2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-06-15)

发布时间：2021-06-15

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）其本质的特征是"非替代性"，也就是不同账户的金钱不能完全替代，这使人们产生“此钱非彼钱"的认知错觉，从而导致非理性的经济决策行为。【选择题】

A.心理账户

B.晕轮效应

C.刻板印象

D.光环效应

正确答案:A

答案解析:选项A正确：心理账户与传统的会计账户不同，其本质的特征是"非替代性"，也就是不同账户的金钱不能完全替代，这使人们产生“此钱非彼钱"的认知错觉，从而导致非理性的经济决策行为。

2、内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分。拆分按（）以及其他抵（质）押品的顺序进行。【选择题】

A.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D.商用房地产和居住用房地产、应收账款、金融质押品

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，分别计算风险加权资产。拆分按金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产以及其他抵（质）押品的顺序进行。

3、下列关于货币政策对证券市场影响的说法中，正确的有（）。Ⅰ.央行通过公开市场业务大量购进有价证券，会推动股票价格上涨Ⅱ.央行降低法定存款准备金或再贴现率，通常会导致证券市场行情上扬Ⅲ.汇率的变动对证券市场的影响是多方面的Ⅳ.在直接标价法下，汇率上升，本币贬值，一定会导致证券价格上涨【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：央行通过公开市场业务大量购进有价证券，会推动股票价格上涨；（Ⅰ项正确）央行降低法定存款准备金或再贴现率，通常会导致证券市场行情上扬；（Ⅱ项正确）汇率对证券市场的影响是多方面的， 在直接标价法下，汇率上升，本币贬值，本国产品竞争力强。出口型企业将增加收益，因而企业的股票和债券价格将上涨；另一方面，汇率上升，本币贬值，将导致资本流出本国，资本的流失将使得本国证券市场需求减少，从而市场价格下跌；因此不能说汇率上升，一定会导致证券价格上涨。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

4、VaR的计算要素一般包括（）。Ⅰ. 时间长度 Ⅱ. 置信水平 Ⅲ. 计算方法 Ⅳ. 历史数据 Ⅴ. 随机数据【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：VaR的计算一般有四个要素：时间长度（Ⅰ项正确）、置信水平（Ⅱ项正确）、计算方法（Ⅲ项正确）、历史数据（Ⅳ项正确）。

5、在人的生命周期四个阶段中，处在（）的投资人的理财理念是“避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益”。【选择题】

A.中年稳健期

B.青年成长期

C.少年成长期

D.退休养老期

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在人的生命周期四个阶段中，各个阶段投资人的理财观念是：（1）退休养老期，避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益；（2）少年成长期，増加消费、减少负债；（选项C不符合题意）（3）青年成长期，快速增加资本积累；（选项B不符合题意）（4）中年稳健期，适度增加财富。（选项A不符合题意）

6、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守相关法律法规，（）。Ⅰ．加强人员管理Ⅱ．切实维护客户合法权益Ⅲ．防范利益冲突Ⅳ．健全内部控制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第3条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守相关法律法规，加强合规管理（Ⅰ项错误），健全内部控制（Ⅳ项正确），防范利益冲突（Ⅲ项正确），切实维护客户合法权益（Ⅱ项正确）。

7、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是（）。【选择题】

A.满足应急资金的需求

B.满足未来消费的需求

C.保障家庭生活的安全、稳定

D.满足财富积累的需求

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：保障家庭生活的安全、稳定是客户进行保险规划的目的，而非现金管理的目的。现金管理目的：（1）满足日常的、周围性支出的需求；（2）满足应急资金需求；（3）满足未来消费的需求；（4）满足财富积累与投资获利的需求。

8、计算存货周转率，不需要用到的财务数据是（）。【选择题】

A.年末存货

B.营业成本

C.营业收入

D.年初存货

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：存货周转率=营业成本/存货平均余额，存货平均余额=（年初存货+年末存货）/2，所以营业收入是不需要用到的数据。

9、关于存在无风险证券时的有效边界的图形，下列说法正确的是（）。【选择题】

A.与原有风险证券组合可行域的有效边界相重合的曲线

B.由无风险证券出发并与原有风险证券组合可行域的上下边界相切的两条射线

C.由无风险证券出发并与原有风险证券组合可行域的有效边界的上边界相切的射线

D.由无风险证券出发并与原有风险证券组合可行域的上下边界相切的两条射线所夹角形成的无限区域

正确答案:C

答案解析:选项C正确：存在无风险证券时的有效边界是由无风险证券出发并与原有风险证券组合可行域的有效边界的上边界相切的射线。

10、王女士有资金20万元，现阶段的通货膨胀率为8%，那么预计（）年之后这笔资金将会缩减到10万元的购买力。【选择题】

A.7

B.8

C.9

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据“72法则”，在现阶段的通货膨胀率为8%时，经计算，预计资金缩减为一半的时间为72/8=9（年）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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