2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-26)

发布时间：2020-03-26

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

按公司规模划分的股票投资风格通常包括（）。

Ⅰ. 大型资本股票

Ⅱ. 小型资本股票

Ⅲ. 增长类股票

Ⅳ. 混合型资本股票

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票（Ⅱ项正确）、大型资本股票（Ⅰ项正确）和混合型资本股票（Ⅳ项正确）三种类型。

2、下列属于直接税的有（）。  
Ⅰ.消费税
Ⅱ.所得税
Ⅲ.财产税              
Ⅳ.营业税【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：直接税是税收负担不能由纳税人转嫁出去，必须由自己负担的各个税种，如所得税（Ⅱ项正确）、财产税（Ⅲ项正确）、社会保险税等；
间接税是税负可以由纳税人转嫁出去，由他人负担的各个税种，如消费税、营业税等。（Ⅰ项、Ⅳ项不符合题意）

3、

追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（）。

Ⅰ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合

Ⅱ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合

Ⅲ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合

Ⅳ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：收益率的方差代表风险，方差越大说明组合的风险越大。追求收益厌恶风险的投资者是风险厌恶者，当两种证券组合具有相同的期望收益率时，会偏好风险即方差较小的组合（Ⅰ项正确）；当两种证券组合具有相同的收益率方差时，选择收益率较高的组合（Ⅱ项正确）。

4、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

【选择题】

A.每年，每年

B.每半年，每半年

C.每年，每半年

D.每半年，每年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少每年评估一次流动性风险限额，每半年开展一次流动性风险压力测试。

5、（）是指人们过于相信自己的判断能力。【选择题】

A.过度自信

B.心理账户

C.预期效用理论

D.前景理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：过度自信是指人们过于相信自己的判断能力，高估成功的概率，把成功归功于自己的能力，而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差；
选项B不符合题意：心理账户是人们在心理上对结果（尤其是经济结果）的编码、分类和估价的过程，它揭示了人们在进行（资金）财富决策时的心理认知过程。
选项C不符合题意：预期效用理论，20世纪50年代，冯·诺依曼和摩根斯坦在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立了不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。
选项D不符合题意：前景理论是指在实际生活中，人们的选择行为往往受到个人偏好、社会规范、观念习惯的影响，因而决策不一定能够实现期望收益最大化。前景理论实质上是关于不确定条件下人们的决策行为的理论，是行为金融学的重要内容。

6、在股票分析过程中，如果是由宏观经济分析着手，接着进行行业分析，然后进行公司分析，那么这种分析称为（），如里是先进行公司分析和行业分析，再进行宏观经济分析，就是（）的分析。【选择题】

A.由上至下；由上至下

B.由下至上；由上至下

C.由上至下; 由下至上

D.由下至上; 由下至上

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在股票分析过程中，如果是由宏观经济分析着手，接着进行行业分析,然后进行公司分析，那么这种分析称为“由上至下”，如果是先进行公司分析和行业分析，再进行宏观经济分析,就是“由下至上”的分析。

7、

对开展投资顾问业务而言，下列属于客户的重要的非财务信息是（）。

【选择题】

A.资产和负债

B.收入和支出

C.房地产升值预期

D.投资偏好

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。

8、下列关于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件中，正确的有（）。
Ⅰ.通过了有关科目取得证券从业资格
Ⅱ.具有大学本科以上学历
Ⅲ.具有从事证券业务三年以上的经历
Ⅳ.未受过刑事处罚 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：
（1）通过了改革前证券投资基础知识和证券投资分析取得证券从业资格或通过改革后专项业务资格考试；（Ⅰ项正确）
（2）被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用；
（3）具有中华人民共和国国籍；
（4）具有完全民事行为能力；
（5）具有大学本科以上学历（教育部认可的）；（Ⅱ项正确）
（6）具有从事证券业务两年以上的经历；（Ⅲ项错误）
（7）未受过刑事处罚； （Ⅳ项正确）
（8）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；
（9）品行端正，具有良好的职业道德；
（10）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

9、休假属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.长期目标

B.短期目标

C.中期目标

D.中长期目标

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；

（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；

（3）长期目标，如退休、遗产等。

10、生命周期理论对消费者的（）提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。【选择题】

A.消费行为

B.投资行为

C.套利行为

D.投机行为

正确答案:A

答案解析:选项A正确：生命周期理论对消费行为提供了全新的解释，指出个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

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