2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-01)

发布时间：2019-11-01

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。【选择题】

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：衍生产品类证券产品的特征：

（1）跨期性。金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

（2）杠杆性。金融衍生产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品。

（3）联动性。这是指金融衍生产品的价值与基础产品变量紧密联系、规则变动。

（4）不确定性或高风险性。金融衍生产品的交易后果取决于交易者对基础产品（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

2、投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积是（）。【选择题】

A.本金保障

B.财富积累

C.资本积累

D.资本增值

正确答案:D

答案解析:选项D正确：资本增值是指投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积。

3、主要条款比较法和比率分析法的比较说法错误的是（）。IV.主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.III、IV

D.I、II、III

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法 （IV项正确）：（1）主要条款比较法的优点是：评估方式直接明了，操作简便。缺点是忽略了基差风险的存在；（I项、II项错误）

4、预期效用函数的公理化假设包括（）。
Ⅰ.优势性假设
Ⅱ.中值性假设
Ⅲ.恒定性假设
Ⅳ.传递性假设【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：预期效用理论认为人们是厌恶风险的，也就是一条向下凹的效用函数曲线。预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，他们是现代决策理论的基石，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括优势性（Ⅰ项正确）、恒定性（Ⅲ项正确）、传递性（Ⅳ项正确）。

5、李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，下列评价恰当的是（）。
Ⅰ.李先生的风险厌恶系数比较低
Ⅱ.李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加
Ⅲ.为了在老年时期生活过得更美满,李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划
Ⅳ.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中
Ⅴ.李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，而且近期在考虑参与股指期货投资，因此他对风险的厌恶程度还是比较低的（Ⅰ项正确）；

根据描述李先生正处于中年成熟期，其对风险的承受能力增强（Ⅱ项正确）；

由于李先生正在接近退休年龄，因此应该考虑将精力用于养老规划（Ⅲ项、Ⅴ项正确）；

由于李先生已经从事金融业多年并且有权证和转债的投资经验，可以适当参与期货的投资（Ⅳ项错误）。

6、

证券组合管理基本步骤包括（）。

Ⅰ.确定证券投资政策

Ⅱ.进行证券分析

Ⅲ.构建证券投资组合

Ⅳ.投资组合业绩评估

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：

（1）确定证券投资政策。（Ⅰ项正确）

（2）进行证券投资分析。（Ⅱ项正确）

（3）构建证券投资组合。（Ⅲ项正确）

（4）投资组合的修正。

（5）投资组合业绩评估。（Ⅳ项正确）

7、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.货币价值的时间参数系数，通常用t表示
Ⅱ.影响货币时间价值程度的波动要素利率，通常用g表示
Ⅲ.货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV表示
Ⅳ.货币现值的价值，通常用PV表示【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：影响货币时间价值程度的波动要素利率，通常用r表示（Ⅱ项错误）；

货币价值的时间参数系数，通常用t表示（Ⅰ项正确）；

货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV表示（Ⅲ项正确）；

货币现值的价值，通常用PV表示（Ⅳ项正确）。

8、

远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在（）年以上的消费。

【选择题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确：远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费。

9、货币之所以具有时间价值，主要是因为（）。
Ⅰ.现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报
Ⅱ.使用货币会造成磨损
Ⅲ.未来的投资收入预期具有不确定性
Ⅳ.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：货币之所以具有时间价值，是因为：
（1）货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本（Ⅰ项正确）；
（2）通货膨胀会致使货币贬值（Ⅳ项正确）；
（3）投资有风险，需要提供风险补偿（Ⅲ项正确）。

10、家庭教育理财规划的核心是（）。【选择题】

A.职业教育规划

B.专业教育规划

C.后续教育规划

D.子女教育规划

正确答案:D

答案解析:选项D正确：子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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