2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-31)

发布时间：2021-05-31

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、控制流动性风险的主要做法包括（）。Ⅰ．确定流动性风险偏好Ⅱ．计量、监测和报告流动性风险状况 Ⅲ．制定流动性风险监控指标 Ⅳ．限额管理及压力测试Ⅴ．制定有效的流动性风险应急计划【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：控制流动性风险的主要做法包括：（1）确定流动性风险偏好；（Ⅰ项正确）（2）计量、监测和报告流动性风险状况；（Ⅱ项正确）（3）制定流动性风险监控指标；（Ⅲ项正确）（4）限额管理及压力测试；（Ⅳ项正确）（5）制定有效的流动性风险应急计划。（Ⅴ项正确）

2、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。Ⅰ.子女教育储蓄Ⅱ.按揭购房Ⅲ. 存款Ⅳ.购新车【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）（3）长期目标，如退休、遗产等。

3、以下指标中（）数值越高说明金融机构流动性越差。【选择题】

A.大额负债依赖度

B.核心存款比例

C.贷款总额与核心存款比率

D.流动资产与总资产的比率

正确答案:C

答案解析:选项C正确：贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越差。

4、下列投资策略中，不属于战术性投资策略的是（）。【选择题】

A.交易型策略

B.买入持有策略

C.多-空组合策略

D.事件驱动型策略

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：买入持有策略属于战略性资产配置策略。战略性资产配置策略包括买入持有策略、固定比例投资组合保险策略、投资组合保险策略等。战术性资产配置策略包括交易型策略、多-空组合战略、事件驱动型策略等。

5、宏观经济运行对证券市场的影响体现在（）。Ⅰ.企业经济效益对证券市场的影响Ⅱ.居民收入水平对证券市场的影响Ⅲ.投资者对股价的预期对证券市场的影响Ⅳ.资金成本对证券市场的影响【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：宏观经济因素是影响证券市场长期走势的唯一因素。宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在以下方面：（1）企业经济效益；（Ⅰ项正确）（2）居民收入水平；（Ⅱ项正确）（3）投资者对股价的预期；（Ⅲ项正确）（4）资金成本。（Ⅳ项正确）

6、下列属于垄断竞争型市场特点的有（）。Ⅰ.生产者众多，各种生产资料可以流动Ⅱ.产品不论是有形或无形的，都是同质的、无差别的Ⅲ.这类行业初始投入资本较大，阻止了大量中小企业的进入Ⅳ.生产者对其产品的价格有一定的控制能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：垄断竞争市场的特点有：（1）厂商数目众多，生产资料可以流动；（Ⅰ项正确）（2）产品有差别，生产的产品同种但不同质；（Ⅱ项错误：是完全竞争市场的特点）（3）由于产品差异性的存在，生产者可以树立自己产品的信誉，从而对其产品的价格有一定的控制能力。（Ⅳ项正确）Ⅲ项描述的是寡头垄断市场的特点。

7、货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。Ⅰ.远期外汇合约    Ⅱ.货币期货Ⅲ.利率期权  Ⅳ.金融互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括远期外汇合约（Ⅰ项正确）、货币期货（Ⅱ项正确）、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。

8、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）。Ⅰ.期货交割标的物的品质相同或相近Ⅱ.期货交割标的物的品质不同Ⅲ.期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性Ⅳ.进出口政策宽松【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：跨市场套利的前提：（1）期货交割标的物的品质相同或相近；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）（2）期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性；（Ⅲ项正确）（3）进出口政策宽松，商品可以在两国自由流通。（Ⅳ项正确）

9、下列关于有效市场理论的说法中，正确的有（）。Ⅰ.在有效的市场中，投资者所获得的收益只能是与其承担的风险相匹配的那部分正常收益，而不会有高出风险补偿的超额收益Ⅱ.只要证券价格充分反映了全部有价值的信息，市场价格代表着证券的真实价值，这样的市场就被称为有效市场Ⅲ.在有效的市场中，“公平原则”得以充分体现Ⅳ.在有效的市场中，资源配置更为合理和有效【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效市场假说理论认为，在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息能够在股票市场上随即被投资者知晓；随后，股票市场的竞争将会驱使股票价格充分且及时地反映该组信息，从而使得投资者根据该组信息所进行的交易不存在非正常报酬，而只能赚取风险调整的平均市场报酬率（Ⅰ项正确）；只要证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息、市场价格代表着证券的真实价值，这样的市场就称为“有效是市场”（Ⅱ项正确）；在有效的市场中，“公平原则”得以充分体现；在有效的市场中，资源配置更为合理和有效 。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

10、税差激发互换的目的是通过债券互换来减少年度应付税款，从而（）债券投资者的税后收益率。【选择题】

A.影响

B.保持

C.降低

D.提高

正确答案:D

答案解析:选项D正确：税差激发互换的目的在于通过债券互换来减少年度应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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