2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-10-20)
发布时间:2021-10-20
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、有效债务管理的考虑因素除还款能力外还有()。Ⅰ.预期收支情况Ⅱ.信贷策划特殊情况的处理Ⅲ.选择贷款期限与首期用款及还贷方式Ⅳ.合理选择贷款种类和担保方式Ⅴ.贷款需求【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:有效债务管理的考虑因素:(1)贷款需求;(2)家庭现有经济实力;(3)预期收支情况;(4)还款能力;(5)合理选择贷款种类和担保方式;(6)选择贷款期限与首期用款及还贷方式;(7)信贷策划特殊情况的处理。
2、中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是()。【选择题】
A.减少货币供应量,提高利率,加强信贷控制
B.减少货币供应量,降低利率,加强信贷控制
C.增加货币供应量,提高利率,加强信贷控制
D.增加货币供应量,降低利率,加强信贷控制
正确答案:A
答案解析:选项A正确:紧的货币政策主要政策手段是:减少货币供应量,提高利率,加强信贷控制。
3、下列属于公司应进行重大事项分析的事项有()。Ⅰ.公司的资产重组Ⅱ .公司的关联交易Ⅲ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事项Ⅳ.财务状况变动【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:公司重大事项分析是指对于公司的资产重组(Ⅰ项正确)、公司的关联交易(Ⅱ项正确)、《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件(Ⅲ项正确)、税收政策及会计政策的变化等进行的分析(Ⅳ项错误)。
4、()是上市公司进行分析的前提,也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁,是基本分析的重要环节。【选择题】
A.公司分析
B.行业分析
C.基本面分析
D.技术分析
正确答案:B
答案解析:选项B正确:行业分析是上市公司进行分析的前提,也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁,是基本分析的重要环节。
5、财政政策对证券市场的影响说法错误的是()。【选择题】
A.扩大财政支出,加大财政赤字会推动证券市场价格上涨
B.减少税收,降低税率,扩大减免税范围会推动证券市场价格上涨
C.减少国债发行(或回购部分短期国债)会推动证券市场上扬
D.减少财政补贴会推动证券市场总体水平趋于上涨
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:财政政策对证券市场的影响:(1)减少税收,降低税率,扩大减免税范围会推动证券市场价格上涨;(选项B说法正确)(2)扩大财政支出,加大财政赤字会推动证券市场价格上涨;(选项A说法正确)(3)减少国债发行(或回购部分短期国债)会推动证券市场上扬;(选项C说法正确)(4)增加财政补贴会推动证券市场总体水平趋于上涨。(选项D说法错误)
6、证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系,()的预期收益率偏低,所以位于证券市场线的下方。【选择题】
A.市场价格偏高
B.市场价格偏低
C.处于有效边界
D.处于最优边界
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系;市场价格偏高的证券的预期收益率偏低,所以位于证券市场线的下方。
7、人身意外伤害保险按照保险期限分类可分为()。Ⅰ.短期意外伤害险Ⅱ.1年期意外伤害险Ⅲ.极短期意外伤害险Ⅳ.多年期意外伤害险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:人身意外伤害保险的分类:(1)按保险风险分类普通意外伤害保险、特定意外伤害保险;(2)按保险期限可分为1年期意外伤害保险、极短期意外伤害保险、多年期意外伤害保险。
8、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,应当提交的文件包括()。Ⅰ.申请表Ⅱ.身份证复印件Ⅲ.学历证书复印件Ⅳ.工作证明【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,应当提交的文件包括:
9、证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称,通常包括各种类型的()等。Ⅰ.证券Ⅱ.债券Ⅲ.基金Ⅳ.存款单Ⅴ.股票【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称,通常包括各种类型的债券(Ⅱ项正确)、股票(Ⅴ项正确)及存款单(Ⅳ项正确)等。
10、资产负债分布结构不合理,会影响金融机构现金流量的稳定性,进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求,最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,确保资产负债分布结构合理。具体有()建议。Ⅰ.金融机构应控制各类资金来源的合理比例,适度分散客户种类和资金到期日Ⅱ.在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合,作为应付紧急融资的储备Ⅲ.制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系Ⅳ.制定风险集中限额,并监测日常遵守的情况Ⅴ.金融机构应控制各类资金来源的特定比例,适度分散客户种类和资金到期日【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:资产负债分布结构不合理,会影响金融机构现金流量的稳定性,进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求,最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,确保资产负债分布结构合理。具体有以下几点建议:(1)金融机构应控制各类资金来源的合理比例,适度分散客户种类和资金到期日;(Ⅰ项正确、Ⅴ项错误)(2)在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合,作为应付紧急融资的储备;(Ⅱ项正确)(3)制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系;(Ⅲ项正确)(4)制定风险集中限额,并监测日常遵守的情况;(Ⅳ项正确)(5)资金使用(如贷款发放、购买金融产品)应注意交易对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力
Ⅱ.确定客户的投资目标
Ⅲ.实施投资计划
Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
Ⅴ.监控投资计划
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
Ⅰ.现金与现金等价物
Ⅱ.股票、债券等金融资产
Ⅲ.车辆、房产等实物资产
Ⅳ.信用卡透支
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.t时期内市场指数的收益率
C.是截距,它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小
D.为斜率,代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度
Ⅰ.证券组合的久期与负债的久期相等
Ⅱ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广
Ⅲ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等
Ⅳ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ
①证券组合的久期与负债的久期相等
②组合内各种债券的久期的分布必须比负质的久期分布更广;
③债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等。
在上述三个条件满足的情况下,用数学规划的方法求得规避风险最小化的债券组合
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