2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-18)

发布时间：2021-01-18

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。【选择题】

A.2

B.3

C.5

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条，证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

2、证券投资顾问在为客户制作未来现金流量表时，需要预测客户的未来收入和支出。预测客户的未来收入，若某客户的2010年工资收入为200000元，预测其2011年最低增长比率工资收入和适度增长比率工资收入分别为（）元。（假定最低增长比率0.3% ，适度增长比率2%)【选择题】

A.200000 ; 150450

B.200450 ; 200075

C.200600 ; 204000

D.200075 ; 250450

正确答案:C

答案解析:选项C正确：最低増长比率工资收入=初始工资收入×（1+最低増长比率）=200000×(1+0.3%)=200600(元）；适度增长比率工资收入=初始工资收入× （1+适度增长比率）=200000 × (1+2%)=204000(元)。

3、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。 【选择题】

A.光头光脚阴线

B.光头光脚阳线

C.一字形

D.十字形

正确答案:C

答案解析:选项C正确：当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为一字形；选项A不符合题意：当开盘价高于收盘价，且开盘价等于最高价，收盘价等于最低价时，就会出现光头光脚阴线；选项B不符合题意：当收盘价高于开盘价，且收盘价等于最高价，开盘价等于最低价时，就会出现光头光脚阳线；选项D不符合题意：当开盘价等于收盘价，最高价大于开盘价，最低价小于收盘价时，就会出现十字形K线。

4、艾氏波浪理论的形成经历了一个较为复杂的过程，正式确立后考虑的因素有（）。Ⅰ. 价格指数Ⅱ. 股价形态经历的时间Ⅲ. 股价形态Ⅳ. 股价高低点相对位置【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但是他的这些研究成果没有形成完整的体系，在他在世的时候没有得到社会的广泛承认。直到20世纪70年代,柯林斯的专著WaveTheory出版后,波浪理论才正式确立。艾氏波浪理论考虑的因素如下：（1）股价定势所形成的形态；（2）股价定势图中各个高点和低点所处的相对位置；（3）完成某个形态所经历的时间长短。

5、久期是衡量利率变动（）的重要指标。【选择题】

A.周期性

B.敏感性

C.规律性

D.指数化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：久期是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正久期可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

6、移动平均线（MA）通常表现出（）等特征。Ⅰ.追踪趋势    Ⅱ.滞后性和稳定性Ⅲ.助涨助跌性      Ⅳ.阻止价格波动特性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：MA（移动平均线）的特性有追踪趋势（Ⅰ项正确）、滞后性、稳定性（Ⅱ项正确）、助涨助跌性（Ⅲ项正确），同时还具有支撑线和压力线的特性。

7、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.中期目标

B.临时目标

C.长久目标

D.短期目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

8、对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（）。【选择题】

A.止损限额

B.币种限额

C.风险价值限额

D.头寸限额

正确答案:D

答案解析:选项D正确：头寸限额是对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施。

9、下列关于现金管理目的的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.满足应急资金的需求

B.满足未来消费的需求

C.保障家庭生活的安全、稳定

D.满足财富积累的需求

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：现金管理是对现金和流动资产的曰常管理，其目的在于：（1）满足日常的、周期性支出的需求；（2）满足应急资金的需求；（3）满足未来消费的需求；（4）满足财富积累与投资获利的需求。

10、在预期效用理论中总的效用是直接用概率作为权重，对各个可能性的收益的效用进行加权的效应称为（）。【选择题】

A.确定性效应

B.孤立效应

C.偏好反转

D.隔离效应

正确答案:A

答案解析:选项A正确：确定性效应是指在预期效用理论中总的效用是直接用概率作为权重，对各个可能性的收益的效用进行加权的效应；选项B不符合题意：为了简化在不同选项中的选择，人们通常忽略各选项共有的部分而集中于他们之间相互有区别的部分，这种现象称为“孤立效应”；选项C不符合题意：偏好反转是指决策者在两个相同评价条件但不同的引导模式下，对方案的选择偏好出现差异，甚至逆转的现象；选项D不符合题意：即使不考虑所披露信息也能做出相同的决策，但人们依然倾向于愿意等待直到信息披露以后再做出决策的效应是“隔离效应”。

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