2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-06)

发布时间：2020-02-06

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.将5 000元进行投资，年利率为12%，每半年计息一次，则3年后该笔资金的终值为7 021 64元
Ⅱ.在未来10年内，每年年初获得1 000元，年利率为8%，则该笔年金的终值为15 645.5元
Ⅲ.利率为5%，拿出来10 000元投资，一年后将获得10 500元
Ⅳ.如果未来20年的通货膨胀率为5%，那么现在的100万元相当于20年后的265.3万元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：复利终值的计算公式为：

。

=7093（元）；（Ⅰ项错误）
期初年金终值的公式为：

，经计算，

；（Ⅱ项正确）
单利终值的计算公式：FV=PV×（1+r×t）；经计算，

；（Ⅲ项正确）

。（Ⅳ项正确）

2、税差激发互换的目的是通过债券互换来减少年度应付税款，从而（）债券投资者的税后收益率。【选择题】

A.影响

B.保持

C.降低

D.提高

正确答案:D

答案解析:选项D正确：税差激发互换的目的在于通过债券互换来减少年度应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。

3、相对估值法常用的指标包括（ ）。
I.市盈率
II.市净率
III.市售率
IV.市值回报增长比
【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：相对估值通常需要运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值，如常见的市盈率（I项正确）、市净率（II项正确）、市售率（III项正确）、市值回报增长比（IV项正确）等均属相对估值方法。

4、

下列各项中属于人气型指标的有（）。

Ⅰ.相对强弱指标（RSI）    

Ⅱ.心理线指标（PSY）

Ⅲ.能量潮指标（OBV）

Ⅳ.威廉指标（WMS）

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：人气型指标有：心理线指标（PSY）、能量潮指标（OBV）（Ⅱ项和Ⅲ项正确）;

超买超卖指标主要有：威廉指标（WMS）、随机指标（KDJ）、相对强弱指标（RSI）、乖离率（BIAS）（Ⅰ项和Ⅳ项错误）；

5、

下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。

Ⅰ. 接受他人委托从事证券投资

Ⅱ. 与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失

Ⅲ. 向委托人承诺证券投资收益

Ⅳ. 中国证监会禁止的其他行为

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括：

（1）接受他人委托从事证券投资；（Ⅰ项正确）

（2）与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；（Ⅱ项、Ⅲ项正确）

（3）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告；

（4）中国证监会、协会禁止的其他行为。（Ⅳ项正确）

6、下列属于公司应进行重大事项分析的事项有（）。
Ⅰ.公司的资产重组
Ⅱ .公司的关联交易
Ⅲ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事项
Ⅳ.财务状况变动【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司重大事项分析是指对于公司的资产重组（Ⅰ项正确）、公司的关联交易（Ⅱ项正确）、《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件（Ⅲ项正确）、税收政策及会计政策的变化等进行的分析（Ⅳ项错误）。

7、商业养老保险的特点（）。
Ⅰ.风险收益水平较低
Ⅱ.流动性一般
Ⅲ.退保成本较高
Ⅳ.品种多【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：商业养老保险的特点：风险收益水平较低（Ⅰ项正确）、流动性一般（Ⅱ项正确）、退保成本较高（Ⅲ项正确）、品种多（Ⅳ项正确）。

8、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.中期目标

B.临时目标

C.长久目标

D.短期目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；

（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；

（3）长期目标，如退休、遗产等。

9、

消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有（）。

Ⅰ.即期消费和远期消费

Ⅱ.消费支出的预期

Ⅲ.孩子的消费

Ⅳ.住房汽车等大额消费

Ⅴ.保险消费

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有即期消费和远期消费，消费支出的预期，孩子的消费，住房汽车等大额消费，保险消费等。

10、下列关于客户评级与债项评级的说法错误的是（）。【选择题】

A.债项评级是在假设客户的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能发生的损失

B.客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级

C.在某一时点，同一债务人只能有一个客户评级

D.在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级

正确答案:B

答案解析:B项错误，债项评级针对每笔具体债项评级，而客户评级是评估客户本身的风险水平。债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后的债项损失大小。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户信用风险和债项交易风险。客户评级是对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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