2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-28)

发布时间：2020-02-28

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于指数化的衡量标准，错误的说法是（）。【选择题】

A.跟踪误差是衡量资产管理人管理绩效的指标

B.指数构造中所包含的债券数量越少，由交易费用所产生的跟踪误差就越小

C.由于投资组合与指数之间的不匹配所造成的跟踪误差就越大

D.指数构造中所包含的债券数量越少，由交易费用所产生的跟踪误差就越大

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：指数构造中所包含的债券数量越少，由交易费用所产生的跟踪误差就越小。

2、

下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。

I.上游敞口、下游闭口型

II.买入对冲

III.上游闭口、下游敞口型

IV.卖出对冲

【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.I、IV

D.II、III

正确答案:A

答案解析:选项A正确：消费型企业的风险敞口类型为上游敞口、下游闭口型，对冲方式为买入对冲。

3、个人资产负债表具体内容包括（）。【选择题】

A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况

B.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

C.结余额度

D.净资产额度

正确答案:D

答案解析:选项D正确：净资产额度属于个人资产负债表的内容；
选项ABC属于个人现金流量表的内容。

4、制定有效的流动性风险应急计划应该符合（）要求。
Ⅰ.合理设定应急计划触发条件
Ⅱ.规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径
Ⅲ.列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制
Ⅳ.确保应急资金来源的可靠性和充分性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：流动性风险应急计划应符合以下要求：

（1）合理设定应急计划触发条件； （Ⅰ项正确）

（2）规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；（Ⅱ项正确）

（3）列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

5、随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是（）。【选择题】

A.由低风险、低收益变为高风险、高收益

B.由高风险、低收益变为高风险、高收益

C.由低风险、高收益变为高风险、高收益

D.由高风险、低收益变为低风险、高收益

正确答案:B

答案解析:选项B正确：随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是由高风险、低收益变为高风险、高收益。

6、下列不属于金融投资的是（）。【选择题】

A.固定收益证券投资

B.金融信托和基金产品投资

C.金融衍生投资

D.厂房投资

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ符合题意，厂房投资属于实物投资。实物投资一般包括对有形资产，例如土地、机器、厂房等的投资，有时也称为直接投资；金融投资包括对各种金融合约，例如股票、固定收益证券、金融信托和基金产品、金融衍生品等的投资，有时也称为间接投资。

7、

按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。 

I．信用衍生工具 

II．股权类产品的衍生工具 

III．货币衍生工具 

IV．利率衍生工具 

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具（II项正确）、货币衍生工具（III项正确）、利率衍生工具（IV项正确）、信用衍生工具（I项正确）以及其他衍生工具。

8、在人的生命周期四个阶段中，处在（）的投资人的理财理念是“避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益”。【选择题】

A.中年稳健期

B.青年成长期

C.少年成长期

D.退休养老期

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：在人的生命周期四个阶段中，各个阶段投资人的理财观念是：

（1）退休养老期，避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益；

（2）少年成长期，増加消费、减少负债；（选项C不符合题意）

（3）青年成长期，快速增加资本积累；（选项B不符合题意）

（4）中年稳健期，适度增加财富。（选项A不符合题意）

9、金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括（）。【选择题】

A.金融远期合约

B.金融期货

C.利率期货

D.金融期权

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：金融衍生产品从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权 、金融互换和结构化金融衍生产品。

10、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。
Ⅰ. 短期目标
Ⅱ. 中期目标
Ⅲ. 长期目标
Ⅳ. 永久目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为短期目标（Ⅰ项正确）、中期目标（Ⅱ项正确）、长期目标（Ⅲ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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