2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-04-01)

发布时间：2020-04-01

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、有关集团法人客户的信用风险，下列说法错误的是（）。【选择题】

A.内部关联交易频繁

B.真实财务状况难以掌握

C.系统性风险较高

D.风险监控难度较小

正确答案:D

答案解析:集团法人客户的信用风险特征：内部关联交易频繁；连环担保十分普遍；真实财务状况难以掌握；系统性风险较高；风险识别和贷后管理难度大。

2、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并对协议实行编号管理。【选择题】

A.证券投资顾问服务协议

B.资产托管协议

C.推广代理协议

D.保本保底补充协议

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条的规定，证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

3、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）。
Ⅰ. 根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式
Ⅱ. 了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。
Ⅲ. 公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。
Ⅳ. 投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C. Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：
1.服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。（Ⅰ项正确）
2.客户签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。（Ⅱ项正确）
3.形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。（Ⅲ项正确）
4.服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。（Ⅳ项正确）

4、股票类证券产品的基本特征有（）。
Ⅰ.收益性
Ⅱ.偿还性
Ⅲ.风险性
Ⅳ.永久性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票类证券产品的特征：
（1）收益性 。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。（Ⅰ项正确）
（2）风险性 。股票风险的内涵是股票投资收益额不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。（Ⅲ项正确）
（3）流动性 。流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。
（4）永久性 。永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。（Ⅳ项正确）
（5）参与性 。参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

5、下列关于β系数的说法中，错误的有（）。
Ⅰ.β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场小
Ⅱ.β系数是衡量证券系统风险水平的指数
Ⅲ.β系数的值在0〜1之间
Ⅳ.β系数是证券总风险大小的度量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场大。β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。

6、技术分析中的阴阳矩形图又称为（）。【选择题】

A.线性图

B.棒形图

C.点数图

D.K线图

正确答案:D

答案解析:选项D正确：技术分析中的阴阳矩形图又称为K线图。

7、

（）是影响证券市场长期走势的唯一因素。

【选择题】

A.市场因素

B.行业生命周期

C.宏观经济因素

D.公司因素

正确答案:C

答案解析:选项C正确：宏观经济因素是影响证券市场长期走势的唯一因素。

8、

控制流动性风险的主要做法包括（）。

Ⅰ．确定流动性风险偏好

Ⅱ．计量、监测和报告流动性风险状况

Ⅲ．制定流动性风险监控指标

Ⅳ．限额管理及压力测试

Ⅴ．制定有效的流动性风险应急计划

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：控制流动性风险的主要做法包括：
（1）确定流动性风险偏好；（Ⅰ项正确）
（2）计量、监测和报告流动性风险状况；（Ⅱ项正确）
（3）制定流动性风险监控指标；（Ⅲ项正确）
（4）限额管理及压力测试；（Ⅳ项正确）
（5）制定有效的流动性风险应急计划。（Ⅴ项正确）

9、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.将5 000元进行投资，年利率为12%，每半年计息一次，则3年后该笔资金的终值为7 021 64元
Ⅱ.在未来10年内，每年年初获得1 000元，年利率为8%，则该笔年金的终值为15 645.5元
Ⅲ.利率为5%，拿出来10 000元投资，一年后将获得10 500元
Ⅳ.如果未来20年的通货膨胀率为5%，那么现在的100万元相当于20年后的265.3万元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：复利终值的计算公式为：

。

=7093（元）；（Ⅰ项错误）
期初年金终值的公式为：

，经计算，

；（Ⅱ项正确）
单利终值的计算公式：FV=PV×（1+r×t）；经计算，

；（Ⅲ项正确）

。（Ⅳ项正确）

10、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。
I.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目
II.子女教育金属于长期项目
III.贷款还款属于阶段项目
IV.丧葬费用等保障项目属于长期项目【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.III、IV

D.I、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目（I项正确）：
1.阶段项目包括：
（1）贷款还款；（III项正确）
（2）子女教育金；（II项错误）
（3）遗属生活等保障项目。
2.长期项目包括：
（1）养老、应急基金；
（2）丧葬费用等保障项目。（IV项正确）
对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求；对于长期的保障项目，应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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