2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-11)

发布时间：2020-03-11

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。【选择题】

A.分层抽样法

B.优化法

C.方差最小化法

D.混合指数法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：指数化的方法有分层抽样法、优化法和方差最小化法。在这三种方法中，分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当最为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。

2、

最传统的对冲策略是套利策略，有（）。

Ⅰ. 转债套利

Ⅱ. 股指期货期现套利  

Ⅲ. 跨期套利

Ⅳ. ETF套利

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：最传统的对冲策略是套利策略，有转债套利（Ⅰ项正确）、股指期货期现套利（Ⅱ项正确）、跨期套利（Ⅲ项正确）、ETF套利（Ⅳ项正确）等。

3、

下列属于风险管理策略的有（）。

Ⅰ. 风险消除

Ⅱ. 风险规避  

Ⅲ. 风险转移

Ⅳ. 风险对冲

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险管理策略主要有风险分散、风险对冲（Ⅳ项正确）、风险转移（Ⅲ项正确）、风险规避（Ⅱ项正确）和风险补偿等。

4、各国保险法律都规定，只有对保险标的有可保利益才能为其投保，否则，该投保行为无效。可保利益应该符合的要求有（ ）。
Ⅰ.必须是法律认可的利益
Ⅱ.必须是客观存在的利益
Ⅲ.必须是可以衡量的利益
Ⅳ.必须是无风险的行为
Ⅴ.必须是有收入的行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：各国保险法律都规定，只有对保险标的有可保利益才能为其投保，否则，该投保行为无效。可保利益应该符合三个要求：

（1）必须是法律认可的利益；（Ⅰ项正确）

（2）必须是客观存在的利益；（Ⅱ项正确）

（3）必须是可以衡量的利益。（Ⅲ项正确）

5、关于趋势线的说法正确的是（）。
Ⅰ.趋势线是表示证券价格变化趋势的曲线
Ⅱ.趋势线也分为长期、中期和短期趋势线
Ⅲ. 反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线
Ⅳ.反映价格向下波动发展的趋势线称为下降趋势线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：趋势线是表示证券价格变化趋势的直线（Ⅰ项说法错误）。

6、我国监测信用风险的监管指标不包括（）。【选择题】

A.不良贷款率、不良贷款拨备覆盖率

B.单一/集团客户授信集中度

C.贷款风险迁徙率和逾期贷款率

D.存贷款比例

正确答案:D

答案解析:我国监测信用风险的监管指标包括：不良资产/贷款率、预期损失率、单一/集团客户授信集中度、关联授信比例、贷款风险迁徙率、逾期贷款率、不良贷款拨备覆盖率和贷款损失准备充足率。

7、

下列关于指数策略和免疫策略的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格

Ⅱ.指数策略和免疫策略处理利率暴露风险的方式完全相同

Ⅲ.指数策略和免疫策略的区别在于处理利率暴露风险的方式不同

Ⅳ.免疫策略试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格（Ⅰ项正确）：它们的区别在于处理利率暴露风险的方式不同（Ⅲ项正确），债券指数资产组合的风险报酬结构与所追踪的债券市场指数的风险报酬结构近似；而免疫策略则试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合（Ⅳ项正确）。在这个组合中，市场利率的变动对债券组合的表现几乎毫无影响。

8、根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于卖出操作的取值范围的是（）。
Ⅰ.0~20
Ⅱ.20~50
Ⅲ. 50~80
Ⅳ.80~100【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于卖出操作的取值范围的是20~50（Ⅱ项正确）和80~100（Ⅳ项正确）。Ⅰ项和Ⅲ项属于买入操作的取值范围。

9、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（    ）。【选择题】

A.责令改正

B.监管谈话

C.承担赔偿责任

D.出具警示函

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：从事证券服务业务的禁止性行为：

（1）代理委托人从事证券投资；

（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；

（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；

（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息； 

（5）法律、行政法规禁止的其他行为。 

有以上所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

10、现金类证券产品即货币型理财产品，其基本特征为（）。
Ⅰ.收益稳定
Ⅱ.风险较小
Ⅲ.流动性弱
Ⅳ.安全性较高【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：现金类证券产品的基本特征为：

（1）风险较低；（Ⅱ项正确）

（2）安全性较高；（Ⅳ项正确）

（3）收益稳定；（Ⅰ项正确）

（4）流动性较强。（Ⅲ项错误）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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