2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-10)

发布时间：2021-08-10

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、退休安排属于客户证券投资理财的（）目标。【选择题】

A.中长期目标

B.长期目标

C.中期目标

D.短期目标

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

2、（）对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高， 因此, 经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。 【选择题】

A.积极型股票投资策略

B.偏离指数法

C.加强指数法

D.保守型股票投资策略

正确答案:A

答案解析:选项A正确：积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高， 因此经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。

3、证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（）。Ⅰ.职业操守Ⅱ.合规意识Ⅲ.敬业精神Ⅳ.管理能力【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十九条：证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守（Ⅰ项正确）、合规意识（Ⅱ项正确）和专业服务能力。

4、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。Ⅰ.期末年金终值    Ⅱ.期初年金终值Ⅲ.增长型年金终值      Ⅳ.永续年金终值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：Ⅳ项，永续年金是一组在无限期内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。由于永续年金持续无限，没有终止时间，因此没有终值。

5、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。【选择题】

A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资本市场没有摩擦

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本资产定价模型的假设条件包括：（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合；（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；（3）资本市场没有摩擦。上述假设中，（1）和（2）是对投资者的规范，（3）是对现实市场的简化。

6、贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越差。

7、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）。Ⅰ.当期货价格大于现货价格时，称为正向市场Ⅱ.当期货价格大于现货价格时，称为反向市场Ⅲ.当期货价格小于现货价格时，称为正向市场Ⅳ.当期货价格小于现货价格时，称为反向市场【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当期货价格大于现货价格时，称为正向市场（Ⅰ项正确）；当期货价格小于现货价格时，称为反向市场（Ⅳ项正确）。

8、关于过度自信对金融市场的影响说法错误的是（）。【选择题】

A.当投资者过度自信时，其资产组合并没有完全分散化，集中的资产组合会降低其期望效用

B.过度自信不会损害市场效率

C.当投资者过度自信时，市场中的交易量会増大

D.过度自信会导致总的信号被过度估计，使得价格偏离其真实价格

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：过度自信会使公开披露的信息被过度估计，导致价格偏离资产真实价值，这时过度自信损害了市场效率；选项A说法正确：当投资者过度自信时，其资产组合并没有完全分散化，集中的资产组合会降低其期望效用；选项C说法正确：当投资者过度自信时，过度评价了其私人信息的准确性并错误地解释了这些信号，市场中的交易量会増大；选项D说法正确：过度自信的价格接受者会过度估计他们的个人信息,这会导致总的信号被过度估计，使得价格偏离其真实价格。

9、证券产品进场时机选择的要求有（）。Ⅰ.进场时机的选择应结合证券市场环境Ⅱ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上Ⅲ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进Ⅳ.进场时机的选择应当制定合理的退出目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：证券产品进场时机选择的要求有：（1）进场时机的选择应结合证券市场环境；（Ⅰ项正确）（2）进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上；（Ⅱ项正确）（3）选择进场时机需要积极的投资思维跟进； （Ⅲ项正确）（4）进场时机的选择应当制定合理的退出目标。（Ⅳ项正确）

10、影响客户投资风险承受能力的因素包括（）。Ⅰ.年龄Ⅱ.投资目标的弹性Ⅲ.投资者主观的风险偏好Ⅳ.学历与知识水平Ⅴ.财富【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户投资风险承受能力的影响因素包括：（1）年龄。客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；（Ⅰ项正确）（2）受教育情况。掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更清晰，管理风险的能力越强，往往能从事高风险的投资；（Ⅳ项正确）（3）收入、职业和财富规模。绝对风险承受能力随财富的增加而增加，而相对风险承受能力未必随财富的增加而增加；（Ⅴ项正确）（4）资金的投资期限。如果用于投资的一项资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强；（5）理财目标的弹性。理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高；（Ⅱ项正确）（6）主管风险偏好。个人的性格、阅历、胆识、意识等主观因素所决定的个人态度，直接决定了一个人对不同风险程度的产品的选择与决策；（Ⅲ项正确）（7）其他影响因素。客户的性别、家庭情况和就业状况等都会影响到其风险承受能力。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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