2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-08)
发布时间:2020-03-08
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、()不是个人资产负债表的具体内容【选择题】
A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况
B.资产分类、额度及其与总资产的占比情况
C.负债分类、额度及其与总负债的占比情况
D.净资产额度
正确答案:A
答案解析:
选项A符合题意:主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况是个人现金流量表的内容;
选项BCD是个人资产负债表的内容。
2、现金管理是对现金和流动资产日常管理,其目的在于()。
Ⅰ. 满足日常支付需要
Ⅱ. 满足应急资金需要
Ⅲ. 满足未来消费的需要
Ⅳ. 满足财富积累与投资获利的需求【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:
选项D正确:现金管理是对现金和流动资产的日常管理。其目的在于:
(1)满足日常的、周期性支出的需求;(Ⅰ项正确)
(2)满足应急资金的需求;(Ⅱ项正确)
(3)满足未来消费的需求;(Ⅲ项正确)
(4)满足财富积累与投资获利的需求。(Ⅳ项正确)
3、()是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。【选择题】
A.投资收入预期
B.投资收入预算
C.消费支出预期
D.消费支出预算
正确答案:C
答案解析:选项C正确:消费支出预期是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。
4、下列哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理( )。
I.证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好
II.证券投资顾问根据了解的客户情况,评估客户风险承受能力和服务需求
III.评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存
IV.向客户提供适当的投资建议服务【组合型选择题】
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、IV
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券投资顾问适当性管理要求包括:
(1)证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。(I项、III项正确)
(2)证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。(II项、IV项正确)
5、如果客户尚未违约,在债券评级中表内项目的违约风险为()。【选择题】
A.债务账面价值
B.已承诺未提取金额
C.已提取金额
D.财务内在价值
正确答案:A
答案解析:违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约,则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值,对于表外项目为表外项目为已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。
6、紧急预备金的储存形式包括()。
Ⅰ.活期存款
Ⅱ.短期定期存款
Ⅲ.长期定期存款
Ⅳ.货币市场基金【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:
选项A正确:紧急预备金可以用两种方式来储备:
(1)流动性高的活期存款(Ⅰ项正确)、短期定期存款(Ⅱ项正确)或货币市场基金(Ⅳ项正确);
(2)利用贷款额度。
7、货币之所以具有时间价值,主要是因为()。
Ⅰ.现在持有的货币可以用作投资,从而获得投资回报
Ⅱ.使用货币会造成磨损
Ⅲ.未来的投资收入预期具有不确定性
Ⅳ.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:货币之所以具有时间价值,是因为:
(1)货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本(Ⅰ项正确);
(2)通货膨胀会致使货币贬值(Ⅳ项正确);
(3)投资有风险,需要提供风险补偿(Ⅲ项正确)。
8、
金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险,以下属于其内部指标信号的有()。
Ⅰ.资产质量下降
Ⅱ.盈利能力下降
Ⅲ.资产或负债过于集中
Ⅳ.某项或多项业务/产品的风险水平増加
Ⅴ.快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:流动性风险在发生之前,通常变现的内部指标/信号主要包括金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如某项或多项业务/产品的风险水平增加(Ⅳ项正确),资产或负债过于集中(Ⅲ项正确),资产质量下降(Ⅰ项正确),盈利水平下降(Ⅱ项正确),快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资(Ⅴ项正确)等。
9、EViews中,在建模分析方面,有()等估计方法。
Ⅰ.单方程的线性模型和非线性模型
Ⅱ. 联立方程计量经济学模型
Ⅲ. 分布滞后模型
Ⅳ. 时间序列分析模型
Ⅴ.向量自回归模型
【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:EViews具有数据处理、作图、统计分析、建模分析、预测和模拟等功能。在建模分析方面,包括单方程的线性模型和非线性模型(Ⅰ项正确)、联立方程计量经济学模型(Ⅱ项正确)、时间序列分析模型(Ⅳ项正确)、分布滞后模型(Ⅲ项正确)、向量自回归模型(Ⅴ项正确)、误差修正模型、离散选择模型等有多种估计方法。
10、一般来讲,股价上涨转为下跌期间都是股票()时机,股价下跌转为上涨期间都是股票()时机。【选择题】
A.卖出;买进
B.买进;卖出
C.买进;买进
D.卖出;卖出
正确答案:A
答案解析:选项A正确:一般来讲,股价上涨转为下跌期间都是股票卖出时机,股价下跌转为上涨期间都是股票买进时机。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源
Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析,观察到客户结余管理效率的高低
Ⅲ.自由结余占比越大,客户的结余使用效率越低
Ⅳ.出现总储蓄为负,自由结余也为负的情况,则说明家庭显然己出现流动性问题.可以适当调整已支配结余的额度,或者通过调整生活支出,来达到收支平衡
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
a.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源;
b.通过客户对结余的支配情况的分析,观察到客户结余管理效率的高低;
c.自由结余占比越大,客户的结余使用效率越低;
d.出现总储蓄为负,自由结余也为负的情况,则说明家庭显然己出现流动性问题.可以适当调整已支配结余的额度,或者通过调整生活支出,来达到收支平衡。
Ⅰ.先有轨道线才有趋势线
Ⅱ.先有趋势线,后有轨道线
Ⅲ.趋势线比轨道线重要
Ⅳ.趋势线可以单独存在,轨道线不能单独存在
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
B.通过公司调研分析公司竞争能力
C.进行行业比较分析市场类型
D.通过分析公司盈利前景,评估证券的投资价值、价格和未来变化趋势
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