2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-15)
发布时间:2021-07-15
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、利用优惠政策筹划法主要包括()。Ⅰ.直接利用筹划法Ⅱ.地点流动筹划法Ⅲ.创造条件筹划法Ⅳ.税制可利用的优惠因素【组合型选择题】
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:利用优惠政策筹划法主要包括直接利用筹划法(Ⅰ项正确)、地点流动筹划法(Ⅱ项正确)、创造条件筹划法(Ⅲ项正确)、税制可利用的优惠因素(Ⅳ项正确)。
2、假设有一款固定收益类理财产品,理财期限为6个月,理财期间固定收益为年收益率3.00%。客户小王购买该产品30000元,则6个月到期时,该投资者连本带利共可获得( )元。【选择题】
A.30000
B.30180
C.30225
D.30450
正确答案:D
答案解析:选项D正确:复利终值的计算公式为:,式中,FV为终值,PV为现值,r为利率,t为持有时间,该投资者连本带利共可获得:30000×(1+3.00%/2 )=30450(元)。
3、根据板块轮动,市场风格转换调整投资组合是()的代表。【选择题】
A.战术性投资策略
B.战略性投资策略
C.被动型投资策略
D.主动型投资策略
正确答案:D
答案解析:选项D正确:主动型策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵,有可供选择的套利机会。它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整,并通过灵活的投资操作获取超额收益,通常将战胜市场作为基本目标。根据板块轮动,市场风格转换调整投资组合就是一种常见的主动型投资策略。
4、杜邦财务分析法的分析步骤为()。Ⅰ.从净资产报酬率开始算起Ⅱ.从净资产收益率开始,根据会计资料,逐步分解计算各指标Ⅲ.将计算出的指标填入杜邦分析图Ⅳ.逐步进行前后对比分析,也可以进一步进行企业间的横向对比分析【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:杜邦财务分析体系的分析步骤为:(1)从净资产收益率开始,根据会计资料(主要是资产负债表和利润表)逐步分解计算各指标;(Ⅰ项错误、Ⅱ项正确)(2)将计算出的指标填入杜邦分析图;(Ⅲ项正确)(3)逐步进行前后对比分析,也可以进一步进行企业间的横向对比分析。(Ⅳ项正确)
5、下列选项中不属于人身保险的是()。【选择题】
A.责任保险
B.健康保险
C.意外伤害保险
D.人寿保险
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意:责任保险属于财产保险。人身保险是以人的寿命和身体作为保险标的的保险,主要包括人寿保险(选项D属于)、健康保险(选项B属于)和意外伤害保险(选项C属于)。
6、旗形和楔形是两个著名的持续整理形态,休整之后的走势往往是()。【选择题】
A.与原有趋势相反
B.与原有趋势相同
C.不能判断
D.寻找突破方向
正确答案:B
答案解析:选项B正确:旗形和楔形是两个最为著名的持续整理形态,修整之后的走势往往是与原有趋势相同。
7、()指在同一市场(交易所)同时买入、卖出同一期货品种的不同交割月份的期货合约,以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。【选择题】
A.跨期套利
B.期现套利
C.跨商品套利
D.跨市套利
正确答案:A
答案解析:选项A正确:跨期套利指在同一市场(交易所)同时买入、卖出同一期货品种的不同交割月份的期货合约,以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。跨期套利与现货市场价格无关,只与期货可能发生的升水和贴水有关。
8、资产负债分布结构不合理,会影响金融机构现金流量的(),进而增加流动性风险。【选择题】
A.通融性
B.流动性
C.稳定性
D.累积性
正确答案:C
答案解析:选项C正确:资产负债分布结构不合理,会影响金融机构现金流量的稳定性,进而增加流动性风险。
9、波浪理论考虑的因素主要有()。Ⅰ.股价走势所形成的形态Ⅱ.完成某个形态所经历的时间长短Ⅲ.波浪移动的级别Ⅳ.股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:波浪理论考虑的因素主要有:(1)股价走势所形成的形态(Ⅰ项正确);(2)股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置(Ⅳ项正确);(3)完成某个形态所经历的时间长短(Ⅱ项正确)。
10、下列属于流动性风险的预警信号的有()。Ⅰ.内部预警信号Ⅱ.外部预警信号Ⅲ.融资预警信号Ⅳ.局部预警信号【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:流动性风险的预警信号主要包括内部预警信号(Ⅰ项正确)、外部预警信号(Ⅱ项正确)和融资预警信号(Ⅲ项正确)。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B.达到整体税后利润
C.收入最大化
D.偷税漏税
B.高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌
C.GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时,证券市场走势将由下跌转为上升
D.高通货膨胀下GDP增长将导致证券市场同步上升
B.责任保险
C.人身保险
D.意外伤害保险
Ⅰ 诱导客户进行不必要的证券买卖
Ⅱ 向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失
Ⅲ 拒绝接受不符合规定的交易指令
Ⅳ 接受客户的全权委托
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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