2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-13)

发布时间：2021-05-13

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于持有股卖出顺序的说法中，正确的有（）。Ⅰ.当投资人在需要资金而想卖出股票时，一般的方法是把正在上涨的股票先卖出，而将下跌的股票留下Ⅱ.欲将持有股卖出时，应按照当时自己最不愿持有的股票依序处理Ⅲ.处理所有股的次序为先处理亏损股【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：欲将持有股卖出时，应按照当时自己最不愿持有的股票依序处理（Ⅱ项正确）；当投资人在需要资金而想卖出股票时，一般的方法是把正在上涨的股票先卖出，而将下跌的股票留下（Ⅰ项正确）；另一种方法是处理所有股的次序为先处理亏损股（Ⅲ项正确）。

2、根据套利定价理论，买入一个套利组合的方式之一是（）。【选择题】

A.卖出该套利组合中投资比重为正值的成员证券，并用所得资金购买其他成员证券

B.卖出该套利组合中投资比重为负值的成员证券，并用所得资金购买其他成员证券

C.追加投资的资金，50%用于购买该套利组合中投资比重为正值的成员证券

D.从银行借入一笔资金用于购买该套利组合中投资比重为正值的成员证券

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：套利组合首先是不用追加资金，而后是在原有资产基础上通过卖出投资比重为负的证券，买入其他证券来实现套利。

3、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。Ⅰ. 家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险Ⅱ. 家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定Ⅲ. 家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险Ⅳ. 家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：家庭成长期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险；（Ⅰ项错误）家庭成长期储蓄特征是收入增加而支出稳定；（Ⅱ项错误）家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险；（Ⅲ项正确）家庭成熟期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低 。（Ⅳ项错误）

4、艾氏波浪理论的形成经历了一个较为复杂的过程，正式确立后考虑的因素有（）。Ⅰ. 价格指数Ⅱ. 股价形态经历的时间Ⅲ. 股价形态Ⅳ. 股价高低点相对位置【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但是他的这些研究成果没有形成完整的体系，在他在世的时候没有得到社会的广泛承认。直到20世纪70年代,柯林斯的专著WaveTheory出版后,波浪理论才正式确立。艾氏波浪理论考虑的因素如下：（1）股价定势所形成的形态；（2）股价定势图中各个高点和低点所处的相对位置；（3）完成某个形态所经历的时间长短。

5、现金管理中，年度收入-年储蓄目标等于（）。【选择题】

A.年度支出

B.年度收入预算

C.年度周转预算

D.年度支出预算

正确答案:D

答案解析:选项D正确：现金管理中，年度支出预算=年度收入-年储蓄目标。

6、风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险的有效方法，利用衍生产品对冲市场风险的说法不正确的是（）。【选择题】

A.构造方式多种多样

B.交易灵活便捷

C.通常可以消除完全的市场风险

D.衍生品对冲可以带来新的交易，也会产生新的交易对方信用风险

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：利用衍生产品对冲市场风险通常只有消除部分市场风险。

7、证券产品选择的目标有（）。Ⅰ. 取得收益Ⅱ. 降低风险Ⅲ. 本金保障Ⅳ. 资本增值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券产品选择的目标有：（1）取得收益——投资者将剩余资金灵活地运用；（Ⅰ项正确）（2）降低风险——证券投资的灵活性和多样性可以降低投资的风险；（Ⅱ项正确）（3）本金保障——投资者通过投资保存资本或者资金的购买力；（Ⅲ项正确）（4）资本增值——投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以积累。（Ⅳ项正确）

8、在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括（）。Ⅰ.某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ.单一借款人的违约概率Ⅲ.统计违约模型   Ⅳ.现金回收率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：违约概率是借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03%中的较高者违约概率的估计，包括两个方面：（1）单一借款人的违约概率；（Ⅱ项正确）（2）某一信用等级所有借款人的违约概率。（Ⅰ项正确）

9、（）是指各行业随着经济周期的波动产生的景气程度，从而刺激相关企业的盈利能力波动，最终引导行业或企业的股价产生周期性波动。【选择题】

A.周期效应

B.板块轮动效应

C.波动效应

D.行业周期效应

正确答案:B

答案解析:选项B正确：板块轮动效应是指各行业随着经济周期的波动产生的景气程度，从而刺激相关企业的盈利能力波动，最终引导行业或企业的股价产生周期性波动。因此，股市中的股票市场上的行业板块轮动会随着行业不同的盈利周期和经济周期变化而产生规律性的轮动。

10、利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表是（）。【选择题】

A.点数图

B.棒形图

C.阴阳矩形图

D.线形图

正确答案:A

答案解析:选项A正确：点数图是指利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表图；选项B不符合题意：棒形图是指以竖棒来表现股票价格的高低；选项C不符合题意：阴阳矩形图即K线图；选项D不符合题意：线形图是衔接收盘价而形成的图形，是以所定的股价频率即交易时间作为横坐标，以股价作为纵坐标的坐标图。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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