2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-24)

发布时间：2020-02-24

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。【选择题】

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：衍生产品类证券产品的特征：

（1）跨期性。金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

（2）杠杆性。金融衍生产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品。

（3）联动性。这是指金融衍生产品的价值与基础产品变量紧密联系、规则变动。

（4）不确定性或高风险性。金融衍生产品的交易后果取决于交易者对基础产品（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

2、"飓风起于青萍之末"，可以类指（）证券分析法。【选择题】

A.仔细观察

B.自下而上

C.自上而下

D.宏观经济分析

正确答案:B

答案解析:选项B正确：飓风起于青萍之末出自《战国•宋玉》指风从地上产生出来，开始时先在青萍草头上轻轻飞旋，最后成为劲猛剽悍的大风，即是说大风是自小风发展而来。后来喻指大影响、大思潮从微细不易察觉之处源发。自下而上分析法：公司分析-行业和区域分析-证券市场分析-宏观经济分析。

3、下列关于高资产净值客户应满足的条件，说法正确的是（）。
I. 单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人
II. 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
III. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币，且能提供相关证明的自然人
IV. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且
能提供相关证明的自然人【组合型选择题】

A.I、III、IV

B.I、IV

C.II、III

D.II、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；（II项正确、I项错误）
（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；（III项错误）
（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且
能提供相关证明的自然人。（IV项正确）

4、

对开展投资顾问业务而言，下列属于客户的重要的非财务信息是（）。

【选择题】

A.资产和负债

B.收入和支出

C.房地产升值预期

D.投资偏好

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。

5、

下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。

I.上游敞口、下游闭口型

II.买入对冲

III.上游闭口、下游敞口型

IV.卖出对冲

【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.I、IV

D.II、III

正确答案:A

答案解析:选项A正确：消费型企业的风险敞口类型为上游敞口、下游闭口型，对冲方式为买入对冲。

6、下列关于年金的计算公式中，正确的有（）。
Ⅰ. 期末年金现值的计算公式：

Ⅱ. 期初年金现值的计算公式：

Ⅲ. 期末年金终值的计算公式：

Ⅳ. 期初年金终值的计算公式：

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：期末年金现值的计算公式：

（Ⅰ项正确）；
期初年金现值的计算公式：

（Ⅱ项正确）；
期末年金终值的计算公式：

（Ⅲ项正确）；
期初年金终值的计算公式：

（Ⅳ项正确）。

7、客户信用评级方法的"5Cs"方法属于（）评级方法。【选择题】

A.信用评分法

B.定性分析方法

C.历史模型法

D.压力测试法

正确答案:B

答案解析:

客户信用评级方法分为定性和定量分析方法。定性分析方法主要指专家判断法，目前所使用的定性分析方法，虽然有各种各样的架构设计，但其选择的关键要素都基本相似，其中，对企业信用分析的5Cs系统使用最为广泛。5Cs系统指：①品德(Character)，是对借款人声誉的衡量。②资本(Capital)，是指借款人的财务杠杆状况及资本金情况。③还款能力(Capacity)。主要从两方面进行分析：一方面是借款人未来现金流量的变动趋势及波动性;另一方面是借款人的管理水平。④抵押(Collateral)。⑤经营环境(Condition)。主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素。    

除5Cs系统外，使用较为广泛的专家系统还有针对企业信用分析的5Ps系统和针对商业银行等金融机构的骆驼(CAMEL)分析系统。

8、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括（）
Ⅰ.常规性支出
Ⅱ.收入最低情况下的支出
Ⅲ.满足客户基本生活的支出      
Ⅳ.客户期望实现的支出水平【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出：

（1）满足客户基本生活的支出；（Ⅲ项正确）

（2）客户期望实现的支出水平。（Ⅳ项正确）

9、

金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的有（）。

Ⅰ.资产质量下降

Ⅱ.盈利能力下降

Ⅲ.资产或负债过于集中

Ⅳ.某项或多项业务/产品的风险水平増加

Ⅴ.快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动性风险在发生之前，通常变现的内部指标/信号主要包括金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如某项或多项业务/产品的风险水平增加（Ⅳ项正确），资产或负债过于集中（Ⅲ项正确），资产质量下降（Ⅰ项正确），盈利水平下降（Ⅱ项正确），快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资（Ⅴ项正确）等。

10、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。【选择题】

A.金融远期合约

B.金融期货

C.结构化金融衍生工具

D.金融互换

正确答案:C

答案解析:选项C正确：结构化金融衍生工具是指利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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