2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-10-10)

发布时间：2020-10-10

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于主要条款比较法和比率分析法的比较说法正确的是（）。Ⅰ.比率分析法的优点评估方式直接明了，操作简便Ⅱ.主要条款比较法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化Ⅲ.主要条款比较法的缺点是忽略了基差的存在Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：主要条款比较法的优点评估方式直接明了，操作简便；（Ⅰ项错误）比率分析法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化。（Ⅱ项错误）

2、道氏认为价格的趋势主要分为三种，三种趋势的划分为其后出现的（）打下了基础。【选择题】

A.波浪理论

B.切线理论

C.K线理论

D.指标理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：道氏认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。三种趋势的划分为其后出现的波浪理论打下了基础。

3、双重传导机制的中间环节操作目标的变动会影响到（ ）。Ⅰ.货币供应量Ⅱ.货币需求量Ⅲ.信用总量Ⅳ.市场利率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：双重传导机制的中间环节操作目标的变动会影响到货币供应量（Ⅰ项正确）、信用总量（Ⅲ项正确）、市场利率（Ⅳ项正确）。

4、某上市公司上年发放的息股为0.6元/股，预期今后每股股息将以每年12%的速度稳定增长。当前无风险利率为0.03,市场组合的风险溢价为0.06 ,该公司股票的β值为1.8，那么，该公司股票的合理价格是（）。【选择题】

A.12.23 元

B.33.33元

C.20.14元

D.19.87元

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据资本资产定价模型，期望收益率=0.03+1.8*0.06=13.8%，根据股东股利增长模型，股价p=0.6/(0.138-0.12)=33.33（元）。

5、EViews具有的功能有（）。Ⅰ. 数据处理Ⅱ. 统计分析Ⅲ. 建模分析Ⅳ. 作图Ⅴ.预测和模拟【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B. Ⅳ、 Ⅴ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：EViews具有数据处理（Ⅰ项正确）、作图（Ⅳ项正确）、统计分析（Ⅱ项正确）、建模分析（Ⅲ项正确）、预测和模拟（Ⅴ项正确）等功能。在建模分析方面，包括单方程的线性模型和非线性模型，联立方程计量经济学模型，时间序列分析模型，分布滞后模型，向量自回归模型，误差修正模型，离散选择模型等有多种估计方法。

6、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.可复制性Ⅳ.高风险性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：衍生产品类证券产品的基本特征：（1）跨期性。金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；（Ⅰ项正确）（2）杠杆性。金融衍生产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品；（Ⅱ项正确）（3）联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；（4）不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。（Ⅳ项正确）

7、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。Ⅰ.复合收益Ⅱ.复合损失Ⅲ. 混合收益Ⅳ.混合损失【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分成四种情况：复合收益（Ⅰ项正确）、复合损失（Ⅱ项正确）、混合收益（Ⅲ项正确）、混合损失（Ⅳ项正确）。

8、根据（）确定流动性风险偏好。Ⅰ.公司经营战略 Ⅱ.业务特点、财务实力Ⅲ.融资能力Ⅳ.突发事件和总体风险偏好【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：确定流动性风险偏好要根据公司经营战略（Ⅰ项正确）、财务实力（Ⅱ项正确）、融资能力（Ⅲ项正确）、业务特点、突发事件和总体风险偏好（Ⅳ项正确），并充分考虑其他风险与流动性风险相互影响与转换的情况。

9、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。Ⅰ. 专家判断法Ⅱ.违约概率模型Ⅲ.违约损失率Ⅳ.信用评分模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户信用评级的计量方法：（1）专家判断法；（Ⅰ项正确）（2）信用评分模型；（Ⅳ项正确）（3）违约概率模型。（Ⅱ项正确）

10、当一个行业具有公司数量减少、产品价格稳定、利润高、风险降低的特点时，此行业处于行业周期中的（）。【选择题】

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

正确答案:C

答案解析:选项C正确：处于行业周期中成熟期的企业具有公司数量减少、产品价格稳定、利润高、风险降低的特点。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。