2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-01-30)

发布时间：2020-01-30

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、期末年金是指在一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。【选择题】

A.期初

B.期末

C.期中

D.期内

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。期末年金指在一定时期内每期期末发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期末。

2、影响上市公司数量的因素不包括（）。【选择题】

A. 宏观经济环境

B. 制度因素

C. 市场因素

D.政策因素

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意：上市公司数量直接决定证券市场供给。影响公司数量的因素主要包括：

（1）宏观经济环境；（选项A包括）

（2）制度因素；（选项B包括）

（3）市场因素。（选项C包括）

3、下列属于直接税的有（）。  
Ⅰ.消费税
Ⅱ.所得税
Ⅲ.财产税              
Ⅳ.营业税【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：直接税是税收负担不能由纳税人转嫁出去，必须由自己负担的各个税种，如所得税（Ⅱ项正确）、财产税（Ⅲ项正确）、社会保险税等；
间接税是税负可以由纳税人转嫁出去，由他人负担的各个税种，如消费税、营业税等。（Ⅰ项、Ⅳ项不符合题意）

4、下列不属于非系统风险的是（）。【选择题】

A.信用风险

B.政策风险

C.经营风险

D.财务风险

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：政策风险属于系统风险。

5、关于趋势线的说法正确的是（）。
Ⅰ.趋势线是表示证券价格变化趋势的曲线
Ⅱ.趋势线也分为长期、中期和短期趋势线
Ⅲ. 反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线
Ⅳ.反映价格向下波动发展的趋势线称为下降趋势线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：趋势线是表示证券价格变化趋势的直线（Ⅰ项说法错误）。

6、

趋势分析法中，主要是对（）等事项的比较分析。

Ⅰ.公司的资产  

Ⅱ.重要财务指标

Ⅲ.会计报表

Ⅳ.会计报表项目构成

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：趋势分析法又称水平分析法，在具体运用中，主要有三种方式：重要财务指标的比较（Ⅱ项正确）、会计报表的比较（Ⅲ项正确）、会计报表项目构成的比较（Ⅳ项正确）。

7、损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当渉及的是（）时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是（）时，人们则表现为风险寻求。【选择题】

A.收益；损失

B.收益；收益

C.损失；收益

D.损失；损失

正确答案:A

答案解析:选项A正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

8、证券公司应（）流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限不少于30天。【选择题】

A.每一年开展一次

B.每半年开展一次

C.至少每半年开展一次

D.至少每半年开展二次

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限不少于30天。

9、

对于一个只关心风险的投资者，他会认为（）。

Ⅰ.方差最小组合是投资者可以接受的选择

Ⅱ.方差最小组合不一定是该投资者的最优组合

Ⅲ.不可能寻找到最优组合

Ⅳ.其最优组合一定方差最小

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取最小方差组合作为最佳组合。（Ⅰ项和Ⅳ项正确）

10、

只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

【选择题】

A.

证券交易

B.

证券分析师

C.

证券投资咨询

D.

风险管理顾问

正确答案:C

答案解析:选项C正确：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，且不得同时注册为证券分析师。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
(2017年)风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的（）等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。
Ⅰ 风险种类Ⅱ 风险程度
Ⅲ 保险种类Ⅳ 保险金额

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：
风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。
从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，更加注重当前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（ ）人群。

A.后享受型
B.先享受型
C.购房型
D.以子女为中心型
答案：B
解析：
根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。共中，先享受型客户将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的群体，他们注重眼前的享受，对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。
下列关于有效边界上的切点证券组合T的说法中，正确的有( )。
Ⅰ T是有效组合中唯一一个不合无风险证券而仅由风险证券构成的组合
Ⅱ 有效边界FT上的任意证券组合，均可视为无风险证券F与T的再组合
Ⅲ 切点证券组合T完全由市场确定
Ⅳ 切点证券组合T与投资者的偏好有关


A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：
有效边界上的切点证券组合T具有三个重要的特征：(1)T是有效组合中唯一一个不合无风险证券而仅由风险证券构成的组合。(2)有效边界FT上的任意证券组合，即有效组合，均可视为无风险证券F与T的再组合。(3)切点证券组合T完全由市场确定，与投资者的偏好无关。
指数化投资策略是（ ）的代表。

A.战术性投资策略
B.战略性投资策略
C.被动型投资策略
D.主动型投资策略
答案：C
解析：
在现实中，主动策略和被动策略是相对而言的，在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带。通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表，但由此发展而来的各种指数增强型或指数优化型策略已经带有了主动投资的成分。

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