2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-04-08)

发布时间：2020-04-08

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据莫迪利亚尼等人的生命周期理论，处于青年成长期的投资人的理财策略是（）。【选择题】

A.将富余的消费资金转换成银行存款

B.投资股票等高成长性产品

C.保守的理财策略

D.投资政府债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据莫迪利亚尼等人的生命周期理论，在青年成长期，应采取积极的理财策略。在投资组合中增加高成长性和高收益的投资产品和工具，例如，股票、期货与期权等产品。

2、完全竞争市场是指不受任何阻碍和干扰的市场结构，其特点是（）。
Ⅰ.生产者众多，各种生产资料可以完全流动
Ⅱ.生产者提供的是同种不同质的产品
Ⅲ.企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者
Ⅳ.市场信息对买卖双方都是畅通的，生产者和消费者对市场情况非常了解【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：完全竞争市场是指不受任何阻碍和干扰的市场结构，其特点包括：

（1）生产者众多，各种生产资料可以完全流动；（Ⅰ项正确）

（2）产品不论是有形或无形的，都是同质的、无差别的；（Ⅱ项错误）

（3）没有一个企业能够影响产品的价格，企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者；（Ⅲ项正确）

（4）企业的盈利基本上由市场对产品的需求来决定；

（5）生产者可自由进入或退出这个市场；

（6）市场信息对买卖双方都是畅通的，生产者和消费者对市场情况非常了解。（Ⅳ项正确）

3、套利的主要方法包括（）。
Ⅰ.期现套利
Ⅱ.跨期套利
Ⅲ.跨商品套利
Ⅳ.跨市场套利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：套利的主要方法包括期现套利（I项正确）、跨期套利（II项正确）、跨商品套利（III项正确）和跨市场套利（IV项正确）。

4、最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。【选择题】

A.1 ；3

B.3 ；6

C. 1 ；6

D. 3；5

正确答案:B

答案解析:选项B正确：最低标准的失业保障月数是三个月， 能维持六个月的失业保障较为妥当。

5、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取监管措施。【选择题】

A.中国证监会

B.国务院

C.证券业协会

D.中国证监会及其派出机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

6、

“羊群效应”产生的原因有（）。

Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

Ⅱ.推卸责任的需要

Ⅲ.减少恐惧的需要

Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：

（1）投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本（Ⅰ项正确）；

（2）推卸责任的需要（Ⅱ项正确）；

（3）减少恐惧的需要（Ⅲ项正确）；

（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征（Ⅳ项正确）。

7、

损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险（）；当涉及的是损失时，人们则表现为风险（）。

【选择题】

A.厌恶，逃避

B.喜好，寻求

C.厌恶，寻求

D.喜好，逃避

正确答案:C

答案解析:选项C正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

8、

贝塔系数的含义包括（）。

Ⅰ.贝塔系数为1的证券组合，其价格变动幅度与市场一致

Ⅱ.贝塔系数反映了证券或证券组合对市场组合方差的贡献率

Ⅲ.贝塔系数是衡量系统风险的指标

Ⅳ.贝塔系数反映证券或证券组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：β系数反映了证券或证券组合对市场组合方差的贡献率（Ⅱ项正确）；

β系数为直线斜率，反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性（Ⅳ正确）；

β系数值绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数（Ⅲ项正确）；

贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致（Ⅰ项正确）。

9、已知名义年利率为10%，每季度计息1次，按复利计息，则有效年利率为（）。【选择题】

A.10.47%

B.10.38%

C.10.25%

D.10.00%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：有效年利率EAR的计算公式为：

。其中，r表示名义利率，m表示一年内计算复利次数。由题意可知：r=10%，m=4，代入公式计算可得：

。

10、

下列关于风险识别的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.风险识别就是发现风险和控制风险

Ⅱ.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节

Ⅲ.通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质

Ⅳ.分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节（Ⅱ项正确），其中，感知风险是通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质（Ⅲ项正确）；分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律（Ⅳ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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