2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-11-05)

发布时间：2020-11-05

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对现金和流动资产的日常管理是（）。【选择题】

A.现金管理

B.消费管理

C.债务管理

D.负债管理

正确答案:A

答案解析:选项A正确：现金管理是对现金和流动资产的日常管理。

2、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。Ⅰ.20年后积累约为40万元的退休金Ⅱ.10年后积累约为18万元的子女高等教育金Ⅲ.5年后积累约为11万元的购房收付款Ⅳ.2年后积累约为6.5万元的购房费用【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利终值系数的计算公式为：，期末年金终值的计算公式为：,（万元）（Ⅰ项错误）；（万元）（Ⅱ项正确）；（万元）（Ⅲ项正确）；(万元）（Ⅳ项错误）。

3、以下关于送红股说法正确的有（）。Ⅰ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票Ⅱ.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通Ⅲ.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。Ⅳ.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通Ⅴ.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票（Ⅰ项正确）；沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误），深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通（Ⅴ项正确、Ⅳ项错误）。

4、（）指利用两种或三种不同的但相互关联的商品之间的期货合约价格差异进行套利。【选择题】

A.跨期套利

B.期现套利

C.跨商品套利

D.跨市套利

正确答案:C

答案解析:选项C正确：跨商品套利指利用两种或三种不同的但相互关联的商品之间的期货合约价格差异进行套利。跨商品套利是同时买入或卖出某一交割月份的相互关联的商品期货合约，以期在有利时机同时将这些合约对冲平仓获利。

5、根据套利定价理论，买入一个套利组合的方式之一是（）。【选择题】

A.卖出该套利组合中投资比重为正值的成员证券，并用所得资金购买其他成员证券

B.卖出该套利组合中投资比重为负值的成员证券，并用所得资金购买其他成员证券

C.追加投资的资金，50%用于购买该套利组合中投资比重为正值的成员证券

D.从银行借入一笔资金用于购买该套利组合中投资比重为正值的成员证券

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：套利组合首先是不用追加资金，而后是在原有资产基础上通过卖出投资比重为负的证券，买入其他证券来实现套利。

6、某客户投资股票价值10万元，投资借款5万元，信用卡账款余额1万元，自用住宅价值100万元，房贷余额50万元，则下列说法正确的有（）Ⅰ.负债比率为50.9%Ⅱ.净资产54万元Ⅲ.固定资产90万元Ⅳ.总负债53万元Ⅴ.总资产64万元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：由题意可知，该客户总资产（股票、自用住宅）=10+100=110万元（Ⅴ项错误），其中资产中自用住宅属于固定资产（100万元）（Ⅲ项错误），总负债（投资借款、信用卡账款、房贷）=5+1+50=56万元（Ⅳ项错误），净资产=总资产-总负债=110-56=54万元（Ⅱ项正确），负债比率=负债/资产=56/110=50.9%（Ⅰ项正确）。

7、中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是（）。【选择题】

A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：紧的货币政策主要政策手段是：减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制。

8、合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，（）是最好的评价标准。【选择题】

A.投资工具的风险较低

B.实现既定的理财目标和预期收益

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

正确答案:B

答案解析:选项B正确：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

9、公司财务分析的主要方法有（）。Ⅰ. 量化分析法Ⅱ. 趋势分析法Ⅲ. 比率分析法Ⅳ.  因素分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司财务分析的主要方法包括趋势分析法（Ⅱ项正确）、比率分析法（Ⅲ项正确）和因素分析法（Ⅳ项正确）。

10、就某些因素而言，虽未在财务报表资料中反映出来，但也会影响企业的短期偿债能力，这些因素包括（）。Ⅰ.可动用的银行贷款指标Ⅱ.偿债能力的声誉Ⅲ.担保责任引起的负债Ⅳ.准备很快变现的长期资产【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅲ项，担保责任引起的负债属于影响企业长期偿债能力的因素。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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