2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-05)

发布时间：2020-02-05

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、利用优惠政策筹划法主要包括（）。
I．直接利用筹划法
II．地点流动筹划法
III．创造条件筹划法
IV．税制可利用的优惠因素【组合型选择题】

A.III、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利用优惠政策筹划法主要包括直接利用筹划法（I项正确）、地点流动筹划法（II项正确）、创造条件筹划法（III项正确）、税制可利用的优惠因素（IV项正确）。

2、

个人生命周期可以分为（）。

Ⅰ.建立期  

Ⅱ.探索期

Ⅲ.稳定期  

Ⅳ.维持期

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：个人生命周期可以分成六个阶段：探索期（Ⅱ项正确）、建立期（Ⅰ项正确）、稳定期（Ⅲ项正确）、维持期（Ⅳ项正确）、高原期、退休期。

3、关于趋势线的说法正确的是（）。
Ⅰ.在上升趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到上升趋势线
Ⅱ.在下降趋势中，将两个低点连成一条直线，就得到下降趋势线
Ⅲ. 标准的趋势线必须由一个以上的高点或低点连接而成
Ⅳ.画出直线后，还应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，就得到上升趋势线；（Ⅰ项说法错误）
在下降趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到下降趋势线；（Ⅱ项说法错误）
标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成。（Ⅲ项说法错误）

4、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。
Ⅰ.盈利能力，用利润率衡量
Ⅱ.盈利能力，用资产周转率衡量
Ⅲ.营运能力，用资产周转率衡量
Ⅳ.财务杠杆，用权益乘数衡量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：杜邦分析法说明净资产收益率受三类因素影响：

（1）盈利能力，用利润率衡量；（Ⅰ项正确）

（2）营运能力，用资产周转率衡量；（Ⅲ项正确）

（3）财务杠杆，用权益乘数衡量。（Ⅳ项正确）

5、技术分析中的棒形图，竖棒右边的横线代表（）。【选择题】

A.成交价格

B.成交量

C.开盘价

D.收盘价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：技术分析中的棒形图，竖棒右边的横线代表收盘价。

6、陈先生购得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年利率是6%，则股票的价格为 （）元。【选择题】

A.50

B.100

C.150

D.200

正确答案:D

答案解析:选项D正确：可将该股票价格视作永续年金，计算公式为：PV=C/r。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率。计算可得：

（元）。

7、证券市场的供给主体包括（）。
Ⅰ.公司
Ⅱ.政府
Ⅲ.金融机构
Ⅳ.政府机构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场的供给主体是公司（企业）（Ⅰ项正确）、政府（Ⅱ项正确）与政府机构（Ⅳ项正确）以及金融机构（Ⅲ项正确）。

8、

控制流动性风险的主要做法包括（）。

Ⅰ．确定流动性风险偏好

Ⅱ．计量、监测和报告流动性风险状况

Ⅲ．制定流动性风险监控指标

Ⅳ．限额管理及压力测试

Ⅴ．制定有效的流动性风险应急计划

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：控制流动性风险的主要做法包括：
（1）确定流动性风险偏好；（Ⅰ项正确）
（2）计量、监测和报告流动性风险状况；（Ⅱ项正确）
（3）制定流动性风险监控指标；（Ⅲ项正确）
（4）限额管理及压力测试；（Ⅳ项正确）
（5）制定有效的流动性风险应急计划。（Ⅴ项正确）

9、年金必须满足三个条件，这三个条件包括（）。
Ⅰ.每期的金额固定不变
Ⅱ.流入流出方向固定
Ⅲ.在所计算的期间内每期的现金流量必须连续
Ⅳ.流入流出必须都发生在每期期末【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项正确）；

根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金（Ⅳ项错误）。

10、

以下关于应急资金管理的说法，正确的有（ ）。

I.失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出

II.失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作

III.最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当

IV.应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力

【组合型选择题】

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：III项，最低标准的失业保障月数是三个月，能维持六个月的失业保障较为妥当。
以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力：失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出，该指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作。最低标准的失业保障月数是三个月，能维持六个月的失业保障较为妥当。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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