2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-09)

发布时间：2020-02-09

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、艾略特波浪理论中所运用到的数字都来自（）。【选择题】

A.周期理论

B.黄金分割数

C.圆周率规律

D.斐波那奇数列

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：艾略特波浪理论中所用到的数字2、3、 5、8、13、21、34……都来自斐波那奇数列。这个数列是数学上很著名的数列，它有很多特殊的性质，是波浪理论的数学基础。

2、下列不属于行业轮动驱动因素的是（）。【选择题】

A.国家政策因素

B.公司自身运行状况因素

C.科技进步与行业成长周期因素

D.自然因素

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：行业轮动的驱动因素有：
（1）国家政策因素；
（2）公司自身运行状况因素；
（3）科技进步与行业成长周期因素；
（4）投资者理念变化。

3、理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖（）。工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就（）。【选择题】

A.越低；越大

B.越高；越大

C.越高；越小

D.越低；越小

正确答案:A

答案解析:选项A正确：理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖越低；工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大。

4、

下列关于合格抵（质）押品说法正确的是（）。

I.在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他借款合同约定的信用事件时，银行能够及时地对债务人的抵（质）押品进行清算或处置

II.抵（质）押品应是《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》规定可以接受的财产或权利

III.内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露并统一计算风险加权资产

IV.满足抵（质）押品可执行的必要条件，须经国家有关主管部门批准或者办理登记的，应按规定办理相应手续

【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露拆分为由不同抵（质）押品覆盖的部分，分别计算风险加权资产（III项说法错误）。

5、

税差激发互换的影响途径包括（）。

Ⅰ.债券收入现金流本身的税收特性不同

Ⅱ.现金流的形式

Ⅲ.现金流的模式

Ⅳ.现金流的时间特征

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：税差激发互换的影响途径：

（1）债券收入现金流本身的税收特性不同；（Ⅰ项正确）

（2）现金流的形式；（Ⅱ项正确）

（3）现金流的时间特征。（Ⅳ项正确）

6、波浪理论考虑的因素（）。
Ⅰ．股价走势所形成的形态
Ⅱ．股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置
Ⅲ．完成某个形态所经历的时间长短
Ⅳ．完成特定的一个形态所经历的时间长短【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论考虑的因素：
（1）股价走势所形成的形态；（Ⅰ项正确）
（2）股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置；（Ⅱ项正确）
（3）完成某个形态所经历的时间长短。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

7、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。【选择题】

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

正确答案:D

答案解析:选项D正确：考察和分析企业的非财务因素，主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

8、

客户的非财务信息主要是指（）等。

Ⅰ.社会地位

Ⅱ.收支情况

Ⅲ.年龄

Ⅳ.风险承受能力

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位（Ⅰ项正确）、年龄（Ⅲ项正确）、投资偏好、健康状况、风险承受能力（Ⅳ项正确）和价值观等。

9、一般来说，可以将技术分析方法分为（）。
Ⅰ.指标类
Ⅱ.形态类
Ⅲ.切线类
Ⅳ.波浪类【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：一般来说，可以将技术分析法分为五类：指标类（Ⅰ项正确）、切线类（Ⅲ项正确）、形态类（Ⅱ项正确）、K线类、波浪类（Ⅳ项正确）。

10、下列关于证券估值在公司未来财务预测中的应用分析说法正确的有（）。
I.证券估值是证券交易的前提
II.证券估值是证券交易的基础
III.证券估值可以成为证券交易的结果
IV.证券估值是证券交易的核心【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券估值在公司未来财务预测中的应用分析：
（1）)证券估值是证券交易的前提和基础；（I项、II项正确）
（2）证券估值可以成为证券交易的结果。（III项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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