2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-03-15)

发布时间：2021-03-15

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指以股票或股票指数为基础产品的金融衍生产品，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。【选择题】

A.货币衍生产品

B.股权类产品的衍生产品

C.利率衍生产品

D.信用衍生产品

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股权类产品的衍生产品是指以股票或股票指数为基础产品的金融衍生产品，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

2、下列关于生命周期理论的说法中，错误的是（）。Ⅰ.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段Ⅱ.个人生命周期与家庭生命周期联系不大Ⅲ.个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置Ⅳ.金融理财师在为客户涉及产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：生命周期理论是指自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置；（Ⅲ项正确）家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段；（Ⅰ项错误）严格意义上，生命周期分家庭和个人生命周期两种，两者紧密相关，但又有区别； （Ⅱ项错误）个人理财规划就是根据个人不同生命周期的特点，综合使用银行产品、证券、保险等金融工具，来进行财务安排和理财活动。（Ⅳ项错误）

3、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（ ）。Ⅰ.失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出Ⅱ.失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作Ⅲ.最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当Ⅳ.应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力：失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出，该指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作。最低标准的失业保障月数是三个月，能维持六个月的失业保障较为妥当。

4、下列证券组合管理的基本步骤中反映组合管理者投资风格的是（）。【选择题】

A.投资组合的修正

B.投资组合业绩评估

C.确定证券投资政策

D.进行证券投资分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合管理的基本步骤：（1）确定证券投资政策。证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。反映组合管理者的投资风格；（2）进行证券投资分析。是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析；（3）组建证券投资组合。主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题；（4）投资组合的修正。随着时间的推移，过去构建的证券组合对投资者来说，可能已经不再是最优组合了，这可能是因为投资者改变了对风险和回报的态度，或者是其预测发生了变化；（5）投资组合业绩评估。通过定期对投资组合进行业绩评估，来评价投资的表现。业绩评估不仅是证券组合管理过程的最后一个阶段，同时也可以看成是一个连续操作过程的组成部分。说得更具体一点，可以把它看成证券组合管理过程中的一种反馈与控制机制。

5、处于成熟期的行业通常会呈现的现象有（）。Ⅰ.产品的成熟Ⅱ.技术上的成熟Ⅲ.产业组织上的成熟Ⅳ.生产工艺的成熟【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：成熟期的行业一般呈现产品的成熟、 技术上的成熟、产业组织上的成熟、生产工艺的成熟等特点。

6、道氏认为价格的趋势主要有（）。Ⅰ.长期趋势Ⅱ.短暂趋势Ⅲ.次要趋势Ⅳ.主要趋势【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：道氏认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。

7、下列选项中不属于人身保险的是（）。【选择题】

A.责任保险

B.健康保险

C.意外伤害保险

D.人寿保险

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：责任保险属于财产保险。人身保险是以人的寿命和身体作为保险标的的保险，主要包括人寿保险（选项D属于）、健康保险（选项B属于）和意外伤害保险（选项C属于）。

8、无风险资产与市场组合的连线，形成了新的有效前沿，被称为（）。【选择题】

A.无差异曲线

B.证券市场线

C.资本市场线

D.资产配罝线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：若不考虑无风险借贷，由风险资产构成的有效前沿在标准差一预期收益率平面中的形状为双曲线上半支。当引入无风险资产后，有效前沿变成了射线。这条射线从纵轴上无风险利率点rf处向上延伸，与原有效前沿曲线相切于点M ,它包含了所有风险资产投资组合M与无风险借贷的组合，这条射线即是资本市场线。

9、利用免税筹划的特点包括（）。Ⅰ.能直接免除纳税人的应纳税额，技术简单Ⅱ.适用范围狭窄Ⅲ.适用范围较广Ⅳ.具有一定的风险性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：利用免税筹划的特点有能直接免除纳税人的应纳税额，技术简单；适用范围狭窄；具有一定的风险性。

10、我国监测信用风险的监管指标不包括（）。【选择题】

A.不良贷款率、不良贷款拨备覆盖率

B.单一/集团客户授信集中度

C.贷款风险迁徙率和逾期贷款率

D.存贷款比例

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：我国监测信用风险的监管指标包括：不良资产/贷款率、预期损失率、单一/集团客户授信集中度、关联授信比例、贷款风险迁徙率、逾期贷款率、不良贷款拨备覆盖率和贷款损失准备充足率。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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