2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-04-04)

发布时间：2020-04-04

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、黄小姐计划从2011年到2017年每年年底存入银行1万元，存款利率为5%，则2018年黄小姐可获得（）元。【选择题】

A.81420

B.73500

C.98490

D.95491

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期末年金终值的计算公式为：

2、下列关于生产型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。
Ⅰ.上游敞口、下游闭口型
Ⅱ.买入对冲
Ⅲ.上游闭口、下游敞口型
Ⅳ.卖出对冲【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：生产型企业的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型，对冲方式为卖出对冲。

3、

下列关于行业轮动特征的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹

Ⅱ. 行业轮动日趋成为中国股市运行的基本规律之一

Ⅲ. 行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心

Ⅳ. 行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具确定性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：行业轮动的特征为：
（1）行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具不确定性；（Ⅳ项错误）
（2）行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹；（Ⅰ项正确）
（3）行业轮动日渐成为中国股市运行的基本规律之一；（Ⅱ项正确）
（4）行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心；（Ⅲ项正确）
（5）行业龙头企业逐渐成为引导行业发展的原动力。

4、

下列属于金融学的研究成果的有（）。

Ⅰ.前景理论

Ⅱ.后悔理论

Ⅲ.过度反应理论

Ⅳ.过度自信理论

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：前景理论（Ⅰ项正确）与后悔理论（Ⅱ项正确）、过度反应理论（Ⅲ项正确）及过度自信理论（Ⅳ项正确）被誉为金融学的四大研究成果。

5、套利的主要方法包括（）。
Ⅰ.期现套利
Ⅱ.跨期套利
Ⅲ.跨商品套利
Ⅳ.跨市场套利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：套利的主要方法包括期现套利（I项正确）、跨期套利（II项正确）、跨商品套利（III项正确）和跨市场套利（IV项正确）。

6、

保险人对风险的选择表现在（）。

Ⅰ.尽量选择同质风险的标的承保

Ⅱ.尽量选择异质风险的标的承保

Ⅲ.淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的

Ⅳ.淘汰那些低于可保风险条件或范围的保险标的

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险人对风险的选择表现在两个方面：
（1）尽量选择同质风险的标的承保；（Ⅰ项正确）
（2）淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的。（Ⅲ项正确）

7、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取措施包括（ ）。
Ⅰ. 责令改正
Ⅱ. 监管谈话
Ⅲ.赔偿损失
Ⅳ. 出具警示函
Ⅴ.责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正（Ⅰ项正确）、监管谈话（Ⅱ项正确）、出具警示函（Ⅳ项正确）、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告（Ⅴ项正确）、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

8、在风险管理策略中，风险转移可分为（）。
Ⅰ.保险转移
Ⅱ.风险对冲
Ⅲ.非保险转移
Ⅳ.风险补偿【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。风险转移包括保险转移（Ⅰ项正确）和非保险转移（Ⅲ项正确）。

9、

下列关于货币时间价值的说法正确的是（  ）。

I.货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值

II.货币时间价值的影响因素之一是时间

III.货币时间价值的影响因素之一是收益率

IV.单利与复利是货币时间价值的影响因素之一

A.I、II

B.II、III

C.I 、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，也被称为资金时间价值（I项正确）。其影响因素包括：
（1）时间。时间越长，货币时间价值越大。（II项正确）
（2）收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。（III项正确）
（3）单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。（IV项正确）

10、关于久期公式的理解错误的是（）。【选择题】

A.收益率与价格反向变动

B.价格变动的程度与久期的长短有关

C.久期越长，价格的变动幅度越大

D.久期公式中的D为修正久期

正确答案:D

答案解析:选项D理解错误：久期公式为∆P=-P*D*∆y/（l+y），式中，P代表当前价格；∆P代表价格的变动幅度；y代表收益率；∆y代表收益率的变动幅度；D为麦考利久期；
选项A理解正确：收益率与价格的反向变动就是指∆y与∆P的正负号变化，当∆y为正时，右边因为有负号，所以∆P为负，两者符号相反，呈反向变动；
选项B理解正确：D的大小是∆P的一个决定因素，因此价格变动程度与久期长短有关；
选项C理解正确：久期越长，即当D变大时，∆P的绝对数值也变大，这里只提到价格变动幅度，即∆P的绝对数值，没有考虑正负方向变化。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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