2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-05-11)

发布时间：2020-05-11

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、分红派息的重要日期有（）。I.股息宣布日II.股权登记日III.除权除息日IV.发放日【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：四个重要日期：（1）股息宣布日，指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间。（I项正确）（2）股权登记日，指统计确认参加本次股息红利分配的股东的日期，股权登记日当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放。（II项正确）（3）除权除息日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。（III项正确）（4）发放日，即股息正式发放给股东的日期。（IV项正确）

2、证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明（）。I.机构名称 II.机构地址III.联系人电话和性别IV.联系人职位【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、II

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。（I项、II项正确）

3、以下关于投资规划的说法错误的是（）。I.实物投资称间接投资，指对有形资产的投资。II.投资的特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的（有风险的）未来收益III.金融投资也称直接投资，指对各种金融合约的投资IV.投资者对投资产品收益比风险结构更重视【组合型选择题】

A.I、II、III

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：实物投资称直接投资，指对有形资产的投资；（I项说法错误）金融投资也称间接投资，指对各种金融合约的投资；（III项说法错误）投资的特征对投资产品收益和风险结构都需重视。（IV项说法错误）

4、股息增长模型有（）。I.零增长模型II.负增长模型III.不变增长模型IV.可变增长模型【组合型选择题】

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股息增长模型：（1）零增长模型；（I项正确）（2）不变增长模型；（III项正确）（3）可变增长模型。（IV项正确）

5、按照公司规模的不同，股票投资风格可划分为（）。I.小型资本股票II.中型资本股票III.大型资本股票IV.混合型资本股票【组合型选择题】

A.III、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：所谓股票投资风格分类体系，就是按照不同标准将股票划分为不同的集合，具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。不同风格股票的划分具有不同的方法：（1）按公司规模划分的股票投资风格，通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型；（Ⅰ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）（2）按股票价格行为所表现出来的行业特征， 可以将其分为增长类、 周期类、 稳定类和能源类等类型；（3）按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类 （收益率）股票。

6、制定保险规划的原则有（）。Ⅰ.转移风险Ⅱ.量力而行Ⅲ.风险分散Ⅳ.分析客户保险需要Ⅴ.风险选择【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：制定保险规划应遵循转移风险（Ⅰ项正确）、量力而行（Ⅱ项正确）、分析客户保险需要（Ⅳ项正确）三大原则。

7、下列关于指标应用法则的说法中，正确的有（）。Ⅰ.DIF和DEA均为负值时，且DIF向上突破DEA是买入信号Ⅱ.DIF和DEA均为负值时，且DIF向下突破DEA是卖出信号Ⅲ.DIF向下跌破零轴线时，为卖出信号Ⅳ.DIF上穿零轴线时，为买入信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：DIF和DEA均为负值时，属空头市场，DIF向下突破DEA是卖出信号：DIF向上突破DEA只能认为是反弹，做暂时补空（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）。当DIF向下跌破零轴线时，此为卖出信号；当DIF上穿零轴线时，为买入信号。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

8、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法有（）。Ⅰ.期限弹性分析Ⅱ.持续性分析Ⅲ.敏感分析Ⅳ.外汇敞口分析Ⅴ.风险价值分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的一种方法，即估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法，久期分析也称为持续性分析（Ⅱ项正确）或期限弹性分析（Ⅰ项正确）。

9、投资策略发展到今天，（）两种分析方法的结合充分发挥了各自的优势。Ⅰ.以基本分析作为判断公司投资价值的基础Ⅱ.以数量分析作为判断公司投资价值的基础Ⅲ.以技术分析观察股价市场走势判断买卖时机Ⅳ.以质量分析观察股价市场走势判断买卖时机【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资策略发展到今天，目前以基本分析为主，辅以技术分析，也是投资策略的主流以基本分析作为判断公司投资价值的基础，以技术分析观察股价市场走势判断买卖时机，两种分析方法的结合充分发挥了各自的优势。

10、教育规划制定方法包括（）。Ⅰ.确定教育目标Ⅱ.计算教育资金需求Ⅲ.计算教育资金缺口Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：教育规划制定方法包括：（1）确定教育目标；（Ⅰ项正确）（2）计算教育资金需求；（Ⅱ项正确）（3）计算教育资金缺口；（Ⅲ项正确）（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合；（Ⅳ项正确）（5）教育投资规划的跟踪与执行。（Ⅴ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。