2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-06-06)

发布时间：2020-06-06

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（）。I.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核II. 确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分III. 定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估IV. 制定统一的客户风险承受能力评估书【组合型选择题】

A.I、III、IV

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。（II项说法错误）

2、已知的公司财务数据有：流动资产、营业收入、流动负债、负债总额、股东权益总额、存货、平均应收账款，根据这些指标可以计算出（）。Ⅰ.流动比率Ⅱ.存货周转率Ⅲ.应收账款周转率Ⅳ.速动比率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：根据题中指标可以计算出：流动比率=流动资产/流动负债；应收账款周转率=营业收入/平均应收账款；速动比率=（流动资产-存货）/流动负债（Ⅰ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）。而存货周转率=营业成本/平均存货（次），题中已知的财务数据并没有营业成本和平均存货。（Ⅱ项错误）

3、制定保险规划的首要任务是（）。【选择题】

A.确定保险标的

B.选定保险产品

C.确定保险金额

D.明确保险期限

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：制定保险规划的首要任务，就是确定保险标的。

4、下列证券组合管理的基本步骤中反映组合管理者投资风格的是（）。【选择题】

A.投资组合的修正

B.投资组合业绩评估

C.确定证券投资政策

D.进行证券投资分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合管理的基本步骤：（1）确定证券投资政策。证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。反映组合管理者的投资风格。（2）进行证券投资分析。是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。（3）组建证券投资组合。主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。（4）投资组合的修正。随着时间的推移，过去构建的证券组合对投资者来说，可能已经不再是最优组合了，这可能是因为投资者改变了对风险和回报的态度，或者是其预测发生了变化。（5）投资组合业绩评估。通过定期对投资组合进行业绩评估，来评价投资的表现。业绩评估不仅是证券组合管理过程的最后一个阶段，同时也可以看成是一个连续操作过程的组成部分。说得更具体一点，可以把它看成证券组合管理过程中的一种反馈与控制机制。

5、常用的收益率曲线策略包括（）。Ⅰ.子弹式策略Ⅱ.两极策略Ⅲ.梯式策略Ⅳ.三角形策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。

6、保险规划的主要步骤包括（）。Ⅰ.确定保险标的    Ⅱ.选定保险产品Ⅲ.确定保险金额  Ⅳ.明确保险期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险规划的主要步骤包括：（1）确定保险标的；（Ⅰ项正确）（2）选定保险产品；（Ⅱ项正确）（3）确定保险金额；（Ⅲ项正确） (3）明确保险期限。（Ⅳ项正确）

7、三角形整理形态包括（）。Ⅰ. 对称三角形Ⅱ. 等边三角形Ⅲ. 上升三角形Ⅳ. 下降三角形【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：三角形整理形态主要分为对称三角形（Ⅰ项正确）、上升三角形（Ⅲ项正确）和下降三角形（Ⅳ项正确）。

8、风险识别的方法包括（）。Ⅰ. 制作风险清单Ⅱ. 资产财务状况分析法Ⅲ. 失误树分析法Ⅳ. 分解分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：风险识别的方法很多，大致包括制作风险清单（Ⅰ项正确）、资产财务状况分析法（Ⅱ项正确）、失误树分析法（Ⅲ项正确）和分解分析法（Ⅳ项正确）。

9、在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（）方式向客户提供投资建议服务。Ⅰ. 面对面交流Ⅱ. 电话Ⅲ. 短信Ⅳ. 电子邮件Ⅴ. 写信【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资顾问服务人员通过面对面交流（Ⅰ项正确）、电话（Ⅱ项正确）、短信（Ⅲ项正确）、电子邮件（Ⅳ项正确）等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。

10、现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025 年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8%，下列说法中，正确的有（）。Ⅰ. 2015年年末各年流出资金的终值之和为1 052万元Ⅱ. 2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元Ⅲ. 该项投资项目投资收益比较好Ⅳ. 该项投资项目净值为381万元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在2015年年末各年流入资金的终值之和为：。在2016年年初各年流入资金的现值之和为：。因此，该项目的净值=671-1052=-381（万元），所以该项目不可取。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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