2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-30)

发布时间：2021-01-30

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于现值的说法中，错误的有（）。Ⅰ.当给定终值时，贴现率越高，现值越低Ⅱ.当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高Ⅲ.在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值Ⅳ.利率为正时，现值大于终值 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据复利现值公式可知，当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越低；（Ⅱ项错误）单利现值公式为在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要高于用复利计息的现值；（Ⅲ项错误）利率为正时，现值小于终值。（Ⅳ项错误）

2、下列属于反转突破形态的有（）。Ⅰ.楔形Ⅱ.头肩形Ⅲ.喇叭形Ⅳ.三重顶（底）形【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：头肩形、喇叭形、三重顶（底）形都是反转突破形态。Ⅰ项，楔形属于持续整理形态。

3、下列关于税收规划的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.税收规划必须在尊重法律，不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行

B.从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机

C.合理调整受税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为

D.税收规划时必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：合理调整受税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的做法，符合了税收的公平原则，也从而能够更有效地盘活资金，获得更高的投资收益。税务规划就是税务筹划,也就是节税.是指纳税人为了达到不缴税或少缴税的目的,采用合法的手段对各种方案进行的选择组合和策划。税务筹划的本质在于"合法",是纳税人在对政府制定的税法进行精心比较后进行的纳税优化选择，它采取的措施属于法律明文规定的范围之内.是不同于"逃税"的。

4、了解客户的基本情况和要求包括（）。Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况Ⅱ.子女及其他赡养人员Ⅲ.财务情况Ⅳ.投资意向、对风险的态度V.要求增加短期所得还是长期资本增值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：了解客户的基本情况和要求包括：（1）婚姻状况；（2）子女及其他赡养人员；（3）财务情况；（4）投资意向；（5）对风险的态度；（6）纳税历史情况；（7）要求增加短期所得还是长期资本增值；（8）投资要求。

5、风险价值VaR的计算一般涉及（）个要素。【选择题】

A.一

B.二

C.三

D.四

正确答案:D

答案解析:选项D正确：VaR的计算一般有四个要素：时间长度、置信水平、计算方法、历史数据。

6、从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力（）。【选择题】

A.关系不大

B.呈正向变化关系

C.呈反向变化关系

D.不存在相关关系

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈反向变化关系。

7、以下关于现值和终值的说法，错误的是（）。【选择题】

A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

B.期限越长，利率越高，终值就越大

C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

D.利率越低或年金的期间越短，年金的现值越大

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：频率和利率只能存在一个变量，两个变量没有办法比较。

8、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（ ）。Ⅰ.公司高管层的隔离Ⅱ.公司各业务板块或部门之间的隔离Ⅲ.证券投资顾问与证券分析师之间的隔离Ⅳ.信息审核人员之间的隔离【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资顾问业务的信息隔离机制包括： （1）公司高管层的隔离（Ⅰ项正确）； （2）公司各业务板块或部门之间的隔离（Ⅱ项正确）； （3）证券投资顾问与证券分析师之间的隔离（Ⅲ项正确）。

9、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。【选择题】

A.现在价位站稳在长期与短期ＭＡ之上，短期ＭＡ又向上突破长期ＭＡ

B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

正确答案:C

答案解析:选项C正确：若现在行情价位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA时，则为卖出信号，交叉称之为“死亡交叉”。

10、EViews具有的功能有（）。Ⅰ. 数据处理Ⅱ. 统计分析Ⅲ. 建模分析Ⅳ. 作图Ⅴ.预测和模拟【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B. Ⅳ、 Ⅴ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：EViews具有数据处理（Ⅰ项正确）、作图（Ⅳ项正确）、统计分析（Ⅱ项正确）、建模分析（Ⅲ项正确）、预测和模拟（Ⅴ项正确）等功能。在建模分析方面，包括单方程的线性模型和非线性模型，联立方程计量经济学模型，时间序列分析模型，分布滞后模型，向量自回归模型，误差修正模型，离散选择模型等有多种估计方法。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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