2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-13)

发布时间：2021-07-13

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30 000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得（）元。【选择题】

A.30000

B.30180

C.30225

D.30450

正确答案:D

答案解析:选项D正确：单利终值的计算公式：FV=PV×（1+r×t）。 式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。计算可得：FV=30000×（1+3%×6/12）=30450（元）。

2、赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（）。【选择题】

A.甲：年利率15%，每年计息一次

B.乙：年利率14. 7%，每季度计息一次

C.丙：年利率14. 3%，每月计息一次

D.丁：年利率14%，连续复利

正确答案:B

答案解析:选项B正确：不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率（EAR)。名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算即为：，式中，r表示名义利率，m表示每年付息次数。则甲的有效年利率为15%；乙的有效年利率为（1+14.7%/4)^4-1=15.53%；丙的有效年利率为（1+14.3%/12) ^12-1=15. 28%；丁的有效年利率为：，因为是贷款收益，所以赵先生选择有效年利率最高的。

3、根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场结构，即（）。【选择题】

A.完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断

B.公平竞争、不公平竞争、完全垄断、不完全垄断

C.完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断

D.完全竞争、垄断竞争、部分垄断、完全垄断

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据市场竞争激烈程度，行业基本上可分为四种市场结构，即完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断。

4、公司在发放股利时，在（）之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。【选择题】

A.股息宣布日

B.股权登记日

C.股利发放日

D.除权除息日

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：股权登记日是由公司在宣布分红方案时确定的一个具体日期。凡是在此制定曰期前取得了公司股票，成为公司在册股东的投资者都可以作为股东享受公司分派的红利。在此日之后取得股票的股东则无权享受已宣布的股利。

5、风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的（）等要有充分和准确的认识， 并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。Ⅰ. 风险种类Ⅱ. 风险程度Ⅲ. 保险种类Ⅳ. 保险金额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险选择原则是指保险人在承保时， 对投保人所投保的风险种类（Ⅰ项正确）、风险程度（Ⅱ项正确）和保险金额（Ⅳ项正确）等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。

6、从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力（）。【选择题】

A.关系不大

B.呈正向变化关系

C.呈反向变化关系

D.不存在相关关系

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈反向变化关系。

7、了解客户的基本情况和要求包括（）。Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况Ⅱ.子女及其他赡养人员Ⅲ.财务情况Ⅳ.投资意向、对风险的态度V.要求增加短期所得还是长期资本增值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：了解客户的基本情况和要求包括：（1）婚姻状况；（2）子女及其他赡养人员；（3）财务情况；（4）投资意向；（5）对风险的态度；（6）纳税历史情况；（7）要求增加短期所得还是长期资本增值；（8）投资要求。

8、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）。Ⅰ.证券研究报告  Ⅱ.风险承诺书Ⅲ.基于理论模型形成的投资分析意见      Ⅳ.基于证券分析方法形成的投资分析意见【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告（Ⅰ项正确）或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

9、市场组合方差是市场中每种证券组合协方差的（）。【选择题】

A.加权平均值

B.调和平均值

C.算术平均值

D.几何平均值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场组合方差是市场中每一证券（或组合）协方差的加权平均值，加权值是单一证券（或组合）的投资比例。

10、公司重大事项分析主要包括（）。Ⅰ.公司资产重组Ⅱ.公司关联交易Ⅲ.公司税收政策和会计政策变化Ⅳ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司重大事项分析是指对于公司的资产重组、公司的关联交易、《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件、税收政策及会计政策的变化等进行的分析。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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