2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-21)

发布时间：2021-01-21

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、避税规划的主要特征有（）。Ⅰ.有规则性Ⅱ.非违法性Ⅲ.以价格为主要手段Ⅳ.前期规划性和后期的低风险性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:避税规划的主要特征有以下几点：非违法性（Ⅱ项正确）；有规则性（Ⅰ项正确）；前期规划性和后期的低风险性（Ⅳ项正确）；有利于促进税法质量的提高及反避税性。

2、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。Ⅰ.利息收入Ⅱ.红利收入Ⅲ.资本损益Ⅳ.再投资收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有三种：（1）利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；（Ⅰ项正确）（2）资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入；（Ⅲ项正确）（3）再投资收益，即投资债券所获现金流量再投资的利息收入。（Ⅳ项正确）

3、在研究某地区工业发展水平时，该地区全部工业企业构成一个总体，而从该地区所有工业企业里选取的部分工业企业组成（）。【选择题】

A.总体

B.个体

C.部分

D.样本

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：样本是指从总体中抽取部分个体组成的集合。

4、以下属于客户证券投资长期目标的是（ ）。I.筹集汽车、住房资金II.投资股票市场III.建立退休基金IV.子女教育基金V.有效地分配不动产继承【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV、V

D.III、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户理财投资长期目标如下表：筹集汽车、住房资金属于客户证券投资中期目标（I项错误），投资股票市场属于客户证券投资短期目标（II项错误）。

5、下列关于指标类说法错误的是（）。Ⅰ.根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值Ⅱ.按一定方法和原则，在根据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线Ⅲ.根据价格图表中过去一段时间走过的轨迹形态来预测股票价格未来趋势的方法 Ⅳ.根据若干天的K线组合情况，推测证券市场中多空双方力量的对比，进而判断证券市场行情的方法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值（Ⅰ项说法正确、Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项说法错误）。

6、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传， 应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。Ⅰ. 电视Ⅱ.广播Ⅲ. 报刊Ⅳ. 网络【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构通过广播（Ⅱ项正确）、电视（Ⅰ项正确）、网络（Ⅳ项正确）、报刊（Ⅲ项正确）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

7、行业生命周期主要包括（）。Ⅰ.幼稚期  Ⅱ.成长期Ⅲ.成熟期      Ⅳ.衰退期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：行业生命周期指行业从出现到完全退出社会经济活动所经历的时间。行业生命周期主要包括四个发展阶段，即幼稚期（Ⅰ项正确）、成长期（Ⅱ项正确）、成熟期（Ⅲ项正确）和衰退期（Ⅳ项正确）。

8、下列关于久期分析的原理的说法中，正确的有（）。Ⅰ.久期也称持续期，久期分析即为持续期分析或期限弹性分析Ⅱ.久期分析是衡量利率变动对整体经济价值的影响Ⅲ.久期对于财务经理的主要价值在于它是衡量利率风险的直接方法Ⅳ.久期一定会随着到期时间的增长而增长【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期也称持续期，久期分析即为持续期分析或期限弹性分析（Ⅰ项正确），主要用于衡量利率变动对整体经济价值的影响（Ⅱ项正确）。久期对于财务经理的主要价值在于它是衡量利率风险的直接方法（Ⅲ项正确），久期越长，利率风险越大、债券的到期时间越长，价格的利率敏感性越强，这与债券的到期时间越长，久期越长，是一致的。但是，久期并不一定总随着到期时间的增长而增长。（Ⅳ项错误）

9、以下说法正确的是（）。【选择题】

A.扩大财政支出有利于股票价格上涨

B.增加财政补贴不利于股票价格上涨

C.减少国债发行量不利于股票价格上涨

D.减少税收不利于股票价格上涨

正确答案:A

答案解析:选项A正确：扩大财政支出，激励企业増加投入，提高产出水平，将使得股票价格与债券价格上升；选项B错误：増加财政补贴，扩大社会总需求和刺激供给增加，从而使整个证券市场的总体水平趋于上涨；选项C错误：减少国债发行使市场供给量减少，从而导致更多的资金转向股票，推动证券市场上扬；选项D错误：减少税收，增加企业利润，促进股票价格上涨。

10、下列关于证券投资宏观经济分析中总量分析法和结构分析法的说法，正确的是（）。【选择题】

A.总量分析和结构分析是互不相干的

B.总量分析侧重分析经济运行的动态过程

C.总量分析要服从结构分析的目标

D.结构分析侧重于对经济指标速度的考查

正确答案:B

答案解析:选项B说法正确：总量分析侧重于总量指标速度的考查，侧重分析经济运行的动态过程；选项A说法不正确：总量分析和结构分析是相互联系的；选项C说法不正确：结构分析要服从于总量分析指标；选项D说法不正确：结构分析侧重于对一定时期经济整体中组成部分相互关系的研究，侧重分析经济现象的相对静止状态。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。

A：上游闭口、下游敞口型
B：上游敞口、下游闭口型
C：双向敞口类型
D：上游闭口、下游闭口型
答案：C
解析：
对于加工型企业，所属的风险敞口类型为双向敞口类型.
投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（ ）。

A.心理账户
B.羊群效应
C.过度自信
D.损失厌恶效应
答案：B
解析：
羊群效应就是金融市场中的“羊群行为”，指代投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为。
老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（ ）。

A：转移风险原则
B：量力而行原则
C：适应性原则
D：合理避税原则
答案：B
解析：
客户购买保险时，其作为投保人必须支付一定的费用，即以保险费来获得保险保障。客户设计保险规划时要根据客户的经济实力量力而行。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的保险费。
无风险收益率为5%，市场期望收益率为12%的条件下:A证券的期望收益率为10%,β系数为1.1;B证券的期望收益率为17%,β系数为1.2，那么投资者可以买进哪一个证券（ ）

A.A证券
B.B证券
C.A证券或B证券
D.A证券和B证券
答案：B
解析：
根据CAPM模型，A证券:5%+（12%-5%）1.1=12.7%，因为12.7%>10%，所以A证券价格被高估，应卖出:B证券:5%+（12%-5%）1.2=13.4%，因为13.4%小于17%.所以B证券价格被低估.应买进。

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