2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-20)

发布时间：2021-05-20

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，下列评价恰当的是（）。Ⅰ.李先生的风险厌恶系数比较低Ⅱ.李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加Ⅲ.为了在老年时期生活过得更美满,李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划Ⅳ.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中Ⅴ.李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，而且近期在考虑参与股指期货投资，因此他对风险的厌恶程度还是比较低的（Ⅰ项正确）；根据描述李先生正处于中年成熟期，其对风险的承受能力增强（Ⅱ项正确）；由于李先生正在接近退休年龄，因此应该考虑将精力用于养老规划（Ⅲ项、Ⅴ项正确）；由于李先生已经从事金融业多年并且有权证和转债的投资经验，可以适当参与期货的投资（Ⅳ项错误）。

2、银行借贷的还贷方式需要考虑的因素有（）。Ⅰ.家庭现有经济实力Ⅱ.还款能力Ⅲ.合理选择贷款种类和担保方式Ⅳ.预期收支情况【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：银行借贷的还贷方式需要考虑的因素包括：（1）贷款需求；（2）家庭现有经济实力（Ⅰ项正确）；（3）预期收支情况（Ⅳ项正确）；（4）还款能力（Ⅱ项正确）；（5）合理选择贷款种类和担保方式（Ⅲ项正确）；（6）选择贷款期限与首期用款及还贷方式；（7）信贷策划特殊情况的处理。

3、以下关于理财价值观的说法，不正确的有（）。【选择题】

A.购房型理财价值观的理财目标是购房规划

B.先享受型理财价值观的理财目标是目前消费

C.后享受型理财价值观的理财目标是退休规划

D.先享受型理财价值观的理财目标是购房规划

正确答案:D

答案解析:选项D说法不正确：先享受型理财价值观的理财目标是目前消费。

4、下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（）。Ⅰ.个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好Ⅱ.投资目标的弹性越小，承受风险能力越强Ⅲ.投资期限越长，购罝的可承受风险能力越强Ⅳ.客户年龄越大，能承受的投资风险越低Ⅴ .对抗风险能力随着财富增加而增加【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅱ项，投资目标的弹性越大，承受风险能力越强。

5、黄小姐计划从2011年到2017年每年年底存入银行1万元，存款利率为5%，则2018年黄小姐可获得（）元。【选择题】

A.81420

B.73500

C.98490

D.95491

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期末年金终值的计算公式为：。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：C=10000，r=5%=0.05，t=7，,代入公式进行计算可得：（元）。

6、健康保险是以人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所导致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险，主要包括（）。Ⅰ.意外伤害险Ⅱ.疾病保险Ⅲ.医疗保险Ⅳ.收入保障保险Ⅴ.长期护理保险【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：健康保险是以被保险人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险。包括：（1）疾病保险；（2）医疗保险收入；（3）保障保险；（4）长期护理保险。

7、关于风险偏好的说法，正确的是（）。Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度Ⅱ.反应的是客观上对风险的基本态度Ⅲ.影响因素多且复杂Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误），也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素多且复杂（Ⅲ项正确），与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系（Ⅳ项正确）。

8、下列关于风险管理中重新定价风险的说法中，正确的有（）。Ⅰ.重新定价风险是常见的流动性风险之一Ⅱ.重新定价风险也可以称为期限错配风险Ⅲ.重新定价风险是最主要和最常见的利率风险形式Ⅳ.重新定价的不对称性使资产收益或内在经济价值会随着利率的变动而发生变化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：重新定价风险也可以称为期限错配风险（Ⅱ项正确），是最主要和最常见的利率风险形式（Ⅲ项正确）；重新定价风险源于证券投资业务中到期期限（就固定利率而言）和重新定价期限（就浮动利率而言）之间所存在的差异，这种重新定价的不对称性使资产收益或内在经济价值会随着利率的变动而发生变化（Ⅳ项正确）。

9、证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备。 I.中国证监会II.公司住所地证监局III.媒体所在地证监局 IV.证券交易所【组合型选择题】

A.I、IV

B.II、III

C.I、II、III

D.II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局（II项正确）、媒体所在地证监局（III项正确）报备。

10、一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有（）方面的考虑。Ⅰ.股价在这个区域停留时间的长短Ⅱ.股价在这个区域伴随的成交量大小Ⅲ. 股价在这个区域上升趋势的高低Ⅳ.这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有三个方面的考虑：（1）股价在这个区域停留时间的长短；（Ⅰ项正确）（2）股价在这个区域伴随的成交量大小；（Ⅱ项正确）（3）这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近。（Ⅳ项正确）

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