2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-04-06)

发布时间：2021-04-06

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。Ⅰ.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债Ⅱ.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议Ⅲ.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入Ⅳ.当债务负担率比率超过30%，对生活品质可能会产生影响【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：当平均负债利率比率高于基准贷款利率的20%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议；Ⅱ项表述错误）债务负担率=统计年度的本息支出/税后工作收入；（Ⅲ项表述错误）当债务负担率比率超过40%，对生活品质可能会产生影响 。（Ⅳ项表述错误）

2、面对各种债券组合管理策略，具体选择哪一种策略，投资者需要根据市场的实际情况与自身需求来确定，下列说法正确的是（）。Ⅰ.经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略Ⅱ.当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用免疫和现金流匹配策略Ⅲ.当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略Ⅳ.当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取消极的投资策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：（1）经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略；（Ⅰ项正确）（2）当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用免疫和现金流匹配策略；（Ⅱ项正确）（3）当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

3、证券市场的供给主体包括（）。Ⅰ.公司Ⅱ.政府Ⅲ.金融机构Ⅳ.政府机构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场的供给主体是公司（企业）（Ⅰ项正确）、政府（Ⅱ项正确）与政府机构（Ⅳ项正确）以及金融机构（Ⅲ项正确）。

4、期货套利分为（）。Ⅰ.价差套利Ⅱ.期现套利Ⅲ.跨期套利Ⅳ.跨市套利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期货套利分为价差套利和期现套利这两种。所谓价差套利，是指利用期货市场上不同合约之间的价差进行的套利行为。价差套利也可称为价差交易、套期图利。期现套利，是指利用期货市场与现货市场之间不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。

5、债券是一种金融契约，是（）等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。Ⅰ.政府  Ⅱ.金融机构Ⅲ.个人Ⅳ.工商企业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：债券是一种金融契约，是政府（Ⅰ项正确）、金融机构（Ⅱ项正确）、工商企业（Ⅳ项正确）等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

6、下列一般不属于市场风险限额指标的是（）。【选择题】

A.风险价值限额

B.头寸限额

C.资本限额

D.止损限额

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段，市场风险限额指标主要包括：头寸限额（选项B属于）、风险价值（VaR）限额（选项A属于）、止损限额（选项D属于）、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等。

7、统计量是统计理论中用来对数据进行分析、检验的变量，常用的统计量有（）。Ⅰ. 样本标准差和样本方差Ⅱ. 众数Ⅲ. 协方差Ⅳ. 相关系数【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：统计量是根据样本算出来的用于推断总体的某些量，是对样本特征的某个概括性度量。常用的统计量有：平均数、中位数、众数（Ⅱ项正确）、方差、标准差、样本方差和样本标准差（Ⅰ项正确）及协方差（Ⅲ项正确）和相关系数（Ⅳ项正确）。

8、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列不属于非财务信息的是（）。【选择题】

A.客户的基本信息

B.个人兴趣

C.客户家庭收支

D.发展及预期目标

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：客户家庭收支属于财务信息。

9、当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现（）。【选择题】

A.一字形

B.倒T字形

C.十字形

D.T字形

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现倒T字形；选项A不符合题意：一字形：开盘价、收盘价、最高价、最低价四个价格相等；选项C不符合题意：十字形：开盘价等于收盘价：选项D不符合题意：T字形：开盘价、收盘价、最高价相等。

10、下列属于直接税的有（）。  Ⅰ.消费税Ⅱ.所得税Ⅲ.财产税              Ⅳ.营业税【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：直接税是税收负担不能由纳税人转嫁出去，必须由自己负担的各个税种，如所得税（Ⅱ项正确）、财产税（Ⅲ项正确）、社会保险税等；间接税是税负可以由纳税人转嫁出去，由他人负担的各个税种，如消费税、营业税等。（Ⅰ项、Ⅳ项不符合题意）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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