2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-04-11)

发布时间：2021-04-11

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在有效市场假说中，证券市场被分为（）和强式有效市场。Ⅰ.半弱式有效市场Ⅱ.弱式有效市场Ⅲ.半强式有效市场Ⅳ.无效市场【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：法玛根据市场对信息反应的强弱将有效市场分为弱式有效市场（Ⅱ项正确）、半强式有效市场（Ⅲ项正确）和强式有效市场。

2、技术分析方法的特点有（）。Ⅰ.量化指标特性Ⅱ.趋势追逐特性Ⅲ.直观特性Ⅳ.追究价格形成原因【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：技术分析方法的特点有：（1）量化指标特性；（2）趋势追逐特性；（3）直观特性。

3、生命周期理论对消费者的（）提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。【选择题】

A.消费行为

B.投资行为

C.套利行为

D.投机行为

正确答案:A

答案解析:选项A正确：生命周期理论对消费行为提供了全新的解释，指出个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

4、下列属于个人/家庭资产负债表里的内容有（）。Ⅰ.资产分类、额度及其与总资产的占比情况Ⅱ.负债分类、额度及其与总负债的占比情况Ⅲ.净资产额度Ⅳ.未来收入支出【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：个人/家庭资产负债表项目主要有：资产分类、额度及其与总资产的占比情况；负债分类、额度及其与总负债的占比情况；净资产额度。（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项正确）

5、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，先享受型客户是将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的群体。他们注重眼前的享受，对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。

6、风险价值分析的局限性可以归纳为（）等。Ⅰ.无法衡量市场流动性因素Ⅱ.单边市场走势极端情况Ⅲ.市场非流动性因素Ⅳ.无法预测尾部极端损失【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：VAR值考虑不同的风险因素、不同投资组合（产品）之间风险分散化效应，对未来损失风险进行事前预测，具有传统计量方法不具备的特性和优势。但是，VaR的局限性有无法预测尾部极端损失情况（Ⅳ项正确）、单边市场走势极端情况（Ⅱ项正确）、市场非流动性因素（Ⅲ项正确）。

7、根据运作机制的不同，将风险预警方法分为（）。Ⅰ. 黑色预警法Ⅱ. 蓝色预警法Ⅲ. 红色预警法Ⅳ. 橙色预警法【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法（Ⅰ项正确）、蓝色预警法（Ⅱ项正确）和红色预警法（Ⅲ项正确）。

8、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。Ⅰ.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，对正常和压力情景下未来相同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警Ⅱ.建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口Ⅲ.建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来相同时间段的现金流缺口Ⅳ.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警；（Ⅰ项错误）建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。（Ⅲ项错误）

9、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：（1）资产负债期限结构是指在未来特定的时段内，到期资产（现金流入）与到期负债（现金流出）的构成状况。理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配；最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”。（Ⅰ项和Ⅱ项正确）（2）为确保资产负债分布结构合理具体，金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日；资金使用（如贷款发放、购买金融产品）应注意交易对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构。（Ⅲ项和Ⅳ项正确）

10、在CAPM中，若某资产或资产组合的预期收益率高于与其β系数对应的预期收益率，则（）。【选择题】

A.预期收益率降低,，向证券市场线回归

B.预期收益率提升，向证券市场线回归

C.预期收益率降低，向证券市场线偏离

D.预期收益率提升，向证券市场线偏离

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在CAPM中，证券市场线得以成立的根本原因是投资者的最优选择以及市场均衡力量作用的结果。若其资产或资产组合的预期收益率高于与其β系数对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则理性投资者将更偏好于该资产或资产组合，市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低,使其向证券市场线回归。

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