2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-11-30)

发布时间：2020-11-30

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。Ⅰ.购买股票Ⅱ.活期存款Ⅲ.短期定期存款Ⅳ.货币市场基金Ⅴ.利用贷款额度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：紧急预备金可以用两种方式来储存：（1）流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金；（2）利用货款额度。

2、下列关于不同有效市场的特征说法正确的是（）。Ⅰ.在弱式有效市场上，证券的价格充分反映了过去的价格和交易信息，即历史信息Ⅱ.在半强式有效市场上，证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息Ⅲ.在强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息Ⅳ.在半强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：强式有效、弱式有效、半强式有效的基本特征： （1）在弱式有效市场上，证券的价格充分反映了过去的价格和交易信息，即历史信息；（Ⅰ项正确）（2）在半强式有效市场上，证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息；（Ⅱ项正确）（3）在强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

3、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）。【选择题】

A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取，也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，其主要职责如下： （1）证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务；（2）证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等；（C项说法正确）（3）证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期；（4）证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；（B项说法正确）（5）证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息；（6）证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取； （D项说法错误）（7）证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。（A项说法正确）

4、如果张某家庭的核心资产配罝是股票60%、债券30%和货币10% ，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特点。【选择题】

A.成长期

B.成熟期

C.形成期

D.衰老期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票资产配置较高，符合成长期家庭理财特点。从子女出生到完成学业为止，这一段时间属于家庭成长期，家庭成长期收入逐渐增加，支出随成员固定而趋于稳定，可积累的资产逐年增加，因此，可以承受的投资风险较高，用于投资股票所占资产的比例较高。但是，随着年龄的增长，要开始控制投资风险，增加债券的配置。

5、水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为（）。【选择题】

A.汇率预期策略

B.分红预期策略

C.利率预期策略

D.收益预期策略

正确答案:C

答案解析:选项C正确：水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略。

6、关于证券衍生产品的种类划分说法正确的是（）。Ⅰ.按照基础工具的种类划分，衍生工具可以分为股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具和其他衍生工具Ⅱ.按照交易市场划分，衍生工具可分为场内交易工具和场外交易工具Ⅲ.按照交易方式划分，衍生工具可以分为远期、期货、期权、互换和结构化衍生工具Ⅳ.按照产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券衍生产品的种类划分有：（1）按照基础工具的种类划分，衍生工具可以分为股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具和其他衍生工具；（Ⅰ项正确）（2）按照交易市场划分，衍生工具可分为场内交易工具和场外交易工具；（Ⅱ项正确）（3）按照交易方式划分，衍生工具可以分为远期、期货、期权、互换和结构化衍生工具；（Ⅲ项正确）（4）按照产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。（Ⅳ项正确）

7、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。【选择题】

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

正确答案:D

答案解析:选项D正确：考察和分析企业的非财务因素，主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

8、在证券投资技术分析的基本假设中，最根本、最核心的假设是（）。【选择题】

A.市场价格包含一切信息

B.证券价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.投资者都具有主观性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券市场技术分析是以一定的假设条件为前提，这些假设为：（1）市场行为涵盖一切信息。此为进行技术分析的基础。（2）证券价格沿趋势移动。技术分析假设中，最基本、最核心的条件是证券价格沿趋势移动。证券价格的变动是有一定规律的，即保持原来运动方向的惯性，而证券价格的运动方向是供求关系决定的。（3）历史会重演。此为从人的心理因素方面考虑。其主要思想：市场中进行具体买卖的是人，是由人决定最终操作。

9、压力测试的目的是评估金融机构在极端不利情况下的亏损承受能力，主要采用（）方法进行模拟和估计。Ⅰ. 模拟分析Ⅱ.风险分析Ⅲ.敏感性分析Ⅳ.情景分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：压力测试的目的是评估金融机构在极端不利情况下的亏损承受能力，主要采用敏感性分析（Ⅲ项正确）和情景分析（Ⅳ项正确）方法进行模拟和估计。

10、属于客户的其他理财要求的是（）。Ⅰ.收入保护Ⅱ.资产保护Ⅲ. 客户死亡情况下的债务减免Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户的其他理财要求：（1）收入的保护（如预防失去工作能力而造成的生活困难等）；（Ⅰ项正确）（2）资产的保护（如财产保险等）；（Ⅱ项正确）（3）客户死亡情况下的债务减免；（Ⅲ项正确）（4）投资目标与风险预测之间的矛盾。（Ⅳ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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