2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-04-07)

发布时间：2020-04-07

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于普通股票的说法正确的是（）。
Ⅰ.普通股票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化
Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的红利和剩余财产
Ⅲ.普通股票的持有者不享有股东的基本权利和义务
Ⅳ.普通股票的持有者在最后分配公司的红利和剩余财产【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：普通股票的持有者享有股东的基本权利和义务（Ⅲ项说法错误）。

2、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。【选择题】

A.转移风险原则

B.量力而行原则

C.适应性原则

D.合理避税原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户购买保险时，其作为投保人必须支付一定的费用，即以保险费来获得保险保障。客户设计保险规划时要根据客户的经济实力量力而行，即量力而行原则。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的保险费。

3、

某公司2014年和2015年财务数据如下：

则下列选项正确的有（）。

I.该公司2014年和2015年的权益净利率分别为0.102和0.110

II.该公司2014年和2015年的权益乘数分别为3.046和2.877

III.该公司2014年和2015年的资产负债率分别为0.672和0.652

IV. 该公司2014年和2015年的资产净利率分别为0.034和0.038

V. 该公司2014年和2015年的销售净利率分别为0.025和0.017

 

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅵ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：权益净利润即净资产收益率=净利润/净资产=净利润/（资产-负债），

2014年，权益净利润=10284.04/（306222.94-205677.07）=0.102；

2015年，权益利润率=12653.92/（330580.21-215659.54）=0.110；（I项正确）

权益乘数=资产/所有者权益=资产/（资产-负债），
2014年，权益乘数=306222.94/（306222.94-205677.07）=3.046；
2015年，权益乘数=330580.21/（330580.21-215659.54）=2.877；（II项正确）
资产负债率=负债/资产，
2014年，资产负债率=205677.07/306222.94=0.672；
2015年，资产负债率=215659.54/330580.21=0.652；（III项正确）
资产净利率=净利润/资产，
2014年，资产净利率=10284.04/306222.94=0.034；
2015年，资产净利率=12653.92/330580.21=0.038；（IV项正确）
销售净利率=净利润/销售收入，
2014年，销售净利润=10284.04/411224.01=0.025；
2015年，销售净利润=12653.92/757613.81=0.017。（V项正确）

4、

损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险（）；当涉及的是损失时，人们则表现为风险（）。

【选择题】

A.厌恶，逃避

B.喜好，寻求

C.厌恶，寻求

D.喜好，逃避

正确答案:C

答案解析:选项C正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

5、下列关于年金的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.年金是一组在某个特定的时间段内不间断、金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流
Ⅱ.年金的利息不具有时间价值
Ⅲ.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式
Ⅳ.年金可以分为期初年金和期末年金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：年金是一组在某个特定的时间段内不间断、金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流（Ⅰ项正确）；
年金是复利计息，时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，所以，年金的利息具有时间价值；（Ⅱ项错误）；
年金终值和现值的计算通常采用复利的形式（Ⅲ项正确）；
年金可以分为期初年金和期末年金（Ⅳ项正确）。

6、

子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。其中，素质教育的成本包括（）。

Ⅰ.兴趣技能培训班的费用

Ⅱ.课外辅导班的费用

Ⅲ.基础教育的学费

Ⅳ.高等教育的学费

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成，基本教育的成本一般包括基础教育与高等教育的学费等常规费用；素质教育的成本则包括兴趣技能培训班（Ⅰ项正确）、课外辅导班（Ⅱ项正确）等一些校外课堂的费用。

7、基本教育的成本一般包括（）。
I.基础教育学费
II.高等教育费用
III.兴趣技能培训班
IV.课外辅导班【组合型选择题】

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基本教育的成本一般包括基础教育与高等教育的学费等常规费用（I项、II项正确）。

8、在投资规划中，（）属于客户的财务信息。
Ⅰ.投资偏好    
Ⅱ.收入状况
Ⅲ.财务安排  
Ⅳ.支出状况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：财务信息是指客户目前的收支状况、 财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。投资偏好属于定性信息。

9、

按照产品形态分类，衍生工具可以分为（）。

I.独立衍生工具

II.嵌入式衍生工具

III.股权衍生工具

IV.货币衍生工具

【组合型选择题】

A.I、II

B.I、III

C.II、IV

D.III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具（I项正确）和嵌入式衍生工具（II项正确）。

10、（）是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。【选择题】

A.头寸限额

B.风险价值限额

C.止损限额

D.敏感性限额

正确答案:D

答案解析:选项D正确：敏感性限额是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。                

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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