2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-27)

发布时间：2021-05-27

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不得列入个人/家庭的现金流量表中的是（）。【选择题】

A.工资薪金

B.资本利得

C.日常生活开支

D.汽车贷款

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：资产负债表衡量的是个人/家庭在某一时点上的资产和负债状况。个人现金流量表反映客户一定时期的收入与支出情况。汽车贷款属于客户某一时点的负债，应被列入资产负债表。

2、以下各种技术分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。【选择题】

A.压力线

B.支撑线

C.趋势线

D.黄金分割线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：趋势线用来表示证券价格变化趋势的方向，反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线， 反映价格向下波动发展的趋势线则称为下降趋势线。

3、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。Ⅰ.服务方式Ⅱ.报酬支付Ⅲ.投诉处理Ⅳ.服务期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式（Ⅰ项正确）、报酬支付（Ⅱ项正确）、投诉处理（Ⅲ项正确）等作出约定，明确当事人的权利和义务。

4、风险是指未来结构的（）。【选择题】

A.损失性

B.长期性

C.不确定性

D.高收益性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险是指未来结构的不确定性。

5、一般买卖双方对价格的认同程度通过（）的大小得到确认。【选择题】

A.交易量

B.价值

C.上涨

D.下跌

正确答案:A

答案解析:选项A正确：一般买卖双方对价格的认同程度通过交易量的大小得到确认，认同程度大，成交量大；认同程度小，成交量小。交易量上升，价格上升时投资者对某支股票感兴趣而且这一兴趣将持续下去的信号；价格上升而交易量下降则是该股票随后将下跌的信号。

6、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。Ⅰ. 编辑阶段Ⅱ. 调查阶段Ⅲ. 评价阶段Ⅳ. 决策阶段【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，即编辑阶段和评价阶段（Ⅰ项、Ⅲ项正确）。

7、客户在退休规划中的误区包括（）。Ⅰ.计划开始太早 Ⅱ.计划开始太迟Ⅲ.投资过于保守Ⅳ.对收入和费用的估计太乐观【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在退休规划中的误区包括：（1）计划开始太迟；（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）（2）对收入和费用的估计太乐观；（Ⅳ项正确）（3）投资过于保守。（Ⅲ项正确）

8、下列关于跨商品套利的基本条件，说法正确的是（）。Ⅰ.高度相关和同方向运动Ⅱ.波动程度相当Ⅲ.投资回收需要一定的时间周期Ⅳ.资金规模的要求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：跨商品套利的基本条件：（1）高度相关和同方向运动。这样一次跨商品套利包含两项类似于对冲性质的反向操作，风险得到相当程度的屏蔽；（Ⅰ项正确）（2）波动程度相当；（Ⅱ项正确）（3）投资回收需要一定的时间周期。价格从非正常区域回到正常区域需要一定的时间，回收投资也需要一定的时间；（Ⅲ项正确）（4）资金规模的要求。跨商品套利是在两种商品之间进行操作，一次跨商品套利包含了两项反向操作，对于保证金的要求也应该两倍于普通的投机操作。（Ⅳ项正确）

9、主要条款比较法描述中错误的是（）。【选择题】

A.企业在以汇率互换对汇率风险进行套期时，可以采用主要条款比较法

B.通过比较套期工具和被套期项目的主要条款,以确定套期是否有效的方法

C.如果套期工具和被套期项目的所有主要条款均能准确地匹配，可认定因被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动可以相互抵消

D.套期工具和被套期项目的“主要条款"包括:名义金额或本金、到期期限、内含变量、定价日期、商品数量、货币单位等

正确答案:A

答案解析:选项A描述错误：企业在以利率互换对利率风险进行套期时，可以采用主要条款比较法；选项B描述正确：主要条款比较法，是通过比较套期工具和被套期项目的主要条款，以确定套期是否有效的方法；选项C描述正确：如果套期工具和被套期项目的所有主要条款均能准确地匹配，可认定因被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动可以相互抵消；选项D描述正确：套期工具和被套期项目的“主要条款”，包括：名义金额或本金、到期期限、内含变量、定价日期、商品数量、货币单位等。

10、影响客户投资风险承受能力的因素包括（）。Ⅰ.年龄Ⅱ.投资目标的弹性Ⅲ.投资者主观的风险偏好Ⅳ.学历与知识水平Ⅴ.财富【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户投资风险承受能力的影响因素包括：（1）年龄。客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；（Ⅰ项正确）（2）受教育情况。掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更清晰，管理风险的能力越强，往往能从事高风险的投资；（Ⅳ项正确）（3）收入、职业和财富规模。绝对风险承受能力随财富的增加而增加，而相对风险承受能力未必随财富的增加而增加；（Ⅴ项正确）（4）资金的投资期限。如果用于投资的一项资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强；（5）理财目标的弹性。理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高；（Ⅱ项正确）（6）主管风险偏好。个人的性格、阅历、胆识、意识等主观因素所决定的个人态度，直接决定了一个人对不同风险程度的产品的选择与决策；（Ⅲ项正确）（7）其他影响因素。客户的性别、家庭情况和就业状况等都会影响到其风险承受能力。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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