2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-22)

发布时间：2021-05-22

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。Ⅰ. 投资管理方式不同Ⅱ. 风险控制程度不同Ⅲ. 收益率不同Ⅳ. 交易成本和管理费用不同【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，也就是风险控制程度不同（Ⅱ项属于）。

2、积极债券组合管理的水平分析法的核心是通过对未来（）的变化就期末的价格进行估计，并据此判断现行价格是否被误定。【选择题】

A.利率

B.凸性

C.期限

D.久期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通常水平分析法的核心是通过对未来利率的变化就期末的价格进行估计，并据此判断现行价格是否被误定以决定是否买进。管理人员通过对收益率发生概率的估计，判断债券的风险，为投资提供依据。

3、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。【选择题】

A.成立专门的委员会

B.指定专门人员独立实施

C.指定多部门分别独立实施

D.指定多部门共同实施

正确答案:B

答案解析:选项B正确：《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

4、证券市场的供给主体有（）。Ⅰ.公司    Ⅱ.政府与政府机构Ⅲ.金融机构Ⅳ.个人家庭【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场的供给主体是公司（企业）（Ⅰ项正确）、 政府与政府机构（Ⅱ项正确）以及金融机构（Ⅲ项正确）。

5、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。Ⅰ.人员数量Ⅱ.业务能力Ⅲ.合规管理Ⅳ.风险控制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第10条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量（Ⅰ项正确）、业务能力（Ⅱ项正确）、合规管理（Ⅲ项正确）和风险控制（Ⅳ项正确）与服务方式、业务规模相适应。

6、生命周期理论对消费者的（）提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。【选择题】

A.消费行为

B.投资行为

C.套利行为

D.投机行为

正确答案:A

答案解析:选项A正确：生命周期理论对消费行为提供了全新的解释，指出个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

7、量化风险的手段和工具包括（）。Ⅰ.VaR法Ⅱ.敏感性分析法Ⅲ.情景分析法Ⅳ.压力测试【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：量化风险的手段和工具有很多，包括VaR法（Ⅰ项正确）、敏感性分析法（Ⅱ项正确）、情景分析法（Ⅲ项正确）、压力测试（Ⅳ项正确）、波动率分析法等常用量化工具。

8、下列属于家庭收支管理状况分析的有（）。Ⅰ.收支盈余情况分析Ⅱ.财务自由度的分析Ⅲ.收入支出结构分析Ⅳ.应急能力分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭收支管理状况的分析是对客户进行家庭收支管理，并提供相关专业建议的基础和前提。它主要包括收支盈余情况分析（Ⅰ项正确）、财务自由度的分析（Ⅱ项正确）、收入支出结构的分析（Ⅲ项正确）。其中收入支出结构分析又包括收入结构分析、生活支出结构分析、结余能力分析和应急能力分析（Ⅳ项正确）。

9、技术分析是建立在否定（）的基础之上。【选择题】

A.有效市场

B.半强式市场

C.强式有效市场

D.弱式有效市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以历史交易数据（过去的价格和交易量数据）为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。

10、下列关于风险厌恶型投资者的说法中，正确的有（）。Ⅰ.对待风险态度消极Ⅱ.期望获取较高收益Ⅲ.非常注重资金安全Ⅳ.不愿意为增加收益而承担风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险厌恶型投资者对待风险态度消极（Ⅰ项正确），非常注重资金安全（Ⅲ项正确），不愿为增加收益而承担风险，极力回避风险（Ⅱ项错误、Ⅳ项正确）。投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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