2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-06-28)
发布时间:2020-06-28
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列属于市场间利差互换的操作思路的是()。Ⅰ.买入一种收益相对较高的债券,卖出当前持有的债券Ⅱ.买入一种收益相对较低的债券,卖出当前持有的债券Ⅲ.只卖出当前持有债券Ⅳ.只买入一种收益相对较高的债券【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:市场间利差互换有两种操作思路:(1)买入一种收益相对较高的债券,卖出当前持有的债券;(Ⅰ项正确)(2)买入一种收益相对较低的债券,卖出当前持有的债券。(Ⅱ项正确)
2、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的(),评估客户的风险承受能力。I.身份II.财产与收入状况III.证券投资经验IV.投资需求与风险偏好【组合型选择题】
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份(I项正确)、财产与收入状况(II项正确)、证券投资经验(III项正确)、投资需求与风险偏好(IV项正确),评估客户的风险承受能力。
3、风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险的有效方法,利用衍生产品对冲市场风险的说法不正确的是()。【选择题】
A.构造方式多种多样
B.交易灵活便捷
C.通常可以消除完全的市场风险
D.衍生品对冲可以带来新的交易,也会产生新的交易对方信用风险
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:利用衍生产品对冲市场风险通常只有消除部分市场风险。
4、一般而言,影响客户风险承受能力的因素有很多,下列表述正确的有()。 I.随着财富的增加,客户绝对风险承受能力也会增加 II.客户年龄越大,其所能承受的风险越低III.客户理财目标的弹性越大,其可承受的风险也越高 IV.客户风险承受能力与其受教育程度无关 V.客户的性别、家庭情况和就业状况也会影响其风险承受能力 【组合型选择题】
A.I、II、III、IV
B.I、II、III、V
C.I、II、IV、V
D.I、III、IV、V
正确答案:B
答案解析:选项B正确:受教育程度对一个人的消费观念和生活态度影响巨大,进而影响个人对理财服务的需求。一般地,风险承受能力随着受教育程度的增加而增加。掌握专业技能和拥有高学历的人,对风险的认识更清晰,管理风险的能力更强,往往能从事高风险的投资。而那些对投资知识相对缺乏的人来说,高风险投资失败的可能性就要大得多。(IV项表述错误)
5、从组合线的形状来看,相关系数越小,()。Ⅰ.不卖空的情况下,证券组合的风险越小Ⅱ.卖空的情况下,证券组合的风险越小Ⅲ.负完全相关的情况下,可获得无风险组合Ⅳ.正完全相关的情况下,可获得无风险组合【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:从组合线的形状来看,相关系数越小,在不卖空的情况下,证券组合的风险越小(Ⅰ项正确),特别是负完全相关的情况下,可获得无风险组合(Ⅲ项正确)。在不卖空的情况下,组合降低风险的程度由证券间的关联程度决定。
6、风险识别的方法包括()。Ⅰ. 制作风险清单Ⅱ. 资产财务状况分析法Ⅲ. 失误树分析法Ⅳ. 分解分析法【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:风险识别的方法很多,大致包括制作风险清单(Ⅰ项正确)、资产财务状况分析法(Ⅱ项正确)、失误树分析法(Ⅲ项正确)和分解分析法(Ⅳ项正确)。
7、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求,正确的有()。I.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师II.应当具有证券投资咨询执业资格III.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问IV.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师【组合型选择题】
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案:C
答案解析:选项C正确:《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定,向客户提供证券投资顾问服务的人员,应当具有证券投资咨询执业资格(II项正确),并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问(III项正确)。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师(IV项正确、I项错误)。
8、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,主要包括()。Ⅰ.货币互换Ⅱ.利率互换Ⅲ.股权互换Ⅳ.汇率互换【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,主要包括货币互换(Ⅰ项正确)、利率互换(Ⅱ项正确)、股权互换(Ⅲ项正确)、信用违约互换等。
9、黄小姐计划从2011年到2017年每年年底存入银行1万元,存款利率为5%,则2018年黄小姐可获得()元。【选择题】
A.81420
B.73500
C.98490
D.95491
正确答案:A
答案解析:选项A正确:期末年金终值的计算公式为:。式中,FV表示终值,C表示年金,r表示利率,t表示时间。由题意可知:C=10000,r=5%=0.05,t=7,,代入公式进行计算可得:(元)。
10、下列关于货币时间价值的说法正确的是( )。I.货币的时间价值是指货币在无风险的条件下,经历一定时间的投资和再投资而发生的增值II.货币时间价值的影响因素之一是时间III.货币时间价值的影响因素之一是收益率IV.单利与复利是货币时间价值的影响因素之一【组合型选择题】
A.I、II
B.II、III
C.I 、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案:D
答案解析:选项D正确:货币的时间价值是指货币在无风险的条件下,经历一定时间的投资和再投资而发生的增值,也被称为资金时间价值(I项正确)。其影响因素包括:(1)时间。时间越长,货币时间价值越大。(II项正确)(2)收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素,而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。(III项正确)(3)单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。(IV项正确)
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B.向下
C.向左
D.向右
Ⅰ.下调利率
Ⅱ.调整存款准备金制度
Ⅲ.取消国有商业银行的货款限额控制,实行资产负债比例管理
Ⅳ.大力采取措施,弥补财政赤字
B:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅱ.Ⅳ
B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率
C.投资终值为零的贴现率
D.投资终值増长一倍的贴现率
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