大学类型。通常，综合型院校的教育费用会比专业型院校相对较低；（Ⅰ项正确）2.受教育程度。家长需要考虑子女是否在本科毕业后就参加工作，还是再深造攻读硕士学位、博士学位；（Ⅱ项正确）若选择继续深造，则子女受教育周期会拉长，影响教育投资规划的最终财务目标及策略。3.是否出国留学深造，需考虑以下问题：（Ⅲ项正确）（1）何时出国：高中、大学本科或研究生；（2）出国后选择公立学校，还是私立学校；（3）选择在哪个国家接受教育。

3、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.5，则该客户最高债务承受额为（）亿元。【选择题】

A.2.5

B.2

C.1.5

D.1.

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户最高债务承受额=客户所有者权益*杠杆系数=5*0.5=2.5。

4、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）。I.反映的是客户对风险的主观评价II.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验III.不同的人对同一风险的认知度是不同的IV.不同的人对同一风险的认知度是相同的【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II

D.II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险认知度反映的是客户主观上对风险主观评价（I项正确）。通常，人们对风险的认知度往往取决于其个人的生活认知水平和生活经验（II项正确），不同的人对同一风险的认知度不同（III项正确、IV项错误）。

5、三角形整理形态包括（）。Ⅰ. 对称三角形Ⅱ. 等边三角形Ⅲ. 上升三角形Ⅳ. 下降三角形【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：三角形整理形态主要分为对称三角形（Ⅰ项正确）、上升三角形（Ⅲ项正确）和下降三角形（Ⅳ项正确）。

6、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。I.让客户有足够的资金去应付日常生活的开支II.建立紧急应变基金去应付突发事件III.减少不良资产及增加储蓄的能力IV.健全家庭理财体系【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：IV项，建造一个财务健全的生活体系。在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

7、以下不属于投资规划的步骤的是（）。I.确定客户的投资目标II.预测客户的风险承受能力III.监控投资计划IV.实施投资计划V.进行投资的风险控制【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV、V

D.II、V

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：投资规划的步骤包括：（1）确定客户的投资目标（Ⅰ项属于）；（2）让客户认识自己的风险承受能力（Ⅱ项不属于）；（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划（V项不属于）；（4）实施投资计划（Ⅳ项属于）；（5）监控投资计划。 （Ⅲ项属于）

8、假设检验的基本思想是概论性质的（）。【选择题】

A.最小二乘法

B.平均数法

C.反证法

D.离差法

正确答案:C

答案解析:选项C正确：假设检验的基本思想是概论性质的反证法。

9、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。I. 证券研究报告 II.基于证券研究报告形成的投资分析意见 III.基于理论模型形成的投资分析意见 IV.基于分析方法形成的投资分析意见【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告（I项正确）或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等（II项、III项、IV项正确）。

10、下列关于证券市场价格点数图及其应用的说法中，正确的有（）。Ⅰ.点数图又称〇X图、点线图、圈叉图Ⅱ.图形当由“〇”转“ X”时，买入Ⅲ.当由“ X”转“〇”时，卖出Ⅳ.〇X图上可以画趋势线，当“〇”或“ X”向上突破趋势线时，卖出【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：点数图又称〇X图、点线图、圈叉图（Ⅰ项正确），一般绘制在方格纸上，指利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表。 应用法则如下：（1）当由“〇”转“ X ”时，买入（Ⅱ项正确）；（2）当由“ X”转“〇”时，卖出（Ⅲ项正确）；（3）〇X图上可以画趋势线，当“〇”或“X”向上突破趋势线时，买入。当“〇”或“ X”向下突破趋势线时卖出（Ⅳ项错误）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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