2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-03-28)

发布时间：2021-03-28

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据套利定价理论，套利组合满足的条件包括（）。Ⅰ.该组合的期望收益率大于0Ⅱ.该组合中各种证券的权数之和等于0Ⅲ.该组合中各种证券的权数之和等于1Ⅳ.该组合的因素灵敏度系数等于0【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析: 选项D正确：套利组合需满足三个条件：（1）该组合中各种证券的权数满足；（Ⅱ项正确）（2）该组合因素灵敏度系数为零，即：，其中，ｂｉ表示证券ｉ的因素灵敏度系数；（Ⅳ项正确）（3）该组合具有正的期望收益率，即：。（Ⅰ项正确）

2、EViews中，在建模分析方面，有（）等估计方法。Ⅰ.单方程的线性模型和非线性模型Ⅱ. 联立方程计量经济学模型Ⅲ. 分布滞后模型Ⅳ. 时间序列分析模型Ⅴ.向量自回归模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：EViews具有数据处理、作图、统计分析、建模分析、预测和模拟等功能。在建模分析方面，包括单方程的线性模型和非线性模型（Ⅰ项正确）、联立方程计量经济学模型（Ⅱ项正确）、时间序列分析模型（Ⅳ项正确）、分布滞后模型（Ⅲ项正确）、向量自回归模型（Ⅴ项正确）、误差修正模型、离散选择模型等有多种估计方法。

3、以下属于客户证券投资理财长期目标的是（）。Ⅰ.子女教育储蓄Ⅱ.按揭购房Ⅲ. 退休安排Ⅳ.遗产安排【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户理财需求和目标客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以划分为：（1）短期目标（如休假、购新车、存款等）;（2）中期目标（如子女教育储蓄、按揭购房等）;（3）长期目标（如退休安排、遗产安排）。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

4、市场被独家企业控制的市场结构为（）。【选择题】

A.完全竞争市场

B.完全垄断市场

C.寡头垄断市场

D.垄断竞争市场

正确答案:B

答案解析:选项B正确：完全垄断型市场是指独家企业生产某种特质产品的情形，即整个行业的市场完全处于一家企业所控制的市场结构；选项A不符合题意：完全竞争市场是指竞争不受任何阻碍和干扰的市场结构，是许多企业生产同质产品的市场情形；选项C不符合题意：寡头垄断市场是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额，从而控制了这个行业的供给的市场结构；选项D不符合题意：垄断竞争市场是指既有垄断又有竞争的市场结构，是许多生产者生产同种不同质产品的市场情形。

5、下列属于现金预算编制程序的有（ ）。Ⅰ.设定长期理财规划目标Ⅱ.预测年度收入 Ⅲ.整理现金数据Ⅳ.算出年度支出预算目标V.对预算进行控制与差异分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

正确答案:C

答案解析:选项C正确：现金预算程序：（1）设定长期理财规划目标；（Ⅰ项正确）（2）预测年度收入； （Ⅱ项正确）（3）算出年度支出预算目标，年度收入-年储蓄目标＝年度支出预算；（Ⅳ项正确）（4）对预算进行控制与差异分析。（V项正确）

6、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。Ⅰ.股息收益稳定    Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票  Ⅳ.无风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的（Ⅰ项正确），其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。（Ⅱ项正确）

7、一个完整的退休规划不包括（）等内容。【选择题】

A.工作生涯设计

B.自筹退休金部分的储蓄设计

C.自筹退休金部分的投资设计

D.退休旅游计划

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：一个完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计。

8、损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险（）；当涉及的是损失时，人们则表现为风险（）。【选择题】

A.厌恶，逃避

B.喜好，寻求

C.厌恶，寻求

D.喜好，逃避

正确答案:C

答案解析:选项C正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

9、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。Ⅰ.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取Ⅱ.可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用Ⅲ.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用Ⅳ.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排（Ⅳ项正确），可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用（Ⅱ项正确），也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用（Ⅲ项错误）。证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取（Ⅰ项正确）。

10、（）财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产。【选择题】

A.衰老期

B.形成期

C.成熟期

D.成长期

正确答案:C

答案解析:选项C正确：成熟期财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产；选项A不符合题意：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少，风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险；选项B不符合题意：形成期家庭有一定风险承受能力，应配罝高收益类金融资产；选项D不符合题意：成长期成员收入稳定，风险承受能力提升，应注重保持资产的流动性，适当增加固定收益类资产。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。