2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-04-16)

发布时间：2021-04-16

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、银行借贷的还贷方式需要考虑的因素有（）。Ⅰ.家庭现有经济实力Ⅱ.还款能力Ⅲ.合理选择贷款种类和担保方式Ⅳ.预期收支情况【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：银行借贷的还贷方式需要考虑的因素包括：（1）贷款需求；（2）家庭现有经济实力（Ⅰ项正确）；（3）预期收支情况（Ⅳ项正确）；（4）还款能力（Ⅱ项正确）；（5）合理选择贷款种类和担保方式（Ⅲ项正确）；（6）选择贷款期限与首期用款及还贷方式；（7）信贷策划特殊情况的处理。

2、（）是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。【选择题】

A.相关系数

B.背离率

C.乖离率

D.系数

正确答案:C

答案解析:选项C正确：乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。

3、在K线理论的四个价格中，（）是最重要的。【选择题】

A.开盘价

B.收盘价

C.最高价

D.最低价

正确答案:B

答案解析:选项B正确：K线中涉及的四个价格分别是：开盘价、最高价、最低价和收盘价。其中收盘价最为重要。

4、下列不属于现金流动性分析指标的是（）。【选择题】

A.现金到期负债比

B.现金流动负债比

C.现金债务总额比

D.现金股利保障倍数

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：现金流动性分析指标包括现金到期债务比、现金流动负债比和现金债务总额比。

5、某公司在未来每年支付的股利为5元/股，必要收益率为10%，采用零增长模型计算，则该公司股票的内在价值为（）元。【选择题】

A.20

B.40

C.50

D.200

正确答案:C

答案解析:选项C正确：采用零增长模型计算，股票的内在价值=未来每期支付的每股股息/必要收益率=5/10%=50（元）。

6、情景分析中所用的情景通常包括（）。            Ⅰ.基准情景    Ⅱ.最好的情景Ⅲ.任何情景设置          Ⅳ.最坏的情景【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：情景分析中所用的情景通常包括基准情景、最好的情景和最坏的情景（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅳ项正确）；情景可以人为设定（如直接使用历史上发生过的情景），也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到，或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到。

7、（）财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产。【选择题】

A.衰老期

B.形成期

C.成熟期

D.成长期

正确答案:C

答案解析:选项C正确：成熟期财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产；选项A不符合题意：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少，风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险；选项B不符合题意：形成期家庭有一定风险承受能力，应配罝高收益类金融资产；选项D不符合题意：成长期成员收入稳定，风险承受能力提升，应注重保持资产的流动性，适当增加固定收益类资产。

8、下列关于证券市场价格点数图及其应用的说法中，正确的有（）。Ⅰ.点数图又称〇X图、点线图、圈叉图Ⅱ.图形当由“〇”转“ X”时，买入Ⅲ.当由“ X”转“〇”时，卖出Ⅳ.〇X图上可以画趋势线，当“〇”或“ X”向上突破趋势线时，卖出【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：点数图又称〇X图、点线图、圈叉图（Ⅰ项正确），一般绘制在方格纸上，指利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表。 应用法则如下：（1）当由“〇”转“ X ”时，买入（Ⅱ项正确）；（2）当由“ X”转“〇”时，卖出（Ⅲ项正确）；（3）〇X图上可以画趋势线，当“〇”或“X”向上突破趋势线时，买入。当“〇”或“ X”向下突破趋势线时卖出（Ⅳ项错误）。

9、资本资产定价模型在资产估值方面的应用说法正确的是（ ）。I.要用于判断证券是否被市场错误定价II. 当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券III. 当实际价格高于均衡价格时，此时应购买该证券IV. 当实际价格高于均衡价格时，此时应卖出该证券V. 根据资本资产定价模型，计算每一证券的期望收益率【组合型选择题】

A.I、II、V

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、II、III、IV、V

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在资产估值方面，资本资产定价模型主要用于判断证券是否被市场错误定价；（I项正确）根据资本资产定价模型，计算每一证券的期望收益率。当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券，此时应购买该证券；（II项、V项正确）相反，则应卖出该证券，而将资金转向购买其他廉价证券。（IV项正确）

10、我国保险品种较多，下列属于我国主要的保险品种的有（）。Ⅰ.人寿保险Ⅱ.团体保险Ⅲ.生育险Ⅳ.人身意外险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国的保险品种较多，主要的保险品种有人寿保险、人身意外保险、健康保险、财产保险、团体保险。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
技术分析方法的分类（ ）
Ⅰ.指标类
Ⅱ.切线类
Ⅲ.形态类
Ⅳ.K线类
Ⅴ.波浪类

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
答案：B
解析：
1.指标类
指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数字模型,给出数字上的计算公式，得到一个体现券市场的某个方面内在实质的指标值。常见的指标有相对强弱指标、随机指标、趋向指标、平滑异同移动平均线、能量线、心理线、乖离率等。
2.切线类
切线类是按一定方法和原则，在根据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线,然后根据这些直线的情况测股票价格的未来趋势，为投资操作提供参考。常见的切线有趋势线、轨道线、黄金分割线、甘氏线、角度线等。
3.形态类
形态类是根据价格图表中过去一段时间走过的轨迹形态来预测股票价格未来趋势的方法。主要的形态有M头，W底，头顶肩，头顶底等十几种。
4.K线类
K线类是根据若干天的K线组合情况，推测证券市场中多空双方力量的对比，进而判断证券市场行情的方法。K线图是进行各种技术分析最重要的图表。
5.波浪线
波浪理论是把股价的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为股票的价格运动遒循波浪起伏的规律，数清楚各个浪就能准确地预见到跌势已接近尾声、牛市即将来临，或是牛市己到了强弩之末、熊市即将来到。
下列属于储藏者特点的是（ ）。
Ⅰ.量入为出，买东西会精打细算
Ⅱ.从不向人借钱，也不用循环信用
Ⅲ.量出为入，开源重于节流
Ⅳ.缺乏规划概念，不量出不量入

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ
答案：A
解析：
客户理财价值观分类
下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策
Ⅱ.从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经济业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬
Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服业务，不得代理委托人从事证券投资
Ⅳ.证券服务机构未按照规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以十万元以上一百万元以下的罚款

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答案：A
解析：
第二百一十四条 发行人、证券登记结算机构、证券公司、证券服务机构未按照规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以十万元以上一百万元以下的罚款；泄露、隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款；情节严重的，处以五十万元以上五百万元以下的罚款，并处暂停、撤销相关业务许可或者禁止从事相关业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以十万元以上一百万元以下的罚款。
经风险调整的收益率为每个业务单位或交易的（　　）和经济资本的比率。

A.营业收入
B.税后净利润
C.交易成本
D.预期利润
答案：B
解析：
市场风险管理中，经风险调整的收益率的计算公式为：RAROC=税后净利润业务单位(或交易)／经济资本业务单位(或交易)。

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