2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-10-29)

发布时间：2019-10-29

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。【选择题】

A.合规

B.自律

C.法制

D.监督

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

2、

证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当对客户回访相关资料保存不少于（）年。

【选择题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少3年。

3、

证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。

I.广播

II.电视

III.网络

IV.报刊

【组合型选择题】

A.I、III

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构通过广播（I项正确）、电视（II项正确）、网络（III项正确）、报刊（IV项正确）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

4、从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。
Ⅰ.不卖空的情况下，证券组合的风险越小
Ⅱ.卖空的情况下，证券组合的风险越小
Ⅲ.负完全相关的情况下，可获得无风险组合
Ⅳ.正完全相关的情况下，可获得无风险组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：从组合线的形状来看，相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越小（Ⅰ项正确），特别是负完全相关的情况下，可获得无风险组合（Ⅲ项正确）。在不卖空的情况下，组合降低风险的程度由证券间的关联程度决定。

5、下列关于指标类说法错误的是（）。
Ⅰ.根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值
Ⅱ.按一定方法和原则，在根据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线
Ⅲ.根据价格图表中过去一段时间走过的轨迹形态来预测股票价格未来趋势的方法
Ⅳ.根据若干天的K线组合情况，推测证券市场中多空双方力量的对比，进而判断证券市场行情的方法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值（Ⅰ项说法正确、Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项说法错误）。

6、某公司2015年税后利润210万元，所得税税率为30% ,利息费用为50万元，则该公司2015年已获利息倍数为（）。【选择题】

A.7

B.8.25

C.7.45

D.6.73

正确答案:A

答案解析:选项A正确：已获利息倍数=利息前利润/利息费用（倍）=（税后利润+所得税+利息费用）/利息费用=（利润总额+利息费用）/利息费用 =[210/（1-30%）+50]/50=7。

7、对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（）。【选择题】

A.保险规划

B.税收规

C.消费支出规划

D.投资规划

正确答案:C

答案解析:"月光族"是指将每个月的所有收入全部用来消费的一类人群，他们的消费不合理，因此需要进行消费支出规划。保持一个合理的结余比例和投资比例、积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。故选C。

8、

人身保险新型产品包括（）。

Ⅰ.意外伤害保险

Ⅱ.分红保险

Ⅲ.定期寿险

Ⅳ.万能寿险

Ⅴ.投资连结型寿险

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:

人身保险新型产品是相对于普通型人身保险产品而言的，包括分红型、万能型、投资连结型等。
（1）分红型保险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险。
（2）万能型保险是指包含保险保障功能并设立有保底收益投资账户的人寿保险。

（3）投资连结型寿险是指一份保单在提供人寿保险时，在任何时刻的价值是根据其投资基金在当时的投资表现来决定的。投资连结保险是一种融保险与投资功能于一身的新险种。

9、下列关于货币现值和终值的说法中，错误的有（）。
Ⅰ.现值是以后年份收到或付出资金的现值价值
Ⅱ.可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值
Ⅲ.其他条件不变时，现值与时间成正比例关系
Ⅳ.由现值求解终值的过程称为贴现【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：现值是以后年份收到或付出资金的现值价值；（Ⅰ项正确）
可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值；（Ⅱ项正确）
其他条件不变时，终值和时间成正比例关系，现值和时间成反比例关系；（Ⅲ项错误）
将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现， 所以，由终值求解现值的过程称为贴现。（Ⅳ项错误）

10、在信用风险缓释中，合格净额结算的认定要求具有（）。
Ⅰ.可执行性    
Ⅱ.法律确定性
Ⅲ.风险监控  
Ⅳ.全面性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：合格净额结算的认定要求有：

（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，交易对象无力偿还或破产，均可实施；（Ⅰ项正确）

（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债；（Ⅱ项正确）

（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。（Ⅲ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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