2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-21)

发布时间：2020-02-21

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

股份有限公司给股东支付股利的一般程序如下（）。

Ⅰ.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议

Ⅱ.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案

Ⅲ.规定股权登记日

Ⅳ.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股利支付的程序一般包括如下环节：
（1）董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议（Ⅰ项正确）；

（2）董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日（Ⅱ项、Ⅲ项正确）；

（3）发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息（Ⅳ项正确）。

2、关于战术性资产配置说法错误的是（）。【选择题】

A.运用战术性资产配罝的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效动态实时动态资产配置方案

B.战术性资产配罝的周期较短，一般在一年以内

C.战术性资产配置重在管理长期的收益和风险

D.战术性资产配置的有效性是存在争议的

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：战术性资产配罝更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过选时，调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险。战术性资产配罝的周期较短，一般在一年以内。

3、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。
I.公平
II.诚实信用
III.勤勉
IV.审慎【组合型选择题】

A.I、II

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

4、

假设王先生有一笔5年后到期的10 000元借款，年利率是10%，那么王先生需要每年年末存入（）元用于5年后到期偿还贷款。

【选择题】

A.1638

B.1628

C.1908

D.1051

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期末年金终值的计算公式为：

。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。将题干中数据代入公式计算可得：

。解得，年金C约等于1638元。

5、（）是股票最基本的特征。【选择题】

A.收益性

B.安全性

C.风险性

D.流动性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。

6、黄小姐计划从2011年到2017年每年年底存入银行1万元，存款利率为5%，则2018年黄小姐可获得（）元。【选择题】

A.81420

B.73500

C.98490

D.95491

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期末年金终值的计算公式为：

。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：C=10000，r=5%=0.05，t=7，,代入公式进行计算可得：

（元）。

7、下列关于不同有效市场的特征说法正确的是（）。
I.在弱式有效市场上，证券的价格充分反映了过去的价格和交易信息，即历史信息
II.在半强式有效市场上，证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息
III.在强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息
IV.在半强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II

D.I、III

正确答案:A

答案解析:选项A正确：强式有效、弱式有效、半强式有效的基本特征：
（1）在弱式有效市场上，证券的价格充分反映了过去的价格和交易信息，即历史信息；（I项正确）
（2）在半强式有效市场上，证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息；（II项正确）
（3）在强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息。（III项正确、IV项错误）

8、

量化分析法是可以广泛应用于（）。

I.证券估值

II.组合构造与优化

III.绩效评估

IV.策略制定

【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：量化分析法是利用统计、数值模型和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有”使用大量数据、模型和电脑“的显著特点，广泛应用于解决证券估值（I项正确）、组合构造与优化（II项正确）、策略制定（IV项正确）、绩效评估（III项正确）、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的证券投资分析方法。

9、满足单一负债要求的投资组合免疫策略组合应满足的条件正确的是（）。
Ⅰ.证券投资组合的久期等于负债的久期
Ⅱ.证资组合的现金流量现值与未来负债的现值相等
Ⅲ.证券组合的久期与负债的久期不相等
Ⅳ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：满足单一负债要求的投资组合免疫策略组合应满足以下条件：
（1）证券投资组合的久期等于负债的久期；（Ⅰ项正确）
（2）投资组合的现金流量现值与未来负债的现值相等。（Ⅱ项正确）

10、退休安排属于客户证券投资理财的（）目标。【选择题】

A.中长期目标

B.长期目标

C.中期目标

D.短期目标

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；

（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；

（3）长期目标，如退休、遗产等。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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