2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-31)

发布时间：2021-07-31

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、已知名义年利率为10%，每季度计息1次，按复利计息，则有效年利率为（）。【选择题】

A.10.47%

B.10.38%

C.10.25%

D.10.00%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：有效年利率EAR的计算公式为： 。其中，r表示名义利率，m表示一年内计算复利次数。由题意可知：r=10%，m=4，代入公式计算可得：。

2、风险识别的方法包括（）。Ⅰ. 制作风险清单Ⅱ. 资产财务状况分析法Ⅲ. 失误树分析法Ⅳ. 分解分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：风险识别的方法很多，大致包括制作风险清单（Ⅰ项正确）、资产财务状况分析法（Ⅱ项正确）、失误树分析法（Ⅲ项正确）和分解分析法（Ⅳ项正确）。

3、假定年利率为20%，每半年计息一次，则3年后该投资的有效年利率是（）。【选择题】

A.10%

B.20%

C.21%

D.40%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效年利率EAR公式为：。其中，r表示名义利率，m表示一年内复利次数。由题意可知：r=20%，m=2，代入公式计算可得：。

4、内部评级法初级法下，合格净额结算的认定要求有（）。Ⅰ.可执行性Ⅱ.法律确定性Ⅲ.评估Ⅳ.信用事件的确定Ⅴ.风险监控【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：合格净额结算的认定要求包括：（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，无论交易对象是无力偿还或破产，均可实施；（Ⅰ项正确）（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债；（Ⅱ项正确）（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。评估和信用事件的确定是信用衍生工具的认定要求。（Ⅴ项正确）

5、下列一般不属于市场风险限额指标的是（）。【选择题】

A.风险价值限额

B.头寸限额

C.资本限额

D.止损限额

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段，市场风险限额指标主要包括：头寸限额（选项B属于）、风险价值（VaR）限额（选项A属于）、止损限额（选项D属于）、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等。

6、利用净现值（NPV）判断股票是否被错误定位，如果净现值大于0，即股票价值被低估，应（）。【选择题】

A.买入

B.卖出

C.等待估值

D.不确定是买入或卖出

正确答案:A

答案解析:选项A正确：利用净现值（NPV）判断股票是否被错误定位，如果净现值大于0，即股票价值被低估，应买入；如果净现值小于0，即股票价格被高估，应卖出。

7、健康保险是以人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所导致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险，主要包括（）。Ⅰ.意外伤害险Ⅱ.疾病保险Ⅲ.医疗保险Ⅳ.收入保障保险Ⅴ.长期护理保险【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：健康保险是以被保险人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险。包括：（1）疾病保险；（2）医疗保险收入；（3）保障保险；（4）长期护理保险。

8、当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现（）。【选择题】

A.一字形

B.倒T字形

C.十字形

D.T字形

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现倒T字形；选项A不符合题意：一字形：开盘价、收盘价、最高价、最低价四个价格相等；选项C不符合题意：十字形：开盘价等于收盘价：选项D不符合题意：T字形：开盘价、收盘价、最高价相等。

9、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

B.Ⅱ 、Ⅲ

C.Ⅰ 、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访（Ⅱ项正确），对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%（Ⅲ项正确）。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况（Ⅳ项错误）。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少3年（Ⅰ项错误）。

10、根据板块轮动，市场风格转换调整投资组合是（）的代表。【选择题】

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：主动型策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵，有可供选择的套利机会。它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，通常将战胜市场作为基本目标。根据板块轮动，市场风格转换调整投资组合就是一种常见的主动型投资策略。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
在无风险收益率为5％、市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为Ⅰ1；B证券的期望收益率为17％，β系数为Ⅰ2，那么投资者可以买进哪一个证券（　　）

A、A证券
B、B证券
C、A证券或B证券
D、A证券和B证券
答案：B
解析：
根据CAPM模型，A证券：5％+(12％-5％)×Ⅰ．1=12．7％，因为12．7％>10％，所以A证券价格被高估，应卖出；B证券：5％+(12％-5％)×Ⅰ．2=13．4％，因为13．4％<17％，所以B证券价格被低估，应买进。
根据生命周期理论，假设某人的实际财富为20万元，劳动收入为30万元，其财富的边际消费倾向为0.4，劳动收入的边际消费倾向为0.6，则其消费支出为（ ）万元。

A、18
B、24
C、26
D、30
答案：C
解析：
C
消费支出＝实际财富×财富的边际消费倾向+劳动收入×劳动收入的边际消费倾向。因此本题中，消费支出=20×0.4+30×0.6=26万元。故选C。
市场组合方差是市场中每一证券(或组合)协方差的（　　）。

A、加权平均值
B、调和平均值
C、算术平均值
D、几何平均值
答案：A
解析：
市场组合方差是市场中每一证券(或组合)协方差的加权平均值，加权值是单一证券(或组合)的投资比例。
基本分析中自上而下的分析流程是（　　）。

A.宏观经济分析—行业分析—公司分析
B.区域分析—产业分析—宏观分析
C.行业分析—宏观分析—公司分析
D.公司估值分析—公司财务分析
答案：A
解析：
自上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对大环境变量进行考虑，挑选未来前景较好的产业，再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。其主要步骤为：①宏观经济分析；②证券市场分析；③行业和区域分析；④公司分析。

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