2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-03-02)

发布时间：2021-03-02

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。【选择题】

A.教育和投资规划

B.家庭收支和债务管理

C.对人身、财产保障等的保险计划

D.税收安排和遗产分配

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户投资目标的内容可以概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。其中，财富积累主要讨论的是家庭收支和债务管理。

2、从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，主要有（）。Ⅰ.婚姻状况      Ⅱ.财务情况Ⅲ.投资意向Ⅳ.投资要求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：从业人员在为客户制定税收规划时， 通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，要注意在税收规划中准确地把握这些情况：（1）婚姻状况；（Ⅰ项正确）（2）子女及其他赡养人员；（3）财务情况；（Ⅱ项正确）（4）投资意向；（Ⅲ项正确）（5）对风险的态度；（6）纳税历史情况；（7）要求增加短期所得还是长期资本增值；（8）投资要求。（Ⅳ项正确）

3、下列属于年金的有（）。Ⅰ.定期定额缴纳的房屋贷款月供Ⅱ.零存整取的“整取额”Ⅲ.在租赁期每期支付的等额租金Ⅳ.等额分期付款【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流。因为零存整取金额不规定，所以不能视作年金。

4、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。Ⅰ.数量相同Ⅱ.品种相同Ⅲ.期限不同Ⅳ.期限相同Ⅴ.数量不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同（Ⅰ项正确）、品种相同（Ⅱ项正确），但期限不同（Ⅲ项正确）的合约，以达到套利或规避风险等目的。

5、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的有（）。Ⅰ.资产质量下降Ⅱ.盈利能力下降Ⅲ.资产或负债过于集中Ⅳ.某项或多项业务/产品的风险水平増加Ⅴ.快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动性风险在发生之前，通常变现的内部指标/信号主要包括金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如某项或多项业务/产品的风险水平增加（Ⅳ项正确），资产或负债过于集中（Ⅲ项正确），资产质量下降（Ⅰ项正确），盈利水平下降（Ⅱ项正确），快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资（Ⅴ项正确）等。

6、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）。Ⅰ.证券研究报告  Ⅱ.风险承诺书Ⅲ.基于理论模型形成的投资分析意见      Ⅳ.基于证券分析方法形成的投资分析意见【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告（Ⅰ项正确）或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

7、贷款风险迁徙率是资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态监测指标，包括（）。Ⅰ.正常贷款迁徙率Ⅱ.关注类贷款迁徙率Ⅲ.次级类贷款迁徙率Ⅳ.正常类贷款迁徙率Ⅴ.可疑类贷款迁徙率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：贷款风险迁徙率，属于动态监测指标，具体有：（1）正常贷款迁徙率；（Ⅰ项正确）（2）正常类贷款迁徙率；（Ⅳ项正确）（3）关注类贷款迁徙率；（Ⅱ项正确）（4）次级类贷款迁徙率；（Ⅲ项正确）（5）可疑类贷款迁徙率。（Ⅴ项正确）

8、下列关于β系数的说法中，错误的有（）。Ⅰ.β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场小Ⅱ.β系数是衡量证券系统风险水平的指数Ⅲ.β系数的值在0〜1之间Ⅳ.β系数是证券总风险大小的度量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场大。β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。

9、某上市公司上年发放的息股为0.6元/股，预期今后每股股息将以每年12%的速度稳定增长。当前无风险利率为0.03,市场组合的风险溢价为0.06 ,该公司股票的β值为1.8，那么，该公司股票的合理价格是（）。【选择题】

A.12.23 元

B.33.33元

C.20.14元

D.19.87元

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据资本资产定价模型，期望收益率=0.03+1.8*0.06=13.8%，根据股东股利增长模型，股价p=0.6/(0.138-0.12)=33.33（元）。

10、商业养老保险的特点（）。Ⅰ.风险收益水平较低Ⅱ.流动性一般Ⅲ.退保成本较高Ⅳ.品种多【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：商业养老保险的特点：风险收益水平较低（Ⅰ项正确）、流动性一般（Ⅱ项正确）、退保成本较高（Ⅲ项正确）、品种多（Ⅳ项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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